USDT (Tether), Türkiye’de en çok işlem hacmine sahip stablecoin olup, kripto dolandırıcılığı vakalarının önemli bir kısmı USDT transferleri üzerinden gerçekleşmektedir. Bu rehber, USDT dolandırıcılığı mağdurlarının hukuki yol haritasını, geçerli mevzuatı, blockchain delil tespitini ve şikayet/iade süreçlerini kapsamaktadır.
USDT Üzerinden Yaşanan Dolandırıcılık Tipleri
- P2P USDT işlemlerinde sahte dekont: Karşı tarafın havale yapmadığı halde dekont gönderip USDT talep etmesi
- Sahte yatırım sitesi: Telegram/WhatsApp grubu yönlendirmesi ile sahte borsa cüzdanına USDT transferi
- Romance scam (Pig butchering): Sosyal medyada tanışılan kişinin yatırım önerisi ile USDT göndertmesi
- Çekim için ek vergi/komisyon talebi: “Vergi ödemen gerekiyor” diye ek USDT istenmesi
- Sahte airdrop ve token satışı: Cüzdan onayı ile USDT’nin drain edilmesi
- Smart contract istismarı: Onaylanan token’ın allowance’ı kullanılarak USDT çekimi
USDT Transferinin Blockchain Üzerinde İzlenmesi
USDT, başlıca üç ağda işlem görmektedir: TRC20 (TRON), ERC20 (Ethereum) ve BEP20 (BNB Chain). Her ağda işlem TXID ile izlenebilir:
- TRC20: tronscan.org
- ERC20: etherscan.io
- BEP20: bscscan.com
Block explorer kayıtları HMK m.199 uyarınca belge niteliğinde delil oluşturur. Noterden e-tespit yaptırılması ispat değerini artırır. Adli bilişim raporu için CMK m.62 vd. çerçevesinde avukat bilirkişi atanması talep edilebilir.
USDT Dolandırıcılığında Hukuki Süreç
- Delil derleme: TXID hash’leri, alıcı cüzdan adresi, IP kayıtları, yazışma ekran görüntüleri, dekontlar
- Borsaya bildirim: Failin USDT’yi cekme/bozdurma yaptığı CASP’a bildirim — fonların dondurulması talebi
- Suç duyurusu: Cumhuriyet Başsavcılığı Siber Suçlar Bürosu (CMK m.158)
- USOM/MASAK bildirimi: usom.gov.tr
- İhtiyati tedbir talebi: Failin Türkiye’deki banka hesapları için (HMK m.389)
- El koyma kararı: CASP’lardaki bakiyeler için (CMK m.128)
- Adli yardımlaşma: Yurt dışı borsa için MLAT yolu
USDT Dolandırıcılığında Geçerli Mevzuat
- TCK m.158/1-f-g: Bilişim/banka kullanılarak nitelikli dolandırıcılık
- TCK m.204-207: Belgede sahtecilik (sahte dekont)
- TCK m.244: Sistemdeki verileri değiştirme/erişim engelleme
- TCK m.282: Suçtan kaynaklanan malvarlığını aklama
- 5549 sayılı Kanun: MASAK bildirimleri
- 2098 sayılı CB Kararnamesi: Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları
- 5651 sayılı Kanun m.8/A: Sahte sitelere erişim engelleme
Sahte USDT Yatırım Sitesi Tanıma Kriterleri
- Lisans bilgisi: SPK Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı listesinde olmayan platform
- Yüksek getiri vaadi: Günlük %1-5 sabit kâr iddiası — TKHK m.61 yanıltıcı reklam
- Çekim engeli: Çekim için “vergi”, “komisyon”, “doğrulama” talepleri
- Domain yaşı: Yeni kayıtlı, SSL eksik veya hatalı
- İletişim eksikliği: Telefon/şirket adresi yok, sadece Telegram/WhatsApp
USDT Çekim İçin Vergi/Komisyon Talebi
“Çekim için ek vergi/komisyon ödemen gerekiyor” şeklindeki talepler %100 dolandırıcılık göstergesidir. Türkiye’de USDT çekiminden devlet adına alınan ek bir komisyon yoktur; vergi yükümlülüğü yıllık beyan üzerinden hesaplanır (GVK m.37, 82). Bu tür taleplere uyularak yapılan ek transferler de TCK m.158/1-f kapsamında nitelikli dolandırıcılık suçunun konusunu oluşturur.
Tazminat ve İade Süreci
Faillerin tespiti halinde TBK m.49 (haksız fiil), m.69 (sebebsiz zenginleşme) hükümleri çerçevesinde tazminat davası açılabilir. CASP’lardaki USDT bakiyelerine CMK m.128 el koyma kararı ile erişim sağlanabilir. Yurt dışı borsalar için MLAT (Mutual Legal Assistance Treaty) çerçevesinde adli yardımlaşma talebi gönderilir. Yargıtay Karar Arama üzerinden emsal kararlara ulaşılabilir.
İlgili Hukuki Konular
Sıkça Sorulan Sorular
USDT dolandırıldım, ilk ne yapmalıyım?
TXID hash’lerini, alıcı cüzdan adresini, yazışma ekran görüntülerini ve banka dekontlarını koruyun. Cumhuriyet Başsavcılığı Siber Suçlar Bürosu’na CMK m.158 uyarınca suç duyurusu yapın. Failin USDT bozdurduğu borsaya fonların dondurulması talebi gönderin. USOM bildirimi yapın.
USDT geri alınabilir mi?
USDT işlemleri blockchain’de kalıcıdır; ancak failin USDT’yi bozdurmadığı CASP bakiyesine CMK m.128 el koyma kararı ile erişim mümkündür. Türkiye’deki banka hesabına dönüştüğü tutarlar için ihtiyati tedbir/haciz uygulanabilir.
P2P USDT işleminde sahte dekont gönderildi, suç mu?
Evet, TCK m.158/1-f nitelikli dolandırıcılık ve TCK m.204-207 belgede sahtecilik suçları oluşur. Banka log talebi ve EFT/havale incelemesi ile gerçek havale durumu tespit edilmelidir.
USDT çekimi için vergi/komisyon istiyorlar, ödeyeyim mi?
Hayır, kesinlikle ödemeyin. Türkiye’de USDT çekiminden devlet adına alınan ek vergi/komisyon yoktur. Bu tür talepler %100 dolandırıcılık göstergesidir. Ek transfer yapmayın, mevcut delillerle suç duyurusu yapın.
TRC20/ERC20/BEP20 USDT’leri nereden takip ederim?
TRC20 için tronscan.org, ERC20 için etherscan.io, BEP20 için bscscan.com block explorer’ları kullanılır. Bu kayıtlar HMK m.199 belge niteliğinde delildir.
Sahte USDT yatırım sitesi nasıl tespit edilir?
SPK lisans listesinde bulunmaması, yüksek/sabit getiri vaadi, çekimde ek vergi/komisyon talebi, sadece Telegram/WhatsApp iletişimi, yeni kayıtlı domain, SSL eksiği gibi kriterler dolandırıcılık göstergesidir.