Sahte Yatırım Platformu Avukatı

Sahte yatırım platformu; mağdurun fonunu yüksek kâr vaadi ile çekmek için kullanılan, SPK izni bulunmayan veya offshore yargı bölgelerinden yönetilen sahte aracı kurum, sahte fon yöneticisi, Ponzi/piramit şeması veya sahte ICO/IDO şeklinde tezahür eden bilişim sistemi dolandırıcılığıdır. Sayfa; sahte platform tipolojisi, SPK 6362 sayılı Kanun, 7518 sayılı Kanun (KVHS), TCK m.158/1-f, MASAK 5549 ve 7262, Ponzi şemasına ilişkin TCK m.220 örgüt boyutu, soruşturma süreci, varlık iadesi, banka chargeback, SPK Yatırımcı Uyarı Listesi ve resmi karar bankası bağlantılarını bir araya getirir.

Sahte Yatırım Platformu Tipleri

• Offshore lisanssız broker: Saint Vincent, Marshall Islands, Vanuatu, Seychelles, Comoros gibi yargı bölgelerinden kurulu görünen, Türkiye’de SPK izni olmayan forex/CFD aracı kurum.
• Sahte aracı kurum: SPK’nın “Yetkili Kuruluşlar” listesinde yer almayan veya başka kuruluşun lisans numarasını kullanan platform.
• Ponzi / piramit şeması: “Aylık %10-30 getiri” türü vaadlerle toplanan paranın eski yatırımcılara dağıtılması; yeni para girişi durdukça çöken yapı.
• Sahte ICO / IDO / IEO: SPK izni bulunmayan dijital varlık halka arzı görünümlü tahsilat; yatırılan paranın karşılığında değersiz token verilmesi.
• Sahte fon yöneticisi (algoritmik trading vaadi): “Yapay zekâ destekli algoritma” söylemiyle pasif gelir vaadi.
• HYIP (High Yield Investment Program) siteleri: Günlük %3-10 getiri vaat eden, ortalama 30-90 günde çöken klasik şema.
• Sahte tahıl/altın/emtia yatırım platformu: Reel ekonomi görünümü verilen dijital sahte yatırım.
• Affiliate (üye getirene komisyon) sistemli sahte platform: Mağdurun bizzat yeni mağdur getirmesini teşvik eden yapı (TCK m.220 örgüt boyutu).

Mevzuat Çerçevesi

• 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu: m.99/A izinsiz sermaye piyasası faaliyeti; m.106 bilgi suistimali; m.107 piyasa dolandırıcılığı; m.109 cezai yaptırım.
• 7518 sayılı Kanun: KVHS izin rejimi.
• 5549 sayılı MASAK Kanunu m.7: Suç gelirlerinin aklanması.
• TCK m.158/1-f: Bilişim sistemi aracılığıyla nitelikli dolandırıcılık (4-12 yıl).
• TCK m.220: Suç işlemek amacıyla örgüt kurma (Ponzi/piramit yapılarında uygulanır).
• TCK m.282: Aklama suçu.
• 3713 sayılı TMK m.8/A: Terörün finansmanı.
• 6502 sayılı Tüketicinin Korunması Hakkında Kanun: Yanıltıcı reklam ve haksız ticari uygulama.
• Reklam Kurulu Kararları: Ticaret Bakanlığı Reklam Kurulu, yanıltıcı yatırım reklamlarına idari para cezası uygular.

Sahte Platform Tespit Yöntemleri

1. SPK Yatırımcı Uyarı Listesi (www.spk.gov.tr) karşılaştırması.
2. Platformun lisans iddia ettiği regülasyon kuruluşunun (CySEC, FCA, ASIC, SVGFSA vb.) resmi web sitesinde lisans numarası doğrulaması.
3. WHOIS sorgusu — domain yaşı 1-12 ay arası olan platformlara şüphe ile yaklaşılması.
4. “Yetki Belgesi” yerine yalnızca pdf/png olarak sunulan sahte lisans.
5. Şirket merkezi olarak gösterilen adresin Google Maps üzerinde varlığının teyidi.
6. Yatırım sözleşmesinin yargı yeri olarak offshore yargı çevresini göstermesi.
7. Para yatırma yöntemleri (kripto cüzdan, fatura adresi belirsiz IBAN, ödeme aracı kurum aracılığıyla yönlendirilen üçüncü kişi IBAN).
8. “Hesap yöneticisi” tarafından sürekli yeni yatırım için baskı yapılması.
9. Çekme talebinin “AML doğrulaması”, “üyelik yükseltme”, “vergi ön ödemesi” gerekçeleriyle reddedilmesi.
10. Trustpilot, ForexPeaceArmy gibi platformlarda sayfanın geçmiş incelemeleri.

Soruşturma Süreci

Mağdurun ikametgâhındaki veya işlemin yapıldığı banka şubesinin bulunduğu yer Cumhuriyet Başsavcılığı’na yazılı şikayet sunulur. Şikayet dilekçesinde TCK m.158/1-f, m.220 (örgüt), 5549 sayılı Kanun m.7, 6362 sayılı SPK m.99/A nitelendirmesi yapılır. Paralel olarak SPK’ya 6362 m.99/A ihbarı, MASAK’a 5549 m.16 şüpheli işlem bildirimi, BTK’ya 5651 sayılı Kanun çerçevesinde erişim engelleme talebi yapılır. Banka kanalıyla yapılan ödemeler için derhal IBAN üzerine ihtiyati tedbir/blokaj kararı talep edilir. Yurt dışı borsaya transfer durumunda MLAT ve Budapeşte Sözleşmesi m.29 kapsamında acil veri koruma talebi gönderilir.

Konuyla İlgili Resmi Karar Bağlantıları

TCK m.158/1-f — Bilişim Sistemi Aracılığıyla Dolandırıcılık

BAM — Kripto Varlık Atıflı Kararlar

BAM — Bitcoin Atıflı Kararlar

İlk Derece — Kripto / Yatırım Uyuşmazlığı

P2P / Sahte Dekont

Sanal Para Atıflı Kararlar

AYM — Bireysel Başvuru (Mülkiyet, Adil Yargılanma)

İlgili İçerikler

• Arayüz Dolandırıcılığı
• Borsa Arayüz Dolandırıcılığı
• Kripto Para Avukatı
• Forex Dolandırıcılığı
• Yatırım Vaadi
• Yurt Dışı Yatırım
• Yurt Dışı Forex Ceza Davası
• Pig Butchering Dolandırıcılığı

Sıkça Sorulan Sorular

Yasal Uyarı

Bu sayfa; 1136 sayılı Avukatlık Kanunu m.4 ile Türkiye Barolar Birliği Reklam Yasağı Yönetmeliği’ne uygun şekilde yalnızca genel hukuki bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Sayfa içeriği müvekkil-avukat ilişkisi kurmaz; iş bulma, müşteri çekme veya kazanç vaadi taşımaz.

Bu konu, genel vergi hukuku uygulamalarının bir parçasıdır; vergi uyuşmazlıkları ve dava süreçlerine ilişkin kapsamlı bilgi için ana rehberimizi inceleyebilirsiniz.