MASAK bloke avukatı Av. Bilal Alyar; Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından uygulanan hesap dondurma ve şüpheli işlem bildirimine bağlı bloke kararlarının kaldırılmasına yönelik hukuki süreçleri yürütmektedir. Banka hesabınız ya da kripto borsa hesabınız MASAK kaynaklı bir tedbirle dondurulmuşsa, sürecin doğru yönetilmesi kritik öneme sahiptir.

MASAK Bloke Nedir?

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde, finansal kuruluşlar (bankalar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, ödeme kuruluşları) MASAK’a şüpheli işlem bildiriminde bulunabilir. Bu bildirim sonrasında işlemin askıya alınması 5549 sayılı Kanun m.19/A uyarınca Bakanın yetkisindedir; hesaplar üzerindeki diğer kısıtlamalar ise yargısal kararlardan veya ilgili kuruluşun mevzuat ve sözleşme kaynaklı tedbirlerinden doğar. İşlem, 5549 sayılı Kanun m.19/A uyarınca yedi iş günü süreyle askıya alınabilir; ayrıca ceza soruşturması kapsamında CMK hükümlerine göre hâkim kararıyla yargısal tedbir uygulanabilir.

MASAK Bloke Kaldırma Süreci

1. Bildirim analizi: Hesabın hangi şüpheli işlem nedeniyle bloke edildiğinin tespiti
2. Kaynak belgelendirmesi: Söz konusu fonların yasal kaynağına ilişkin banka dekontları, fatura, sözleşme gibi belgelerin derlenmesi
3. MASAK’a yazılı başvuru: Hesap sahibinin durumunu açıklayan dilekçe ile bilgi/belge sunulması
4. İdari ya da yargısal itiraz: Süreç savcılığa intikal ettiyse Sulh Ceza Hâkimliği nezdinde itiraz yolu
5. Bloke kaldırma kararının uygulanması: Banka veya borsanın bilgilendirilmesi

Sık Karşılaşılan MASAK Bloke Senaryoları

• P2P kripto işlemlerinde karşı tarafın “kara para” tabir edilen fonu havale etmesi
• Yurtdışı borsadan TL hesaba yapılan ani büyük transferler
• Çok sayıda farklı IBAN’dan kısa sürede toplanan EFT’ler
• Bahis, dolandırıcılık veya kara para soruşturmasıyla bağlantılı IBAN ile temas
• Yüksek tutarlı kripto satışı sonrası bankaya yapılan TL çekimi

Önemli: MASAK bloke süreciyle ilgili banka şubelerinde imzalanan belgelerde dikkatli olunmalı; ilave bilgi paylaşımları öncesinde avukat görüşü alınmalıdır.

İlgili Hukuki Hizmet: Kripto varlıklara bağlı genel hukuki uyuşmazlıklar, kripto dolandırıcılığı davası ve P2P uyuşmazlıkları için İstanbul kripto para avukatı sayfamızı inceleyebilirsiniz.

İlgili Mevzuat ve Emsal Kararlar

Bu konuya ilişkin emsal Yargıtay kararları ve detaylı mevzuat analizleri için ana kripto para hukuku rehberimizdeki Yargıtay kararları arşivi bölümünü inceleyebilirsiniz. Ayrıca TCK m.158 (nitelikli dolandırıcılık), TCK m.245/A (yasak cihaz veya programlar), 5549 sayılı Kanun (MASAK), 6362 sayılı SPK Kanunu ve 7518 sayılı Kanun (Sermaye Piyasası Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun) bu vakalarda uygulanan başlıca yasal düzenlemelerdir.

Sıkça Sorulan Sorular

MASAK blokesi ne kadar sürer?

İşlemin askıya alınması 5549 sayılı Kanun m.19/A uyarınca yedi iş günü süreyle Bakan tarafından yapılabilir; kanunda bu sürenin ayrıca uzatılabileceğine dair bir hüküm bulunmamaktadır. Bu süre içinde dosyanın savcılığa intikal etmesi halinde sürecin niteliği değişir; Sulh Ceza Hâkimliği kararıyla yargısal el koyma tedbirine dönüşebilir. Sürecin hangi sonuçla biteceği dosyanın somut durumuna ve ilgili makamların değerlendirmesine bağlıdır; sonuç konusunda güvence verilemez.

MASAK bloke nedeni nasıl öğrenilir?

Banka veya kripto borsa, mevzuat gereği bloke nedenini açıkça paylaşamayabilir. Ancak bloke nedeni konusunda hesabın bulunduğu kuruluşa ve varsa soruşturma dosyasını yürüten makama yazılı başvuru yapılarak bilgi talep edilebilir. Şüpheli işlem bildirimleri gizli olduğundan (5549 sayılı Kanun m.4) bildirimin varlığı ve içeriği hakkında bilgi alınamayabilir.

MASAK blokesi banka veya borsa tarafından mı uygulanır?

Her iki şekilde de uygulanabilir. Bankalar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü olarak şüpheli işlem bildiriminde bulunurlar; işlemin askıya alınması 5549 sayılı Kanun m.19/A uyarınca Bakanın yetkisindedir, hesap üzerindeki diğer kısıtlamalar ise yargısal kararlardan veya kuruluşun mevzuat ve sözleşme kaynaklı tedbirlerinden doğar. Mahkeme kararı olmadan da kısa süreli bloke mümkündür.

P2P kripto işleminden MASAK blokesi gelir mi?

Evet, oldukça sık karşılaşılan bir durumdur. P2P işlemde karşı tarafın havale ettiği TL, dolandırıcılık veya bahis kaynaklı “kara para” niteliği taşıyorsa, banka tarafından ŞİB yapılır ve hesap dondurulur. Bu vakalarda işlem belgeleri (P2P platform ekran görüntüsü, sohbet kayıtları, alış-satış dekontları) hızlıca derlenmelidir.

MASAK blokesi kaldırılınca para hemen serbest kalır mı?

Kısıtlamanın kaldırılması hâlinde uygulanması ilgili banka veya borsanın işlem süresine bağlıdır. Yargısal el koyma tedbirine dönüşmüşse karar kesinleşene kadar para çekilemez.