Bahçelievler’de Hesaba Gelen Kripto Kaynaklı Para ve Soruşturma Savunması

Bahçelievler’de Şirinevler ve Yenibosna çevresindeki yoğun ticaret, banka hesaplarının sık kullanıldığı bir ortam yaratır. Kripto varlık alım satımı yapan ya da bu işlemlerde para aktarımına karışan kişi, bir anda banka hesabında bloke ve adli soruşturmayla karşılaşabilir. Bu sayfa, soruşturma altında olan kişinin haklarını, ifade öncesi yapılması gerekenleri ve olası mevzuat çerçevesini anlatır; ancak her dosya kendi belgeleriyle incelenmelidir.

Soruşturmaya nasıl girilir?

Çoğu olayda hesap sahibi, kendi hesabına gelen bir paranın dolandırıcılık geliri olduğunu soruşturma başladıktan sonra öğrenir. Alıcı sıfatıyla kripto satışı yapan kişi, karşı tarafın hesabından gelen paranın kaynağını bilmeyebilir. Savcılık bu noktada hesap sahibini ifadeye çağırır, hesap hareketlerini ve kripto kayıtlarını ister. İfade çağrısı, kişinin şüpheli sıfatıyla dinleneceğini gösterebileceği için çağrı kâğıdındaki sıfata dikkat edilmelidir.

Suç tipleri bakımından olası nitelendirmeler

Dolandırıcılığa iştirak veya yardım iddiası (TCK m.158 ve genel iştirak hükümleri),
Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama iddiası (TCK m.282; temel şekli üç yıldan yedi yıla kadar hapis),
Bilişim sistemleri veya banka araçlarının kullanılması bakımından nitelikli hâl iddiası.

Hesap kullandırma bakımından yakın tarihte yapılan düzenlemede (7589 sayılı Kanun, 16.07.2026) TCK m.158/4 kapsamında indirim imkânı getirilmiştir. Hangi koşulların bulunduğu ve olayda uygulanıp uygulanmayacağı ancak dosya incelenerek belirlenir.

Bloke ve itiraz

Hesap hakkında CMK m.128/A uyarınca kırk sekiz saate kadar askıya alma yapılabilir; el koyma yalnız hâkim kararıyla mümkündür. Karar, tebliğinden itibaren iki hafta içinde itiraz yoluna konu edilebilir (CMK m.268). İtirazda hesabın kendi mal varlığı olduğu, işlemin hangi gerçek ekonomik ilişkiye dayandığı ve tutarın karşı tarafla ilgisi belgeyle gösterilmelidir.

İfadeden önce hazırlanacak belgeler

Savunma, kayıtlarla desteklenebildiği ölçüde güç kazanır. Kripto alım satım işleminin zamanı, karşı tarafın kimlik bilgisi ve iletişim kanalı, platformdaki ilan ya da eşleşme ekranı ve para giriş çıkışlarını gösteren dökümler bir araya getirilir. Birden çok kişiyle yapılan işlemler varsa tablo hâlinde gösterilmesi, savcılığın niyet değerlendirmesini kolaylaştırır.

Yerel not

Ticaretin yoğun olduğu bölgelerde esnafa, müşterisinin ricasıyla kendi hesabını kullandırma talebi gelebilir. Bu talebin kabul edilmesinin hukuki sonuçları olabilir; başlangıçta masum görünen bir yardım, hesap sahibini şüpheli konumuna getirebilir. Bu nedenle hesaba gelen paranın kaynağı belli olmadan işlem yapılmamalı, belirsizlik hâlinde bankaya yazılı olarak bilgi verilmelidir.

Hukuk davası boyutu

Zarar gören kişi, hesap sahibine karşı sebepsiz zenginleşme veya haksız fiil hükümlerine dayanarak dava açabilir. Hesap sahibinin parayı hâlâ elinde bulundurmaması, iyi niyetini ispat etmesi ve ödediği bedeli gösterebilmesi savunmada önemlidir. Kayıtlar TBK m.74 ışığında ayrıca değerlendirilir: ceza dosyasındaki hüküm hukuk hâkimini kusur ve zarar bakımından bağlamaz.

Susma hakkı ve savunma stratejisi

Şüpheli sıfatıyla alınan ifadede kişinin susma hakkı vardır ve müdafi yardımından yararlanabilir. Soruşturmanın başında verilen beyanlar sonraki aşamada kişinin aleyhine kullanılabileceğinden, belgeler incelenmeden ayrıntılı anlatıma girilmemesi tercih edilebilir. Savunmanın temel eksenini çoğunlukla üç soru oluşturur: Hesaba giren para kime aitti, işlem karşılığında ne verildi ve kişi paranın suç kaynaklı olduğunu biliyor ya da bilebilecek durumda mıydı? Bu soruların yanıtı belgelerle desteklenmediği sürece savunma zayıf kalır.

Kripto kayıtlarının incelenmesi

Zincir üstü hareketler, bir cüzdandan diğerine geçen varlığın izini sürmeyi sağlar. Bu kayıtlar mali bilirkişi veya teknik bilirkişi tarafından değerlendirilir. Bilirkişi raporu hâkimi bağlamaz (HMK m.282); ancak rapora karşı itiraz yalnızca genel ifadelerle değil, hangi hesabın ya da işlemin yanlış değerlendirildiği gösterilerek yapılmalıdır. Platform kayıtları ve banka ekstreleri aynı zaman dilimine göre eşleştirilmezse, raporun sonucu eksik kalabilir.

Soruşturma sonrası aşamalar

Soruşturma sonunda kovuşturmaya yer olmadığına karar verilebilir ya da iddianame düzenlenebilir. İddianame hâlinde dava, suçun niteliğine göre görevli ceza mahkemesinde görülür; ceza üst sınırı on yılı aşmayan suçlarda bu mahkeme asliye ceza mahkemesidir (5235 sayılı Kanun m.12). Hesap blokesi kaldırılmamışsa mahkemeden de kaldırma talep edilebilir. Mahkûmiyet kararlarında istinaf ve temyiz süreleri, gerekçeli hükmün tebliğinden itibaren iki haftadır (CMK m.273 ve m.291).

Sık sorulan sorular

Hesabıma gelen paranın kaynağını bilmiyorsam ne yapmalıyım?

Para üzerinde tasarrufta bulunmadan önce bankaya yazılı bildirimde bulunmak ve işlemin tarafını belgelemek önemlidir. Şüpheli bir transferin hızlıca başka hesaba aktarılması aleyhe yorumlanabilir.

Çağrı kâğıdı gelirse gitmek zorunda mıyım?

Savcılığın çağrısına uymak gerekir. Şüpheli sıfatı varsa susma hakkı ve müdafi yardımından yararlanma hakkı vardır.

Bloke edilen hesaptan maaş alabilir miyim?

Blokenin kapsamı kararda yazılıdır. Genel bir yasak olup olmadığı karar metninden anlaşılır; kapsam netleşmeden işlem yapılmamalıdır.

Platformdaki ilan ekranı delil olur mu?

Ekran görüntüsü delil olarak sunulabilir; platformun kayıtlarının resmî yoldan istenmesi ise daha güçlü bir ispat sağlar.

Kripto satışı yaptığım kişi sonradan dolandırıcı çıkarsa sorumlu olur muyum?

Sorumluluk, kişinin paranın kaynağını bilip bilmediğine, işlemin olağan ticari koşullarda yapılıp yapılmadığına ve davranışlarına bağlıdır. Hesap sahibinin iyi niyeti, kayıtlarla ve davranış bütünlüğüyle ispatlanmaya çalışılır.

İlgili sayfalar: kripto dolandırıcılığı, MASAK incelemesi, Bahçelievler ceza avukatı.

Görüşmeler Kartal Cevizli Mahallesi’ndeki büroda önceden randevu ile yapılır; iletişim: 0534 636 19 19.