Sultanbeyli’de Küçük Birikimler ve Kripto Yatırım Dolandırıcılığı

Sultanbeyli, genç nüfusun, esnaf işletmelerinin ve hanehalkı birikimlerinin yoğun olduğu bir Anadolu yakası ilçesidir. Bu ortamda bir kısım yatırım ilanı, “komisyonsuz işlem” veya “günlük kazanç” vaatleriyle sosyal medya ve mesajlaşma uygulamalarında dolaşır. Küçük tutarlarla başlayan yatırım, güven oluşturulduktan sonra büyük tutarlı bir transfere dönüşebilir. Bu sayfa, bu tür yöntemlerle karşılaşan ve Sultanbeyli’de yaşayan kişiler için hukuki çerçeveyi sade biçimde özetler. Av. Bilal Alyar, belge ve ödeme kayıtlarından olayın niteliğini belirler; şikâyet ve dava yollarını anlatır.

Dolandırıcılık Kurgularında Tekrarlanan Unsurlar

Dosyalarda sıkça rastlanan düzen şöyledir: önce küçük bir ödeme yapılır, bunun karşılığında hesapta görünen kâr gösterilir, sonra daha yüksek tutar istenir. Çekim talebi geldiğinde ise vergi, komisyon, hesap yükseltme gibi gerekçelerle yeni ödeme talep edilir. Hukuki açıdan bu kurgu, aldatma ile para edinilmesi niteliği taşıyabilir. Her olayın ayrı incelenmesi gerekir; ancak yatırım danışmanlığı faaliyeti izne tabi olduğundan, izinsiz kişilerin bu tür hizmet sunması başlı başına düzenlemeye aykırılık oluşturabilir.

Yetki ve Adliye Bilgisi

İstanbul Anadolu Adliyesi’nin kendi sayfasında, adliyenin Anadolu yakasındaki 14 ilçeye hizmet verdiği bildirilmektedir; Sultanbeyli bu bölgede yer alır. Soruşturma, çoğu durumda ilçedeki mağdurun şikâyet dilekçesini sunduğu Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığında başlar. CMK m.12/6 uyarınca mağdurun yerleşim yerindeki mahkemenin de yetkili olabilmesi bu sürecin kolaylaştırıcı bir yönüdür.

Verilen Hizmet Türleri

• Sahte yatırım gruplarına katılan kişiler için olay kronolojisi ve şikâyet dilekçesi
• Gönderilen paranın hesap bazında izlenmesi
• Bankaya ve KVHS’ye yönelik bilgi ve itiraz yazıları
• Savcılık kararlarına karşı itiraz
• Zarar için hukuk davasının planlanması
• İşletme sahipleri için kripto ödeme kabulünde dikkat edilecek sözleşme ve düzenleme noktaları

Yaygın Soru: Önce Ne Yapılmalı?

İlk soru çoğunlukla “daha fazla ödeme yaparsam param çıkar mı?” olur. Yeni ödeme talebi geldiğinde bunu savcılığa bildirmek, yazışmaları ve ödeme istenen hesap bilgilerini kaydetmek, kaybı büyütmeden delil toplamak daha güvenli bir yoldur. Kayıtlar, ekran görüntüleri ve havale makbuzları tamamlanmadan dilekçe vermek yerine, belgeleri düzenleyip tek seferde sunmak savcılığın işini kolaylaştırır.

Akış

1. Konuşmalar, bağlantılar, sahte profillerin kullanıcı adları ve ödeme belgeleri toplanır.
2. Gönderilen paranın izi çıkarılır: hangi banka, hangi IBAN, hangi tarihte, hangi tutar.
3. Başsavcılığa şikâyet yapılır ve para akışı talepte açıkça belirtilir.
4. Soruşturma tamamlanınca iddianame veya kovuşturmaya yer olmadığı kararı çıkar; ikinci durumda CMK m.173 uyarınca iki hafta içinde itiraz mümkündür.
5. Tazminat için hukuk davası açılması gündeme gelir.

Kısaca Hukuki Zemin

İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti SPKn m.109/2 uyarınca iki yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin günden on bin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır. Kripto varlık hizmetinin izinsiz sunulması ise m.109/A kapsamında üç yıldan beş yıla kadar hapis cezasına konu olabilir. Aldatma yoluyla elde edilen mal TCK m.157’ye, bilişim sistemi veya banka araç yapılarak işlenmesi hâlinde m.158/1-f’ye girer. Banka aracılığıyla yapılan havalelerde hesap bilgisi savcılık yoluyla talep edilebilir.

Küçük Tutarlı Kayıplar da Başvuruya Değer

Dolandırıcılar çoğu zaman önce küçük bir tutar aldırır, güven oluştuktan sonra daha büyük transferleri talep eder. Zarar görenlerin bir kısmı “zaten az tutar” diyerek şikâyetten vazgeçer; oysa aynı kişilerden onlarca kişiye ulaşılmış bir dosyada her başvuru, olayın örgütlü yapısını ortaya koyan bir parçadır. Tutarlar küçük olsa bile suç duyurusunda bulunmak, aynı hesapların başka mağdurlarla birleştirilmesine imkân verir.

Hukuk yolunda ise haksız fiilden doğan tazminat taleplerinde zamanaşımı, zararı ve failin kimliğini öğrenmeden itibaren iki yıl, her hâlde fiilden itibaren on yıldır (TBK m.72). Ceza yargılamasında fail tespit edilemese de belgelerin zamanında toplanması, bu hakkın korunmasına yardımcı olur.

Birden fazla kişi aynı sahte platforma yönlendirilmişse, ortak bir delil listesi hazırlanması ve her mağdurun ödeme belgelerinin ayrı ayrı gösterilmesi dosyanın anlaşılmasını kolaylaştırır.

Aile ve Çevre Üzerinden Yayılan Yönlendirmeler

Bu tür dolandırıcılıkta mağdur çoğu zaman bir tanıdığı veya akrabası aracılığıyla yönlendirilir. Tanıdığın da kendisinin aldatıldığı veya komisyon karşılığı yönlendirme yaptığı durumlar olabilir; bu ayrım ceza sorumluluğu bakımından önem taşır. Şikâyet dilekçesinde yönlendiren kişinin kim olduğu ve hangi sözleri söylediği açıkça yazılır, ancak kişi hakkında kesinleşmemiş değerlendirme yapılmaz.

Sık Sorulan Sorular

Sultanbeyli’den şikâyet nasıl yapılır?

Cumhuriyet başsavcılığına yazılı dilekçe verilebilir. Dilekçeye dekontlar, hesap bilgileri ve yazışmalar eklenir.

Kendi isteğimle para gönderdim; yine de dolandırıcılık sayılır mı?

Aldatma sonucu rıza oluşmuşsa suç unsurları bakımından değerlendirme yapılır. Rıza vardı diye şikâyet hakkı ortadan kalkmaz.

Platform yurt dışında; ne yapılabilir?

Yurt dışı kaynaklı dosyalarda savcılık, uluslararası adli yardım ve borsa kayıtları yoluyla bilgi isteyebilir. Süreç uzun sürebilir ve sonucu önceden bilinemez.

Danışmanlık hizmeti için ücret önerildi; bu normal mi?

Yatırım danışmanlığı izne tabidir. İzni olmayan kişilerin bu faaliyeti yürütmesi başlı başına düzenlemeye aykırıdır.

Görüşmeler Kartal Cevizli Mahallesi’ndeki büroda önceden randevu ile yapılır; iletişim: 0534 636 19 19.