Lisanssız Yatırım Aracılığı Şüphesi: Belge ve Başvuru Rehberi
Yatırım aracılığı hizmetinin izin durumu, kullanılan işlem yazılımından ayrı incelenmelidir. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde sunulan hizmetin türü, hizmeti sunan kişinin veya kuruluşun kimliği ve faaliyet izninin kapsamı önemlidir. Bir ekranda zarar görünmesi tek başına suç veya hukuka aykırılık kanıtı değildir.
- Sözleşmenin tarafını ve ödeme yaptığınız alıcıyı belirleyin.
- Kuruluşun unvanını ve ilgili faaliyet iznini resmî kayıtlardan kontrol edin.
- İşlem dökümlerini, ödeme belgelerini ve yazışmaları koruyun.
- Yetki şüphesi, ödeme uyuşmazlığı ve suç şüphesini birbirinden ayırın.
- Hiçbir başvuru paranın geri alınacağını garanti etmez.
Bilgilendirme: Bu sayfa belirli bir yazılım, şirket veya kişi hakkında iddia içermez. Somut olayın belgeleri görülmeden sorumluluk değerlendirmesi yapılamaz.
Son güncelleme: 28 Eylül 2026. Faaliyet izninin kontrolü, saklanacak belgeler ve başvuru yolları gözden geçirildi.
İçindekiler
İşlem yazılımı ile yatırım hizmetini sunan kişi aynı şey değildir
İşlem ekranının adı, sözleşme tarafının kimliğini veya faaliyet iznini tek başına göstermez. Hesap açılış belgelerinde hangi tüzel kişinin yazdığına, ödeme talimatının kimden geldiğine ve paranın kime gönderildiğine bakın. Aynı yazılımın farklı hizmet sağlayıcılar tarafından kullanılması mümkündür; yalnız yazılım adına dayanarak sorumluluk yüklenmemelidir.
SPK’nın izinsiz sermaye piyasası faaliyetlerine ilişkin açıklaması, yatırım hizmet ve faaliyetlerinin düzenli uğraşı, ticari veya mesleki faaliyet olarak yürütülmesi bakımından Kanun’un 39. maddesindeki izin şartına işaret eder. Kurulun resmî kayıtlarında kuruluşun unvanı yanında hangi faaliyet için yetkilendirildiği de incelenmelidir. Bir izin belgesi görseli veya tanıtım mesajı, resmî kaydın yerine geçmez.
İzinsiz faaliyet, piyasa dolandırıcılığı ve sözleşmeye aykırılık aynı hukuki nitelendirme değildir. SPK’nın açıklamasında izinsiz faaliyet bakımından 109. maddenin ikinci fıkrasına yer verilir. Hangi hükmün uygulanacağı, hizmetin kapsamı ve somut davranışlar üzerinden değerlendirilir.
Başvurudan önce saklanacak belgeler
- Hesap açılış formu, sözleşme ve risk bildirimleri.
- Kuruluşun bildirilen unvanı, internet adresi ve size verilen iletişim bilgileri.
- Banka veya kart ödeme belgeleri; varsa transferin işlem bilgileri.
- İşlem dökümleri, emir kayıtları, bakiye hareketleri ve para çekme talepleri.
- Yazışmalar, tanıtım mesajları, verilen yanıtlar ve başvuru numaraları.
Belgeleri tarih sırasına koyun. Ekran görüntülerinin özgün kopyalarını saklayın; konuşmanın bağlamını değiştiren kesmeler yapmayın. Ekranda görünen bakiye ile gerçekten gönderilen veya geri alınan tutarı ayrı gösterin. Kimliği kesinleşmeyen kişileri tahminle sorumlu ilan etmeyin; bildiğiniz olguları ve şüphe duyduğunuz hususları ayırın.
Başvurunun amacı ve muhatabı
| İncelenen konu | İlk adım | Sınır |
|---|---|---|
| Faaliyet izni | SPK’nın resmî kayıtları ve yatırımcı başvuru açıklamaları | İzin incelemesi, özel hukuk alacağının tahsiliyle aynı işlem değildir. |
| Ödeme veya kart işlemi | Kendi bankanıza işlem belgeleriyle bildirim | İtirazın kapsamı ve süresi ödeme yöntemine göre incelenir; iade garantisi yoktur. |
| Suç şüphesi | Somut olayın ve mevcut delillerin yetkili adli makama sunulması | Suçun oluşup oluşmadığı ve sorumlu kişi peşinen kabul edilemez. |
| Sözleşme veya zarar talebi | Sözleşme tarafı, ödeme akışı ve uyuşmazlığın hukuki niteliğinin incelenmesi | Görevli merci, uygulanacak hukuk ve süreler dosyaya göre belirlenir. |
Para çekme talebine yanıt verilmemesi, işlem kaydının uyuşmaması veya ek ödeme istenmesi gibi somut gelişmeleri tarihleriyle kaydedin. Ek ödeme talebinin dayanağını doğrulamadan yalnız geri ödeme vaadine dayanarak işlem yapmayın. Kayıtları sosyal medyada kişileri hedef göstermek için yayımlamak yerine başvurunuzun ekinde değerlendirin.
Sık sorulan sorular
İşlem ekranındaki marka faaliyet iznini gösterir mi?
Hayır. Hizmeti sunan kuruluşun kimliği ve yetki kapsamı ayrıca kontrol edilmelidir.
Her yatırım zararı dolandırıcılık mıdır?
Hayır. Piyasa riski, sözleşme uyuşmazlığı ve hukuka aykırı davranış birbirinden ayrılmalıdır.
İzin belgesinin fotoğrafı yeterli mi?
Tek başına yeterli değildir. Unvan ve ilgili faaliyet yetkisi resmî kayıtla karşılaştırılmalıdır.
Para gönderdiğim hesap ile sözleşmedeki kişi farklıysa ne yapmalıyım?
İki bilgiyi de kaydedin ve ödeme talimatını saklayın. Bu farkın açıklaması ve hukuki etkisi dosya içinde incelenmelidir.
Ekrandaki bakiye ödenmiş para ile aynı mı?
Her zaman değil. Gerçek transferleri ve ekran kayıtlarını ayrı belgelerle gösterin.
Para çekme talebinin reddini nasıl belgelemeliyim?
Talebin tarihini, tutarını, başvuru numarasını ve verilen yanıtı saklayın. Yanıt yoksa yaptığınız başvurunun kaydını koruyun.
Bankaya bildirim kesin iade sağlar mı?
Hayır. İşlemin türü ve başvuru koşulları ayrıca değerlendirilir.
Yabancı şirketle sözleşmede hangi mahkeme yetkilidir?
Genel bir cevap verilemez. Taraflar, hizmetin sunuluşu ve sözleşme hükümleri birlikte incelenmelidir.
İsimlerini internette paylaşmalı mıyım?
Belgelerin yetkili başvuru içinde değerlendirilmesi daha uygundur. Kesinleşmemiş iddiaları kişi veya kuruluşları hedef göstererek yayımlamaktan kaçının.
Başvuru kaç günde sonuçlanır?
Her dosyaya uygulanacak sabit bir süre yoktur. Başvurunun türü, belge temini ve incelemenin kapsamı sonucu etkiler.
İlgili çalışma alanları
Resmî kaynaklar
Kaynak kontrol tarihi: 28 Eylül 2026.
Hazırlayan
Av. Bilal ALYAR — ALYAR LAW & CONSULTANCY. İletişim: alyarlaw@gmail.com.
Genel bilgilendirme niteliğindedir; somut dosyaya ilişkin hukuki görüş veya sonuç taahhüdü içermez.