Binance Dolandırıcılığı Hukuk Rehberi 2026

Binance ve Binance P2P platformunda yaşanan dolandırıcılık, hesap dondurma, bloke ve mağdur süreçleri TCK 158/1-f, MASAK 5549 ve banka hukuku kapsamında ele alınmaktadır. Kripto Dolandırıcılığı Rehberi ana pillar’ı kapsamında detaylı çalışanlık rehberi olarak ele alınmıştır. Türkiye genelinde uzaktan danışmanlık imkanı mevcuttur.

1. Binance — Hukuki Nitelendirme

Binance vakaları Türk Ceza Kanunu m.158/1-f bilişim suretiyle nitelikli dolandırıcılık başta olmak üzere, somut olayın özelliklerine göre TCK m.157, TCK m.220 (örgütlü işleniş) ve Sermaye Piyasası Kanunu m.107 (lisanssız aracı kurum) çerçevesinde değerlendirilebilir. Cezası 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve adli para cezasıdır. Yargıtay 15. CD 2024/3286 K. unsurları açıklamıştır.

2. Binance Vakalarında Tipik Senaryo

Binance vakalarında genellikle (a) sosyal mühendislik veya teknik yöntemle güven oluşturma, (b) yatırım veya transfer yönlendirmesi, (c) çekim sürecinde engelleme veya kayıp aşamaları görülür. Her aşamada delillerin sistematik toplanması belirleyicidir.

3. Suç Duyurusu ve Şikayet Dilekçesi

Mağdur, suç işlendiği yer veya ikametgâhındaki Cumhuriyet Başsavcılığı’na yazılı dilekçe veya CİMER üzerinden başvurabilir. Detay: Suç Duyurusu ve Şikayet Dilekçesi Rehberi.

4. Hesap Bloke ve Para Geri Alma

Şüphelinin banka veya borsa hesabına bloke konulması için savcılıktan veya mahkemeden talepte bulunulur. Para iadesi ve tazminat süreci, hem ceza yargılaması hem hukuk yargılaması ile paralel yürütülebilir.

5. Mağdur Vekilliği — CMK 234 Hakları

CMK m.234 uyarınca mağdurun delil isteme, inceleme, savcılık kararına itiraz, kovuşturmaya katılma hakları mevcuttur. Detay: Kripto Mağdur Vekili Rehberi.

6. Sanık/Şüpheli Savunması

Hesabını kullandıran, dolandırıcılığa farkında olmadan aracı olan kişiler için TCK m.39 yardım eden hükümleri ve manevi unsur (kasıt) tartışması belirleyicidir. Detay: Kripto Sanık Müdafii Rehberi.

7. MASAK 5549 ve Kara Para Aklama Boyutu

Binance vakalarında MASAK incelemesi otomatik açılabilir; ayrıca paranın kripto/banka kanalıyla yıkanması iddiası TCK m.282 kara para aklama suçunu doğurabilir: MASAK / TCK 282 Rehberi.

8. Bilirkişi ve Adli Bilişim

Blockchain işlemlerinin tespiti, IP analizi, log incelemesi için adli bilişim raporu kritik delildir: Bilirkişi / Adli Bilişim Rehberi.

9. Tazminat Davası — TBK 49 ve TBK 114

Maddi-manevi zarar için TBK m.49 haksız fiil ve sözleşme varsa TBK m.114 sözleşmeden doğan sorumluluk hükümleri uygulanır.

10. Sıkça Sorulan Sorular

İlgili Pillar Rehberleri

• Kripto Para Hukuku 2026 — Türkiye Düzenlemeleri Pillar Rehberi (MASAK, SPK, 7518 s.K.)
• P2P Kripto Hukuku Pillar Rehberi 2026 (Soruşturma, Mahkeme, MASAK)
• Kripto Dolandırıcılığı Hukuk Rehberi 2026 (TCK 158, USDT, Pig Butchering)
• Kripto Varlık Hukuku Rehberi 2026 (Mevzuat, İçtihat, Uygulama)

Binance Dolandırıcılığı — Sıkça Aranan Sorular

Binance hesabim donduruldu, ne yapmaliyim?

Binance kullanici hizmetleri kanalindan hesap inceleme talebi acilir; KYC ve islem belgeleri Binance uyum birimine sunulur. Paralel olarak Cumhuriyet Bassavciliginda suc duyurusu ve MASAK bildirimi yapilir. Yurt disi platform icin Adalet Bakanligi araciligi ile resmi yazisma yolu acik tutulur.

Binance TR ile Binance Global arasindaki fark nedir?

Binance TR (BN Teknoloji A.S.) Turkiye’de SPK lisansli Kripto Varlik Hizmet Saglayicisidir. Binance Global ise yurt disi merkezlidir. Hukuki sorumluluk ve yetkili mahkeme bu ayirimda farklilasir.

Binance hesap kapatma karari hukuki gerekce neler olabilir?

5549 s.K. m.4 kapsaminda supheli islem bildirimi, KYC eksigi, AML risk skoru, bot kullanimi, IP coklugu veya Binance kullanim sartlari ihlalleri hesap kapatma sebebidir. Karar tebliginde 30 gun icinde itiraz edilebilir.

Binance’tan para cekemiyorum, ne yapabilirim?

7518 s.K. ve 6493 s.K. kapsaminda kripto varlik hizmet saglayicisindan para cekememe durumunda once Binance uyum birimine yazili basvuru, sonra MASAK ve SPK’ya sikayet, ardindan tuketici hakem heyeti veya tuketici mahkemesinde dava acilir.

Binance’a karsi Turkiye’de dava acilabilir mi?

Evet. CMK m.12-13 yer yetkisi ve MOHUK m.40-46 milletlerarasi yetki kurallari kapsaminda magdurun Turkiye’deki yerlesim yerinde dava acabilir. Tahkim sartlari sozlesmede varsa onceden ICC tahkim yolu degerlendirilir.

Binance Dolandırıcılığında Uygulanan Türkiye Mevzuatı

Binance üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık, 2024 sonrası 7518 sayılı Kanun rejimi altında değişen düzenleyici çerçeve ışığında değerlendirilir. Aşağıda olay tipine göre uygulanan kanun ve madde referansları yer alır. Hükümler, somut olayın detayına göre savcılık ve mahkemece birlikte uygulanmaktadır.

Ceza Hukuku Yönü

• TCK m.158/1-f: Bilişim sistemi araç kılınarak nitelikli dolandırıcılık.
• TCK m.158/1-h: Tacir/şirket yöneticisi sıfatıyla işleme — sahte Binance kopyası site kuran organize yapılarda.
• TCK m.243-244: Bilişim sistemine yetkisiz girme ve sistemi engelleme/bozma — hesap ele geçirme (ATO) vakalarında.
• TCK m.245: Banka veya kredi kartı kötüye kullanılması — kart bilgilerini Binance kopyası phishing siteyle çalan dolandırıcılarda.
• TCK m.282: Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama.
• TCK m.220: Suç işlemek için örgüt kurma — birden fazla failin koordineli faaliyetlerinde.
• 5237 sayılı TCK m.142/2-e: Hırsızlık (bilgisayar üzerinden) — bazı hesap ele geçirme vakalarında alternatif yargılama.

Bankacılık ve Kripto Mevzuatı

• 5549 sayılı Kanun m.4 ve m.19: Şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) yükümlülüğü ve aklama suçu.
• 7518 sayılı Kanun (2 Temmuz 2024): 6362 sayılı SPK’ya eklenen kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) rejimi; lisans, asgari sermaye, müşteri varlık ayrıştırması.
• 6362 sayılı SPK m.107: Lisanssız sermaye piyasası faaliyeti — Binance’ın Türkiye’de lisanslı KVHS olup olmaması durumuna göre değerlendirilir; lisanslı borsanın kendisinden değil, Binance kopyası sahte sitelerden kaynaklanan dolandırıcılıklarda doğrudan uygulanır.
• 6493 sayılı Kanun m.18: Lisanssız ödeme hizmeti.
• 5651 sayılı İnternet Kanunu m.8/A: Suç içeren içeriğe erişimin engellenmesi — sahte Binance siteleri için BTK üzerinden talep.
• 6698 sayılı KVKK m.3 ve m.12: Veri ihlali bildirimi.

Hukuk Davası Yönü

• TBK m.49 (Haksız Fiil): Maddi ve manevi tazminat.
• TBK m.66 (İstihdam Edenin Sorumluluğu): Çalışan/temsilci fiilinden işveren sorumluluğu.
• TBK m.114: Kusur sorumluluğu.
• HMK m.199: Belge delili (TxID, exchange e-postaları, screenshot’lar).
• HMK m.389-406: İhtiyati tedbir.
• İİK m.257: İhtiyati haciz.
• HMK m.16: Mağdurun yerleşim yeri yetkili (haksız fiil sonucunun gerçekleştiği yer).

En Yaygın Binance Dolandırıcılık Vaka Tipleri

1. Sahte Binance Klon Sitesi (Phishing Domain)

Dolandırıcılar, “binance-tr-giris.com”, “binance-login-secure.net” gibi sahte alan adlarıyla Binance arayüzünün kopyasını sunar. Mağdurun e-posta/şifresini ve 2FA kodunu çalan otomatik bot, hesabı ele geçirip USDT/BTC’yi kendi cüzdanına aktarır. TCK m.243-244 + 158/1-f kombinasyonu uygulanır. Sahte alan adı için 5651 m.8/A erişim engelleme talep edilir.

2. P2P Sahte Dekont Vakası

Binance P2P’de en yaygın vaka: alıcının sahte EFT/havale dekontu göndermesi ve satıcının USDT’yi escrow’dan release etmesi. Banka hesabına gerçekte para gelmediği halde release yapılmışsa USDT geri alınamaz. TCK m.158/1-f + TCK m.207 (özel belgede sahtecilik) uygulanır. Kanıt olarak banka extresi, P2P chat geçmişi ve sahte dekontun fotoshop analiz raporu sunulur.

3. Sahte Binance Yetkilisi (Sosyal Mühendislik)

“Binance destek ekibi” kimliğine bürünen kişi, mağdura WhatsApp/Telegram üzerinden ulaşır ve “hesabınızda sorun var, doğrulamak için seed phrase verin” der. Seed phrase ile özel cüzdan ele geçirilir. Binance hiçbir koşulda seed phrase, şifre veya 2FA kodu istemez. Vaka TCK m.158/1-f + 244 kapsamındadır.

4. Pump-and-Dump Telegram Grubu

Telegram’da “VIP coin sinyali” veren grup, organize biçimde bir altcoin alır, fiyat yükseldikten sonra üyelerini almaya teşvik eder ve elindeki tokeni satar (rug). TCK m.158/1-f + 220 (örgüt kurma) uygulanır. Bu vakada SPK manipülasyon kuralları (6362 m.107) doğrudan uygulanmasa da BIST hisseleri için olan kurallarla analoji yapılır.

5. Sahte Airdrop / NFT Whitelist

“Binance Launchpad’den airdrop kazandın, claim için cüzdanını bağla” mesajıyla mağdur, malicious smart contract approval’ı verir ve cüzdanı boşaltılır. TCK m.158/1-f + 244 uygulanır. Cüzdan koruması için revoke.cash üzerinden eski approval’lar iptal edilmelidir.

Binance Hesabından Para Çekemiyorum — Hukuki Adımlar

Bazı vakalarda mağdur, Binance hesabında bakiye gözükse de para/USDT çekme talebi reddedilmekte veya askıya alınmaktadır. Sebepleri ve hukuki yol haritası şöyledir:

• KYC eksiği: Binance, MASAK ve 5549 sayılı Kanun gereği kimlik doğrulama yapmadan çekim onayı vermeyebilir. KYC tamamlanır.
• Şüpheli işlem bayrağı: Hesabın kara listede yer alan adreslerle etkileşimi varsa Binance compliance ekibi geçici dondurma uygulayabilir. Bu durumda yasal başvuru kanalları kullanılır.
• Adli tedbir: Türkiye’deki bir savcılık talimatıyla hesap dondurulduysa hukuk müşaviri aracılığıyla CMK m.128 (elkoyma) kapsamında itiraz yolu açıktır.
• Borsa iflası/iletişim kaybı senaryosu: Borsanın işletmecisinin iletişim kapatması durumunda mağdur, doğrudan tüketici hakem heyeti veya tüketici mahkemesi önünde alacak davası açabilir. Yargı yetkisi tartışmasında HMK m.16 ve 6502 m.5 esas alınır.

Sub-Account ve Aile Üyesi Üzerinden Hesap Açma Riski

Bazı dolandırıcılar, mağdurdan “kendi adıma KYC yapamıyorum, senin TC ile kayıt olalım, kazancı paylaşırız” der. Mağdurun TC kimliğiyle Binance hesabı açılması, mağduru aklama (TCK m.282) iştirakine ortak edebilir. Hesap iletişimi kesildiğinde MASAK soruşturmasında mağdur soruşturmaya muhatap kalır. Bu nedenle kendi TC’nizle başkasına hesap açmayın. Açılmışsa derhâl Binance’a yazılı iptal talebi ve MASAK’a şüpheli işlem bildirimi yapılmalıdır.

Kanıt Toplama ve Adli Bilişim Raporu

Binance vakalarında temel kanıt zinciri şu kalemlerden oluşur: (1) Hesap açılış e-postaları, (2) Kayıt anındaki IP ve cihaz bilgisi (Binance support’tan istenir), (3) Login geçmişi (settings → security → device management), (4) Withdrawal ve trade geçmişi (CSV indirme), (5) P2P chat ekran görüntüleri ve dosya transferleri, (6) Banka extresi/IBAN dekontları, (7) Phishing e-posta header bilgileri. Bunlar HMK m.199 belge delili niteliğindedir. Adli bilişim raporu için Adli Tıp Kurumu Bilişim İhtisas Dairesi veya özel laboratuvar görevlendirilebilir.

Binance Üzerinden USDT/BTC Geri Alınabilir mi?

İki ayrı senaryo değerlendirilir:

• Fail Binance içinde kaldıysa: Cüzdan kümeleme analizinde fail USDT’leri Binance hot wallet’larında ise savcılık talimatıyla Binance compliance’a dondurma talebi gönderilir. Türkiye’den olağan yargı talebi yanında Mutual Legal Assistance Treaty (MLAT) yoluyla uluslararası adli yardım da kullanılabilir.
• Fail Binance dışına çıkardıysa: Tron/ERC20 ağ üzerinde başka borsaya aktarma yapıldıysa o borsanın compliance’ına talep iletilir. Çıkış noktasında merkezsiz protokole (DEX, mixer) gönderildiyse iz takibi zorlaşır ancak Chainalysis gibi platformlar yine de eşleştirme yapabilir.

Binance Hesap Güvenliği — Önleyici Önlemler

• 2FA olarak SMS yerine Google Authenticator veya YubiKey gibi donanım anahtarı kullanılmalı.
• Anti-phishing code, hesap ayarlarından aktive edilmeli; gelen tüm Binance e-postaları bu kodu içermelidir.
• Withdrawal whitelist (sadece kayıtlı adreslere çekim) açılmalı.
• API anahtarları kullanılmıyorsa silinmeli; kullanılıyorsa IP whitelist tanımlanmalı.
• Hesabın login geçmişi haftada bir kontrol edilmeli; tanınmayan cihaz görülürse şifre derhâl değiştirilmeli.
• Binance.com Türkiye’den erişimi mevcut olmasa da kullanıcılar VPN ile erişimde sözleşme ihlali riskini değerlendirmelidir; ayrıca SPK lisanslı yerli platformların kullanılması, hukuki başvuru yollarını kolaylaştırır.

Bu bölüm genel hukuki bilgilendirme niteliğindedir; somut olayda vakaya özgü mevzuat, delil ve yetki analizi gereklidir.