MASAK İhbar Süreci Rehberi: Kim, Nasıl, Ne Zaman?

MASAK; Mali Suçları Araştırma Kurulu olarak 5549 s. Kanun kapsamında suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi alanında görev yapar. Bu sayfa MASAK’a yönelik başvuru ve bildirim süreci hakkında genel bilgilendirme niteliğindedir.

MASAK’ın hukuki dayanağı

5549 s. Kanun m.1, 2, 3 kapsamında yükümlüler tanımlanır; m.4 şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) yükümlülüğünü düzenler.

Yükümlüler ve müşterinin tanınması

Bankalar, aracı kurumlar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (Tedbirler Yönetmeliği kapsamında), sigorta şirketleri ve diğer sayılan kişiler m.3 kapsamında müşteri tanıma ödevi altındadır.

Şüpheli işlem bildirimi (ŞİB)

m.4 işlem hakkında suç geliri/şüphe oluşturan bilgi varsa belirli süreler içinde Başkanlığa bildirim yapılması yükümlülüğünü düzenler.

İşlem askıya alma

5549 m.19/A uyarınca şüpheli işlem, Başkanlığın analizi için Bakan kararıyla yedi iş günü süreyle askıya alınabilir; Kanunda bu süreyi uzatan bir hüküm yoktur.

Mağdurun ihbar yolu

Mağdur, MASAK Başkanlığına yazılı veya elektronik ortamda ihbar yapabilir; ihbar adli süreç ile birlikte yürütülür, biri diğerinin yerine geçmez.

Verilerin gizliliği

m.22 sırrın ifşaı yasağını düzenler (m.23 kadro ihdasına ilişkindir); kişisel veriler bakımından 6698 s. KVKK ile birlikte değerlendirilir.

Yaptırımlar

Yükümlülük ihlallerinde m.13 uyarınca idari para cezası uygulanır; m.4/2 ile m.7 ve m.8 yükümlülüklerinin ihlali m.14 uyarınca bir yıldan üç yıla kadar hapis gerektirir (m.16 gümrükte açıklama yükümlülüğüne ilişkindir).

Sıkça Sorulan Sorular

MASAK suç duyurusu yerine geçer mi?

Hayır; idari ve adli süreç ayrıdır.

İhbarda kimliğim gizli kalır mı?

Mevzuat gizlilik ilkesine yer verir; somut hâlde sınırları vardır.

İşlemin askıya alınması süresi?

Askıya alma süresi 5549 sayılı Kanun m.19/A uyarınca yedi iş günüdür.

ŞİB yükümlüsü kimdir?

5549 s. Kanun m.2-3 kapsamındaki yükümlülerdir.

Mağdur tarafından bildirim örneği var mı?

Genel yapı bu sayfada anlatılmıştır; dosyaya göre uyarlanır.

Bildirim sonrası iade gelir mi?

İade adli süreç sonucu mahkeme kararına bağlıdır.

İlgili Çalışma Alanları

Yasal Uyarı: Bu sayfadaki bilgiler 1136 sayılı Avukatlık Kanunu m.55 ve TBB Reklam Yasağı Yönetmeliği uyarınca yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; reklam değildir, hukuki görüş niteliği taşımaz. Somut bir uyuşmazlık için avukata danışınız.

Konuya İlişkin Yargı Kararları

MASAK ihbar süreçlerinde atıf yapılabilecek kararlar: Her bir karar metni doğrudan resmi içtihat veri tabanına bağlanır; yorum yapılmaksızın yalnızca atıf amacıyla listelenmiştir. Karar atıfı yapılmadan önce karar metninin münferiden incelenmesi gerekir.

Kaynak: Yargı MCP / Bedesten Birleşik Arama (Yargıtay, Danıştay, Bölge Adliye Mahkemesi, Yerel Hukuk Mahkemeleri) ve AYM Kararlar Bilgi Bankası. Listede yer alan kararlar; “kripto varlık”, “kripto para”, “bitcoin”, “sanal para”, “blockchain”, “USDT” gibi tam ifadelerin geçtiği kamuya açık içtihat metinleridir.