P2P Banka Bloke İtiraz Avukatı | Hesap Dondurma, CMK m.161, MASAK Savunması

Binance, OKX, Bybit gibi platformların P2P piyasalarında satıcı sıfatıyla işlem yapan kullanıcıların banka hesapları, alıcının iyiniyetsiz davranışı veya MASAK uyarısı sonrası savcılık talebiyle dondurulabilmektedir.

P2P Bloke Mekanizması

Banka hesabınız üç farklı yolla dondurulabilir: (1) Müşteri itirazı; (2) CMK m.161 savcılık talebi; (3) MASAK 5549 m.19/A geçici askıya alma.

İlk 24 Saatte Yapılması Gerekenler

• Banka şubesinden bloke nedeninin yazılı bildirimini talep edin (5411 sayılı Kanun m.93).
• P2P sözleşmesi, sohbet kayıtları, alıcı kullanıcı adı/cüzdan adresi, kimlik onay screenshotlarını arşivleyin.
• CMK m.161 savcılık talebi söz konusu ise hangi savcılık olduğunu öğrenin.
• Vekil tayin edip dilekçe hazırlatın.

İyiniyet İspatı — Yargıtay Yerleşik İçtihadı

P2P satıcısının iyiniyetli olduğunun ispatı için: borsa kayıtları (KYC), borsa P2P sözleşme metni, sohbet/sesli arama kayıtları, blockchain hash’leri, alıcının kullanıcı geçmişi sunulur. Yargıtay yerleşik içtihat çizgisinde iyiniyetli P2P satıcısının cezai sorumluluk taşımayacağı ortaya konmaktadır.

CMK m.161 Talebine İtiraz

Savcılığa hitaben dilekçe ile P2P sözleşme örnekleri, blockchain hash’leri, KYC ekran görüntüleri sunulur; iyi niyetin ispatı sağlanır.

5411 m.73 Banka Sırrı ve Bilgi Talebi

Banka sırrı çerçevesinde alıcının kim olduğu bilgileri savcılık marifetiyle alınır.

Tüketici Hakem Heyeti ve BDDK

Banka kararına karşı 6502 sayılı Tüketici Kanunu çerçevesinde tüketici hakem heyetine başvurulabilir; BDDK’ya banka hizmet kalitesi şikayeti yapılabilir.

Hukuk Davası ve Tazminat

Banka, makul incelemeyi yapmadan hesabı dondurmuşsa müşteri TBK m.49 ve m.61 çerçevesinde tazminat talep edebilir.

Önleyici Yapılandırma

P2P satışlarda: yalnızca KYC seviye 2/3 kullanıcılarla işlem, sözleşme metnini ekran görüntüsüyle saklama, ödeme açıklama olarak P2P kripto ticareti yazma önerilir.

Sıkça Sorulan Sorular

P2P satıcısı olarak banka hesabım donduruldu, suçlu muyum?

Suçlu olduğunuz peşin değildir. Yargıtay yerleşik içtihat çizgisinde iyiniyetli P2P satıcısının cezai sorumluluk taşımadığı ortaya konmaktadır.

İyiniyet nasıl ispatlanır?

Borsa KYC kayıtları, P2P sözleşmesi, sohbet/sesli kayıtlar, blockchain hash’leri sunularak iyiniyet kanıtlanır.

Banka bloke ne kadar sürede kalkar?

Müşteri itirazı kaynaklı 1-4 hafta, CMK m.161 kaynaklı 1-6 ay, MASAK askıya alma 1-3 ay arasında çözülebilir.

İlk hangi adımı atmalıyım?

Bankadan yazılı bildirim talep edin, P2P kayıtlarınızı arşivleyin, vekil tayin edin.

Bankaya tazminat davası açabilir miyim?

Banka makul inceleme yapmadan hesabı dondurmuşsa TBK m.49 ve m.61 çerçevesinde tazminat talep edilebilir.

P2P satışlarda nasıl korunmalıyım?

KYC seviye 2/3 alıcılarla işlem, sözleşme arşivi, açıklama olarak P2P kripto ticareti yazımı uygulayın.

İlgili Çalışma Alanları

• Kripto Para Avukatı
• Binance Dolandırıcılığı
• OKX/Bybit Şikayet
• MASAK Avukatı
• P2P Vergi İnceleme Savunma
• Bilişim Suçları Avukatı
• Ağır Ceza Avukatı
• Vergi Avukatı

Yasal Uyarı: Bu sayfadaki bilgiler 1136 sayılı Avukatlık Kanunu m.4 ve TBB Reklam Yasağı Yönetmeliği uyarınca yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; reklam değildir, hukuki görüş niteliği taşımaz. Somut bir uyuşmazlık için avukata danışınız.

Konuya İlişkin Yargı Kararları

P2P üzerinden gerçekleştirilen kripto işlemlerinde banka blokesi ve iade dosyalarında atıf yapılabilecek kararlar: Aşağıdaki kararlar Yargı MCP / Bedesten Birleşik Arama ve Anayasa Mahkemesi Kararlar Bilgi Bankası üzerinden teyit edilmiş kamuya açık metinlerdir. Her bir karar metni doğrudan resmi içtihat veri tabanına bağlanır; yorum yapılmaksızın yalnızca atıf amacıyla listelenmiştir. Karar atıfı yapılmadan önce karar metninin münferiden incelenmesi gerekir.

Yargıtay — Kripto Para/Bitcoin

BAM — Bitcoin Hesap Uyuşmazlıkları

Yerel Mahkeme

Kaynak: Yargı MCP / Bedesten Birleşik Arama (Yargıtay, Danıştay, Bölge Adliye Mahkemesi, Yerel Hukuk Mahkemeleri) ve AYM Kararlar Bilgi Bankası. Listede yer alan kararlar; “kripto varlık”, “kripto para”, “bitcoin”, “sanal para”, “blockchain”, “USDT” gibi tam ifadelerin geçtiği kamuya açık içtihat metinleridir.

P2P Banka Bloke İtiraz Avukatı — Sık Sorulan Sorular

Vergi cezasına karşı hangi yollar izlenebilir?

Vergi/ceza ihbarnamesine karşı uzlaşma, cezada indirim talebi veya dava açma yolları bulunur. Dava süresi tebliğden itibaren 30 gündür; bu sürenin kaçırılması hak kaybına yol açar. Doğru yolun seçimi somut duruma göre belirlenir.

Uzlaşma ile dava arasındaki fark nedir?

Uzlaşma, vergi ve cezanın idare ile anlaşılarak kısmen kaldırılmasını sağlar ve daha hızlıdır; ancak uzlaşılan tutar için dava yolu kapanır. Dava ise daha uzun sürer fakat cezanın tamamen kaldırılma ihtimalini sunar.

Vergi incelemesi sırasında nelere dikkat edilmelidir?

İnceleme sürecinde istenen belgelerin eksiksiz ve doğru sunulması, tutanaklara şerh düşülmesi ve mükellef haklarının korunması kritiktir. Bu aşamada profesyonel destek, ileride doğabilecek tarhiyatların önüne geçebilir.

Sahte belge (naylon fatura) isnadında savunma nasıl yapılır?

VUK m.359 kapsamındaki suçlamalarda; ticari gerçekliğin, ödeme akışının ve mal/hizmet teslimlerinin belgelerle ispatı esastır. Özel esaslara (kod listesine) alınma kararlarına karşı da dava açılabilir.

Vergi davalarında avukat desteği neden önemlidir?

Vergi hukuku teknik ve süre odaklı bir alandır; usul hatası esastan haklı olunsa bile davayı kaybettirebilir. Uzman destek, itiraz ve dava stratejisinin doğru kurulmasını sağlar.