Sancaktepe’de P2P Kripto İşlemleri ve Hesap Blokesi Sorunları

Sancaktepe; Samandıra, Sarıgazi ve Yenidoğan gibi hızla büyüyen mahalleleriyle genç nüfusun yoğun olduğu bir ilçedir. Bu kesimde kripto varlık alım satımı çoğu zaman bireyler arası (P2P) yöntemle yapılır: alıcı ile satıcı birbirine banka havalesi gönderir, platform ise kripto tarafını emanette tutar. Sistem pratik olsa da bir tarafın hesabına gelen paranın kaynağı sorgulandığında, hesap bloke edilebilir ya da kişi bir soruşturmada tanık veya şüpheli sıfatıyla karşısında bulunabilir. Bu sayfa, bu tür durumları yaşayan kişilere süreci tanıtır. Av. Bilal Alyar, dosyadaki dekontları, sohbet yazışmalarını ve platform kayıtlarını inceleyerek hukuki çerçeveyi çıkarır.

P2P İşlemde Risk Nereden Doğar?

P2P işlemin temelinde tarafların birbirini tanımaması yatar. Satıcının hesabına gelen para, başka bir dolandırıcılık olayının geliri olabilir ve bu durumda hesabın sahibi hiçbir şeyden haberdar olmadan bir soruşturmanın içinde bulunabilir. Bankanın şüpheli işlem bildirimi yapması 5549 sayılı Kanun m.4 uyarınca yükümlülere aittir; kişinin kendisine böyle bir bildirimi yapma görevi doğmaz, MASAK da soruşturma yürüten bir kurum değildir. Hesabın bloke edilmesi, çoğu zaman savcılık veya hâkim kararıyla veya CMK m.128/A uyarınca mali kurumun kısa süreli askıya almasıyla gerçekleşir.

Hangi Adliye ve Hangi Başsavcılık?

İstanbul Anadolu Adliyesi, Anadolu yakasındaki ilçeleri kapsayan bir yetki alanına sahiptir; Sancaktepe’nin de bu çevrede olduğu, adliyenin kendi tanıtımındaki 14 ilçelik yetki alanından anlaşılmaktadır. Hesap tedbiri talepleri soruşturma aşamasında sulh ceza hâkimliğinden veya savcılıktan gelir. Hesabı bloke edilen kişi, tedbirin kaldırılması için savcılığa yazılı başvuru yapabilir ve karara karşı CMK m.268 uyarınca iki hafta içinde itiraz edebilir.

Sunulan Hukuki Destek

Banka hesabına bloke konulan kişiler için başvuru, itiraz ve ifade hazırlığı
Kovuşturma aşamasında savunma dilekçesi
P2P ilanları, sohbet yazışmaları ve dekontlardan oluşan delil dosyasının sıralanması
Platform tarafından hesap kapatılan kullanıcılar için KVHS’ye yazılı başvuru
Mağdur olduğunu düşünenler için suç duyurusu ve zarar tablosu
İlgili tarafların ifadelerine yönelik hazırlık görüşmeleri

Örnek Durum: Bir Satıcının Bloke Hesabı (Kurgusal)

Sancaktepe’de yaşayan bir genç, kripto varlığını P2P ortamında satsın ve alıcıdan banka havalesiyle ödeme alsın. Birkaç gün sonra hesabına bloke konulduğunu görsün. İlk adım, tedbirin hangi makamdan geldiğinin ve hangi dosyaya dayandığının öğrenilmesidir. Ardından işlemin tarihi, platform kayıtları, alıcının profil bilgileri ve sohbet kayıtları toplanır. Hesap sahibinin işlemi iyi niyetle yaptığını belgeleyen bir başvuru savcılığa sunulur. Bu durum bir sonuç vaadi değildir; blokenin kalkıp kalkmayacağına makam, dosyadaki delillere bakarak karar verir.

Savunma ve Başvuru Süreci

Bloke yazısı, tebligat veya banka bildirimi temin edilir ve yazının hangi makama ait olduğu belirlenir.
Karşı tarafla yapılan tüm yazışmalar ve ödeme kayıtları, tarih sırasıyla düzenlenir.
Savcılığa tedbirin kaldırılmasına dair dilekçe verilir.
İfade çağrısı geldiyse, ifade öncesinde olayın kronolojisi hazırlanır.
Tedbir devam ederse CMK m.268 çerçevesinde itiraz yolu değerlendirilir.

Dayanak Kurallar

CMK m.128, hesaplara elkoyma kararını yalnızca hâkime bırakır; m.128/A ise 24.12.2025’te eklenen düzenlemeyle mali kuruma, şartları varsa kısa süreli askıya alma yetkisi verir. Aklama suçu TCK m.282’de düzenlenir ve m.282/1’de üç yıldan yedi yıla hapis öngörülür. Nitelikli dolandırıcılık TCK m.158/1-f kapsamında alt sınırı dört yıl olan bir suçtur. KVHS ile ilişkilerde, 6362 sayılı Kanun m.35/B izin rejimini, m.99/A ise izinsiz platformlara erişim engelini düzenler.

Dekont, Açıklama Alanı ve Karşı Taraf Bilgisi

P2P işlemlerinde para, platformun dışında doğrudan karşı tarafın banka hesabına gider. Bu yüzden dekont üzerindeki alıcı adı, IBAN, tutar ve açıklama alanı sonradan tek başına ispat işlevi görebilir. İşlem sırasında platformun sohbet ekranında yapılan konuşmalar ve ilan numarası da saklanmalıdır; çünkü platform, taraflar arasındaki ilanı ve eşleşmeyi kendi kayıtlarında tutar.

Satıcı olarak hesabınıza gelen paranın kaynağı sorgulanıyorsa, banka veya savcılık sizden alıcıyla yaptığınız işlemi belgelemenizi isteyebilir. İşlemin tamamlandığını gösteren varlık transferi kaydı, ilan ve yazışmalar bu noktada hesap sahibinin savunmasını destekler. Hesap hareketlerinin başka birinin dolandırıcılık eylemine konu olup olmadığı soruşturmada ayrıca değerlendirilir.

Hesabınızı başkasının kullanımına bırakmanın ceza hukuku bakımından ayrı sonuçları bulunabilir; bu nedenle hesabı üçüncü kişilerin eline vermemek ve kimlik bilgilerini paylaşmamak önemlidir.

Platform Uyarıları ve Kullanıcı Sorumluluğu

P2P platformları kullanıcılara, ödemenin yalnızca kendi adlarına kayıtlı hesaplardan yapılması ve varlığın ödeme teyit edilmeden serbest bırakılmaması gibi kurallar koyar. Bu kurallara uyulmaması hâlinde, uyuşmazlık çıktığında platformun destek birimi dosyayı kullanıcı aleyhine değerlendirebilir. Kuralların ne olduğunu ve hangi tarihte kabul edildiğini gösteren ekran görüntüleri, hukuki incelemede önemlidir.

Sık Sorulan Sorular

P2P satıştan sonra hesabım bloke edildi, suçlu muyum?

Blokenin konulması, kişinin suç işlediği anlamına gelmez; tedbir soruşturmanın bir aşamasıdır. Durumu açıklayan belgelerle başvuru yapılması önemlidir.

Alıcıyı tanımıyorsam savunmam zayıflar mı?

Tanımamak tek başına sonuç doğurmaz. İlan, sohbet, ödeme zamanı ve platform kayıtları birlikte değerlendirilir.

Sancaktepe’deki bir dosya için hangi savcılığa gideceğim?

Dosyanın bulunduğu makam, bloke yazısında veya soruşturma numarasında görünür. Yeni bir başvuru yapılacaksa yetkili başsavcılık bu bilgiye göre seçilir.

Bloke sürerken ödeme yapabilir miyim?

Bloke edilen tutar kullanılamaz. Ancak hesabın tamamı değil bir bölümü bloke edildiyse geri kalanıyla ilgili banka ile yazışma yapılabilir.

Görüşmeler Kartal Cevizli Mahallesi’ndeki büroda önceden randevu ile yapılır; iletişim: 0534 636 19 19.