Forex Dolandırıcılığı Hukuki Rehber 2026 — Sahte Yatırım Siteleri

Forex Dolandırıcılığı Hukuki Rehber 2026, sahte yatırım sitelerinin neden olduğu mağduriyetlerde başvurulacak hukuki yolları, suç tipini, delil toplama yöntemlerini ve tahsilat aşamasını kapsamlı biçimde ele alır. SPK lisansı bulunmayan yurt dışı menşeili forex platformları, sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yapılan yatırım vaatleri ve sahte robotik işlem (bot) yazılımları, Türk Ceza Kanunu m.158 (nitelikli dolandırıcılık) kapsamında değerlendirilir. Bu rehberde 7518 sayılı Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına İlişkin Kanun, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve TCK m.158-282 hükümleri çerçevesinde forex mağdurlarının izlemesi gereken hukuki süreç adım adım açıklanır.

Forex Dolandırıcılığında Suç Tipi ve Yasal Çerçeve

SPK izni olmaksızın yurt içinde forex işlemi yaptırmak veya yatırım vaadiyle para toplamak 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu m.109 kapsamında izinsiz halka arz veya izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçunu oluşturur. Failin hile ile mağduru aldatması, kazanç vaadiyle paranın transferini sağlaması ve elde edilen menfaatin haksız olması TCK m.158/1-f hükmü çerçevesinde nitelikli dolandırıcılık suçunun unsurlarıdır. Suçtan elde edilen gelirin aklanmaya çalışılması ayrıca TCK m.282 uyarınca karapara aklama suçunu, organize yapı söz konusuysa TCK m.220 örgütlü suç hükümlerini gündeme getirir. Yetkili merci, mağdurun ikametgâhının bulunduğu yer Cumhuriyet Başsavcılığıdır; CMK m.158 uyarınca şikâyet doğrudan adliye veya UYAP üzerinden iletilebilir.

Delil Toplama ve Dijital İz Takibi

Forex dolandırıcılığında delillerin büyük bölümü dijital ortamdadır. Mağdurun, platforma yapılan EFT/havale dekontlarını, internet bankacılığı kayıtlarını, yatırımı yönlendiren kişiyle yapılan WhatsApp/Telegram yazışmalarını, e-posta trafiğini, platforma kayıt olunan e-posta hesabının kayıt onay yazılarını ve giriş yapılan IP adreslerini bir arada saklaması gerekir. Şikâyet dilekçesine eklenecek dijital delillerin bütünlüğünün korunması için ekran görüntülerinin tarih ve saat bilgisi içerecek şekilde alınması, e-yazışmaların PDF olarak dışa aktarılması ve mümkünse noter onaylı tespit (HMK m.400) yapılması delil değerini güçlendirir. Kripto varlık üzerinden yapılan transferler için cüzdan adresleri ve işlem hash’leri ayrıca toplanmalıdır.

İhtiyati Tedbir ve Banka Hesaplarına Bloke

Mağdurun parasının hâlâ Türkiye’de bir banka hesabında bulunması ihtimaline karşı CMK m.128 (taşınmaz, hak ve alacaklara el koyma) ve HMK m.389 (ihtiyati tedbir) kapsamında ivedi tedbir başvurusu kritik öneme sahiptir. Cumhuriyet Başsavcılığı, soruşturma çerçevesinde mağdurun parasının aktarıldığı banka hesaplarına bloke konulmasını talep edebilir. Sulh Ceza Hâkimliğinden alınan bloke kararı, MASAK üzerinden bankaya iletilir ve hesaba doğru transfer edilen paranın çekilmesi engellenir. Bu adım dolandırıcılık tespitinden hemen sonra yapılmalıdır; gecikme halinde paranın yurt dışına ya da kripto cüzdana aktarılma riski artar.

Tahsilat ve Hukuk Davası Süreci

Ceza yargılamasında lehe karar elde eden mağdur, aynı dosya kapsamında şahsi haklarını saklı tutmuşsa ya da CMK m.231 hükümlerinin uygulanmadığı durumlarda zarar tutarı için ayrıca tazminat davası açabilir. Banka veya kart kuruluşunun yeterli özen yükümlülüğünü (BK m.84) ihlal ettiği durumlarda Tüketicinin Korunması Hakkında Kanun ve 6098 sayılı Türk Borçlar Kanunu hükümleri çerçevesinde sorumluluk gündeme gelebilir. Yurt dışı menşeili platformlarda tahsilat, ülkeler arası adli yardımlaşma sözleşmeleri ve INTERPOL kanalıyla yürütülür; Avrupa Konseyi’nin Siber Suç Sözleşmesi (Budapeşte Sözleşmesi) bu süreçte uygulamaya konulur.

MASAK Bildirimi ve Karapara Aklama

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde bankalar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) yapmakla yükümlüdür. MASAK, mağdurun bildirimi üzerine ilgili hesaplar için bilgi-belge talebinde bulunabilir ve yedi iş gününe kadar bloke uygulayabilir. 7518 sayılı Kanun’un yürürlüğe girmesiyle kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK’ın denetim ve yükümlülük rejimine dahil edilmiştir; bu durum forex dolandırıcılığında kripto kaçışını önemli ölçüde zorlaştırmıştır.

Konuya genel çerçeveden bakmak için Kripto Para Hukuku İstanbul rehberini ve Kripto Varlık Hukuku Rehberi 2026 içeriğini inceleyebilirsiniz.

Forex dolandırıcılığı, Sermaye Piyasası Kurulu lisansı bulunmayan sahte sitelerin yatırımcılara yüksek kâr vaadiyle para topladığı ve çekim aşamasında engel çıkardığı senaryolardır. Telegram yatırım grupları, sahte mobil uygulamalar ve sahte yatırım danışmanı reklamları başlıca giriş noktalarıdır.

Lisans ve Düzenleme

Türkiye’de kaldıraçlı işlem yapma yetkisi, yalnızca SPK tarafından lisanslanmış aracı kurumlara aittir. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu md. 99 ve 109, izinsiz halka arz ve faaliyetin yürütülmesini yaptırıma bağlamıştır. Lisanssız platformların yatırımcı sözleşmeleri butlan ile maluldür.

Tipik Senaryo

Kurban sosyal medya reklamı veya WhatsApp/Telegram grubu üzerinden temas eder. Küçük yatırımla “deneme” yapar ve sahte arayüzde kâr görür. Büyük yatırım sonrası çekim talebi gelince ek “vergi”, “kar payı kesintisi” veya “kimlik doğrulama bedeli” istenir. Ödendikçe yeni engeller çıkar.

Hukuki Nitelendirme

Eylem, TCK 158/1-f kapsamında bilişim sistemleri aracılığıyla nitelikli dolandırıcılık ve 6362 sayılı Kanun md. 109 kapsamında izinsiz sermaye piyasası faaliyeti niteliğindedir. Ödemeler banka veya kripto kanalı ile yapıldığında TCK 282 (kara para aklama) yönünden de değerlendirme yapılır.

Şikayet Süreci

Cumhuriyet Başsavcılığı’na suç duyurusu, SPK Başkanlığı’na resmi şikayet (lisanssız faaliyet bildirimi), MASAK’a 5549 sayılı kanun kapsamında ihbar ve EGM Siber Suçlar birimine bildirim eş zamanlı yürütülür. TCMB‘nin 30/04/2021 tarihli Tebliği uyarınca ödeme aracı olarak kripto kabul eden platformlar açısından ek değerlendirme yapılır.

Tazminat ve Para Geri Alma

Failin kimliği tespit edildiğinde TBK 49 kapsamında haksız fiilden tazminat davası açılır. Hesap üzerinde İİK 257 kapsamında ihtiyati tedbir talep edilebilir. Failin yurt dışında olması halinde MÖHUK 40 ve 50–59 hükümleri çerçevesinde milletlerarası yetki değerlendirilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Forex sitesi lisanslı mı nasıl anlarım?

SPK resmi web sitesinin lisanslı kuruluşlar listesi üzerinden sorgulama yapılarak doğrulanır.

Forex hesabımdan para çekemiyorum, ne yapmalıyım?

Tüm ödeme dekontları ve sohbet kayıtları toplanmalı, savcılığa suç duyurusu, SPK ve MASAK kurumlarına şikayet yapılmalıdır.

Forex dolandırıcılığında hangi suçlar gündeme gelir?

TCK 158/1-f ve 6362 sayılı Kanun md. 109 (izinsiz sermaye piyasası faaliyeti) öncelikle değerlendirilir.

Sahte forex platformuna yatırılan para geri alınabilir mi?

Failin tespiti halinde TBK 49 kapsamında tazminat davası ve İİK 257 kapsamında ihtiyati tedbir ile geri alma yolları işletilir.

Telegram yatırım grubu güvenli mi?

Lisanssız aracı kuruluşlara yönlendirme yapan gruplar yüksek riskli kabul edilir; SPK düzenlemesi dışındadır.

Yurt dışındaki forex sitesi nasıl şikayet edilir?

MÖHUK 40 ve 50 ila 59 hükümleri çerçevesinde milletlerarası yetki incelenir; Interpol kanalı ile takip değerlendirilebilir.

Sahte Forex Platform Türleri

Türkiye’de en sık karşılaşılan sahte forex platformları üç ana kategoriye ayrılır. Yurt dışı klon platformlar: Lisanslı bir broker’ın adına çok benzer alan adlarıyla açılan, gerçek hesaplara ait grafik akışını yansıtan ancak çekim aşamasında “vergi”, “komisyon”, “doğrulama” gibi adlar altında ek talepler yapan siteler. Türkçe arayüzlü scam platformlar: Türk vatandaşlarını hedef alan, sosyal medya reklamı veya WhatsApp/Telegram grupları üzerinden yayılan, SPK lisansı bulunmayan siteler. Bot ve sinyal scamları: Algoritmik kazanç vaadi veren, abonelik ücreti ya da tek seferlik yatırım talebiyle parayı hızla transfer ettiren platformlardır. Bu platformların ortak özelliği SPK izninin olmaması (6362 sayılı Kanun m.39) ve genellikle yurt dışı IP adreslerinden işletilmesidir.

Dolandırıcılık Tekniklerinin Hukuki Vasıflandırması

Forex dolandırıcılığında kullanılan teknikler farklı suç tiplerini gündeme getirir. Pump and dump (manipülatif fiyat hareketi) 6362 sayılı Kanun m.107 piyasa dolandırıcılığı kapsamındadır. Bilgi ve belge sahteciliği (sahte bakiye gösterilmesi, kazanç ekran görüntüleri) TCK m.204-207 hükümleri çerçevesinde resmi/özel belgede sahtecilik suçunu oluşturabilir. Kişiyi aldatarak para alma her halükarda TCK m.158/1-f bilişim sistemleri aracılığıyla nitelikli dolandırıcılık olarak değerlendirilir. Birden fazla mağdurun olduğu organize yapılarda TCK m.220 örgütlü suç hükümleri devreye girer ve cezai sorumluluk artar.

Banka Chargeback ve Kart Tahsilat İmkanları

Mağdurun forex platformuna kredi kartı ile ödeme yapması durumunda Chargeback (ters ibraz) süreci başlatılabilir. Visa ve Mastercard kuralları çerçevesinde “merchant has not provided service” veya “fraud” gerekçesiyle 120 günlük süre içinde chargeback başvurusu yapılır. Banka, başvuruyu kart hamilinin lehine sonuçlandırırsa para iade edilir. Kredi kartı taksitli işlemlerinde 6502 sayılı Tüketicinin Korunması Hakkında Kanun m.30 uyarınca kart çıkaran kuruluşun zincirleme sorumluluğu söz konusu olabilir. EFT/havale ile gönderilen paralarda chargeback mümkün değildir; bu durumda doğrudan ihtiyati tedbir ve haciz yolu izlenir.

Bilirkişi ve Adli Bilişim Süreci

Forex dolandırıcılığı soruşturmalarında savcılık, CMK m.62-67 hükümleri uyarınca bilirkişi atayabilir. Atanan bilirkişi genellikle adli bilişim alanında çalışanlaşmış, blockchain analizi ve dijital iz takibi konusunda yetkin kişilerden seçilir. Bilirkişi raporu kapsamında IP adreslerinin coğrafi konumu, kullanılan e-posta hesaplarının bağlantıları, kripto cüzdan adres geçişleri ve banka transferi izleri raporlanır. Bilirkişi raporu aleyhine taraflar CMK m.67 çerçevesinde itiraz edebilir veya alternatif çalışan görüşü sunabilir.

Tüketici Hakem Heyeti ve Tüketici Mahkemesi Yolu

Forex platformuyla yapılan işlem tüketici işlemi niteliğinde değerlendirilebiliyorsa 6502 sayılı Tüketicinin Korunması Hakkında Kanun çerçevesinde tüketici uyuşmazlıkları yolu açıktır. Belirlenen parasal sınırın altındaki uyuşmazlıklarda Tüketici Hakem Heyeti, üzerindeki tutarlarda Tüketici Mahkemesi yetkilidir (TKHK m.68). Tüketici işlemi vasıflandırması, mağdurun ticari saik gütmeden yatırım yaptığı ve hizmet alıcısı konumunda olduğu durumlarda kabul edilir. Bu yol özellikle Türkiye merkezli ya da Türkiye’ye hizmet sunduğu kanıtlanan platformlar için pratik bir başvuru imkânı sunar.

Yurt Dışı Boyut ve Adli Yardımlaşma

Forex platformlarının önemli kısmı yurt dışı menşeili olduğundan adli yardımlaşma süreçleri kritik öneme sahiptir. Türkiye, Avrupa Konseyi Siber Suç Sözleşmesi’ne (Budapeşte Sözleşmesi) taraftır; bu sözleşme dijital delillerin sınır ötesi paylaşımı, IP bilgileri ve servis sağlayıcılardan veri talebi konularında hızlandırılmış prosedürler sağlar. Ayrıca Adalet Bakanlığı Dış İlişkiler ve Avrupa Birliği Genel Müdürlüğü kanalıyla Cezai Konularda Adli Yardımlaşma Sözleşmesi (1959 Strasbourg) çerçevesinde işlemler yürütülür. INTERPOL Türkiye Bürosu, kırmızı bülten ve uluslararası arama prosedürleri için temas noktasıdır.

Kişisel Verilerin Korunması ve KVKK Boyutu

Forex platformuna kayıt sırasında alınan kimlik bilgileri, fotoğraflı belge ve banka bilgileri 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu kapsamında özel nitelikli veri kategorisinde değerlendirilir. Mağdurun bilgilerinin sahte platform tarafından üçüncü taraflarla paylaşılması KVKK m.7 ihlalini, açık rıza alınmaksızın işlenmesi m.5 ihlalini oluşturur. KVKK Kuruluna idari para cezası ve veri silme talebiyle başvuruda bulunulabilir. Ayrıca 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu m.135-138 hükümleri kapsamında verilerin hukuka aykırı kaydedilmesi ve ele geçirilmesi suçları gündeme gelebilir.

SPK İdari Yaptırım ve İdari Para Cezası

SPK izni olmaksızın forex faaliyeti yürüten platformlar 6362 sayılı Kanun m.99 ve devamı hükümleri uyarınca idari para cezasına çarptırılabilir. Kurul ayrıca platformun internet sitesi içeriğine erişimin engellenmesini Bilgi Teknolojileri ve İletişim Kurumu (BTK) eliyle talep edebilir (5651 sayılı Kanun m.8/A). Mağdurların SPK’ya doğrudan şikâyeti, idari soruşturmanın açılması ve diğer mağdurların korunması açısından önemlidir. SPK ayrıca Cumhuriyet Başsavcılığına suç duyurusunda bulunarak ceza yargılamasını başlatabilir.

Ceza Yargılamasında Hukuk Davası ve Tazminat

Ceza yargılamasında lehe karar elde eden mağdur, CMK m.234 ve devamı çerçevesinde şahsi haklarını saklı tutmuşsa hukuk mahkemesinde ayrıca tazminat davası açabilir. 6098 sayılı Türk Borçlar Kanunu m.49 vd. kapsamında haksız fiil sorumluluğu, m.69 vd. çerçevesinde sebepsiz zenginleşme talepleri gündeme gelir. Manevi tazminat için TBK m.56 hükmü uygulanır; tazminat miktarı olayın özelliklerine, mağdurun yaşadığı manevi acıya ve faillerin kusur derecesine göre belirlenir. Lehe karar sonrası hükmedilen tazminatın tahsili ilamlı icra (İİK m.32) ile yürütülür.

Önleme ve Risk Azaltma Önerileri

Forex dolandırıcılığından korunmak için temel hukuki ve teknik önlemler bulunmaktadır. Yatırım yapmadan önce platformun SPK’nın resmi web sitesindeki lisanslı kuruluşlar listesinde olup olmadığı doğrulanmalıdır. kesinlik ve yüksek getiri vaatlerine itibar edilmemeli, yatırımın küçük tutarlarla başlatılıp çekim sürecinin test edilmesi tercih edilmelidir. Sosyal medya ve mesajlaşma uygulamalarından gelen yatırım tavsiyeleri yüksek risk taşır. Mağduriyet halinde delil zincirinin korunması için ekran görüntüleri tarihli olarak saklanmalı, banka dekontları arşivlenmeli ve ihtiyati tedbir başvurusu vakit kaybetmeden yapılmalıdır.