Konuya genel çerçeveden bakmak için Kripto Para Hukuku İstanbul rehberini ve Kripto Varlık Hukuku Rehberi 2026 içeriğini inceleyebilirsiniz.

Banka hesabını veya kripto borsa hesabını başka birine kullandırma, son dönemde yaygınlaşan ve “hesap kiralama” olarak adlandırılan bir eylemdir. Mağdurların paralarının bu hesaplar üzerinden geçtiği vakalarda, hesap sahibi “sanık” sıfatıyla soruşturmaya muhatap olabilmektedir.

Soruşturma Mantığı

Kolluk, dolandırıcılık mağdurunun şikayeti üzerine para hareketini takip eder. Fonun ilk geçtiği hesap sahibi öncelikle şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılır. Hesap sahibinin “tanımıyorum, kullandırdım” beyanı, soruşturmanın seyrini doğrudan etkiler.

Olası Suç Vasıfları

Hesap kullandıran kişi açısından üç farklı vasıf değerlendirilebilir: (i) TCK 158/1-f kapsamında nitelikli dolandırıcılığa iştirak (TCK 37–39), (ii) TCK 282 kapsamında suç gelirlerinin aklanması, (iii) bilişim sistemleri aracılığıyla işlenen suçlarda TCK 245 (banka/kredi kartlarının kötüye kullanılması) bağlamında değerlendirme.

Kasıt Unsuru

TCK 282’nin uygulanabilmesi için failin paranın suç geliri olduğunu bilmesi ya da bilebilecek durumda olması gerekir. Sanık savunmasında, kullandırma karşılığında alınan bedelin niteliği, fail ile aradaki ilişki, paranın hesapta kalış süresi ve para çıkışının kim tarafından yapıldığı hususları belirleyicidir.

Sanık Hakları

İfade aşamasında müdafii talep etme hakkı CMK 147 ile güvence altındadır. Hesap kayıtları, banka iç yazışmaları, ATM görüntüleri ve dijital iz analizi, savunma için CMK 134 ve 268 kapsamında talep edilir. Tutuklama yerine adli kontrol talebi, CMK 109 kapsamında değerlendirilir.

Uygulamada İhtiyat

Bilinmeyen kişi adına hesap açılmaması, hesabın e-bankacılık şifresinin paylaşılmaması, IBAN’ın ücret karşılığı verilmemesi temel önlemlerdir. MASAK Başkanlığı kara para aklama bağlamında bu pratikleri açıkça riskli kabul etmektedir.

Sıkça Sorulan Sorular

Hesabımı kullandırdım, suçlu muyum?

Kasıt unsurunun varlığına göre değişir; paranın suç geliri olduğu bilinmiyorsa veya bilinmesi gerekmiyorsa savunma TCK 282 ve 158/1-f bakımından farklılaşır.

IBAN kullandırmak suç mudur?

Tek başına suç değildir; ancak kullandırılan IBAN üzerinden suç geliri geçtiyse iştirak (TCK 37 ila 39) veya kara para aklama (TCK 282) bakımından şüpheli sıfatına yol açar.

İfade verirken nelere dikkat etmeliyim?

CMK 147 kapsamında müdafii talep hakkı kullanılmalı; failin kimliği, kullandırma şartları ve para üzerindeki tasarruf yetkisi açıklanmalıdır.

Tutuklama riski nedir?

Kuvvetli suç şüphesi ve kaçma şüphesi koşulları varsa tutuklama gündeme gelir; CMK 109 kapsamında adli kontrol talep edilebilir.

Hesap kiraladığımı söylersem ne olur?

Kiralama beyanı, paranın hukuka aykırı niteliğini bilebilecek konumda olduğunuzun karine olarak değerlendirilmesine yol açabilir.

Kara para aklama suçu (TCK 282) ne zaman uygulanır?

Suç gelirinin meşru göstermek üzere işleme tabi tutulması ve failin bunu bilmesi/bilebilecek konumda olması halinde uygulanır.