Borsa Arayüz Dolandırıcılığında Hukuki Süreç

Borsa arayüz dolandırıcılığı; kripto, forex, türev (CFD/options/futures) veya menkul kıymet borsası gibi gösterilen ancak gerçek piyasaya bağlantısı bulunmayan, kullanıcının gönderdiği fonun “bakiye” olarak görüntülendiği ve para çekme talebinin türlü gerekçelerle reddedildiği sahte arayüzler aracılığıyla yapılan bilişim sistemi dolandırıcılığıdır. Sayfa; sahte borsa şablonları, MetaTrader 4/5 üzerinde spread/slipaj manipülasyonu, withdraw blokajı senaryoları, sahte SPK lisans belgesi göstergeleri, sanal bakiye (mock balance) üretimi, sahte K/Z grafiği, sahte SMS doğrulama, MASAK 7262, SPK 7518, TCK m.158/1-f hükümleri ve resmi karar bankası bağlantılarını derler.

Borsa Arayüz Dolandırıcılığı Türleri

• Sahte kripto borsası: Binance, BtcTurk, Paribu, OKX, Bybit gibi gerçek borsa görünümlü sahte sayfa. Yatırılan para “bakiye” olarak yazılır ancak çekme talebinde “KYC doğrulaması”, “vergi ön ödemesi”, “üyelik yükseltme bedeli” gibi gerekçelerle ek ödeme istenir.
• Sahte forex/CFD platformu: Sahte MetaTrader 4 / 5 dağıtımı, “demo hesap üzerinde başarılı işlem” gösterimi sonrasında gerçek hesaba davet ve fon kabulü.
• Sahte aracı kurum web sitesi: SPK lisanslı görünen ancak SPK kayıtlarında yer almayan veya başka bir kuruluşun lisans numarasını kullanan sahte aracı kurum.
• MetaTrader spread/slipaj manipülasyonu: Gerçek MT4 sunucusuna bağlı görünüm verilse de aslında broker tarafından yönetilen B-Book modelinde fiyat akışına müdahale, stop-loss tetikleyici slipaj.
• Withdraw blokajı (para çekememe) senaryosu: Hesabın “doğrulama beklemede”, “vergi ön ödemesi gerekli”, “anti-money-laundering inceleme” gerekçeleriyle kilitlenmesi.
• Sanal bakiye (mock balance) gösterimi: Kullanıcı arayüzünde gerçek olmayan kâr/zarar grafiği ve bakiye gösterimi; arka planda blockchain veya banka ile bağlantı yoktur.
• Sahte halka arz (ICO/IDO/IEO) arayüzü: Sermaye Piyasası Kurulu izni olmadığı hâlde sahte tanıtım dosyası ile yapılan halka arz görünümlü sahte sayfa (7518 sayılı Kanun + 6362 SPK m.107).
• Sahte SPK lisans belgesi gösterimi: Sayfa altında pdf/png olarak yer alan ancak gerçek olmayan veya başka kuruluşa ait lisans belgesi (TCK m.204 — resmi belgede sahtecilik).

Mevzuat Çerçevesi

• 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu m.99/A-B: İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti — adli yaptırım.
• 7518 sayılı Kanun: KVHS lisans rejimi, izinsiz kripto faaliyetinin cezalandırılması (28.06.2024 / 32585 RG).
• 7262 sayılı Kanun + 5549 sayılı MASAK Kanunu: Yükümlülük ihlali ve aklama soruşturması.
• TCK m.158/1-f: Bilişim sistemi aracılığıyla nitelikli dolandırıcılık.
• TCK m.204: Sahte SPK lisans belgesi gösterimi durumunda resmi belgede sahtecilik.
• TCK m.244: Sahte fiyat akışı üreten yazılım — veri değiştirme.
• SPK Yatırımcı Uyarı Listesi: www.spk.gov.tr/Sayfa/AltSayfa/1208 — yasal olmayan platformların güncel listesi.
• BDDK ve TCMB: Ödeme hizmetleri sağlayıcısı (PSP) lisanslı olmayan kuruluşların izlenmesi.

Kırmızı Bayraklar — Sahte Borsa Tespit Listesi

1. SPK Yatırımcı Uyarı Listesi’nde adı geçen platform/site adresi.
2. Para yatırılırken kripto cüzdan, EFT veya kart kabul edilirken para çekme talebinde “vergi ön ödemesi”, “üyelik yükseltme bedeli”, “compliance fee” gibi ek ödeme istenmesi.
3. Şirket adresi olarak yurt dışı offshore (Saint Vincent, Marshall Islands, Vanuatu, Seychelles) gösterilmesi.
4. Mobil uygulamanın Google Play / App Store’da değil, doğrudan APK indirme linki ile dağıtılması.
5. “Sınırlı süre kampanyası”, “%50 bonus”, “kesin kâr vaadi” gibi söylemlerle baskı yapılması.
6. “Hesap yöneticisi” adıyla yönlendiren kişinin WhatsApp/Telegram üzerinden iletişim talep etmesi.
7. Sayfanın SSL sertifikasının Let’s Encrypt veya yakın tarihli olması.
8. Domain yaşının çok yeni olması (1-3 ay).
9. SPK lisans belgesinin “Yetki Belgesi” yerine sahte ek-pdf olarak yer alması.
10. “Demo hesap üzerinde başarılı işlem sonrası gerçek hesaba geçiş” senaryosu.

Soruşturma ve Delil Tespiti

1. Sayfanın WHOIS/DNS bilgisi, sunucu IP’si, hosting firması.
2. Mağdurun yaptığı her bir EFT/HAVALE veya kripto transferinin dekontu, TxID listesi.
3. “Hesap yöneticisi” kişi ile yapılan WhatsApp/Telegram yazışmalarının ekran görüntüsü ve sohbet dökümü.
4. Sahte platformdaki kullanıcı paneli ekran görüntüleri (bakiye, kâr/zarar grafiği, withdraw talebi yanıtı).
5. Mağdurun aldığı SMS/e-posta bildirimlerinin header bilgisi dahil yedeği.
6. Mağdurun banka ekstresi — son 6 aylık.
7. SPK Yatırımcı Uyarı Listesi karşılaştırması.
8. Cumhuriyet Başsavcılığı’na yazılı şikayet + ihtiyati tedbir talebi (alıcı IBAN’lar üzerinde blokaj).
9. SPK’ya 6362 m.99/A bildirimi.
10. MASAK Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na ihbar.

Konuyla İlgili Resmi Karar Bağlantıları

TCK m.158/1-f — Bilişim Sistemi Aracılığıyla Dolandırıcılık

Kripto Borsa Uyuşmazlıkları

BAM — Kripto Varlık Atıflı Kararlar

BAM — Bitcoin Atıflı Kararlar

P2P / Sahte Dekont Kararları

İlk Derece — Kripto Atıflı

AYM — Bireysel Başvuru

İlgili İçerikler

• Arayüz Dolandırıcılığı (Üst Kategori)
• Sahte Yatırım Platformu
• Kripto Para Avukatı
• Forex Dolandırıcılığı
• Forex CFD Mağduru
• Yatırım Vaadi
• Yurt Dışı Yatırım
• Forex Banka Bloke İtiraz

Sıkça Sorulan Sorular

Yasal Uyarı

Bu sayfa; 1136 sayılı Avukatlık Kanunu m.4 ile Türkiye Barolar Birliği Reklam Yasağı Yönetmeliği’ne uygun şekilde yalnızca genel hukuki bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Sayfa içeriği müvekkil-avukat ilişkisi kurmaz; iş bulma, müşteri çekme veya kazanç vaadi taşımaz.