Forex Dolandırıcılığı

Bu rehberde, forex dolandırıcılığı konusunu ilgili Türk mevzuatı çerçevesinde kapsamlı bir şekilde ele alıyoruz. Güncel yasal düzenlemeler, uygulamadaki önemli noktalar ve sıkça sorulan sorulara ayrıntılı yanıtlar bulacaksınız. Her hukuki uyuşmazlık kendine özgü koşullar içerdiğinden, somut durumunuza ilişkin değerlendirme için ilgili mevzuat çerçevesinde avukata danışmanızı öneriyoruz.

📌 Bu konuda kapsamlı rehberimizi inceleyin:Kripto Para Hukuku İstanbul

Yasa Dışı Yatırım Platformları ve Bilişim Suçları Ekseninde Forex Dolandırıcılığı

Küresel finans piyasalarının dijitalleşmesi ve bilgiye erişimin hızlanması, meşru yatırım araçlarının tabana yayılmasını sağlamıştır. Ancak bu dijital evrim, aynı zamanda organize suç şebekelerinin de faaliyet alanlarını genişletmelerine zemin hazırlamıştır. Günümüzde, yüksek enflasyonist baskılar ve bireylerin alternatif, hızlı getiri arayışları, yasa dışı yatırım platformlarının mantar gibi çoğalmasına neden olmuştur. Özellikle Türkiye’nin ekonomik dinamikleri göz önüne alındığında, finansal okuryazarlığı yeterli olmayan bireyler bu şebekelerin birincil hedefi haline gelmiştir.

Organize yapılar, sosyal mühendislik teknikleriyle mağdurları yönlendirerek haksız kazanç elde etmeye çalışmaktadır.

Bu rehber, forex dolandırıcılığına maruz kalan kişilerin başvurabileceği hukuki yolları genel olarak açıklamak amacıyla hazırlanmıştır.

Hukuk sistemimiz, dolandırıcılık fiillerine maruz kalan kişilerin hak arama hürriyetini güvence altına almıştır. Ancak, bu tür karmaşık bilişim suçlarında mağdurun hızlı ve bilinçli hareket etmesi, delillerin karartılmadan toplanması açısından hayati önem taşır. Sürecin her bir aşaması, usul hukukunun katı kurallarına tabidir. Bu bağlamda, savcılık şikayetlerinin oluşturulması, ihtiyati haciz taleplerinin ileri sürülmesi ve sebepsiz zenginleşme davalarının açılması gibi adımları, profesyonel bir perspektifle inceleyeceğiz.

Forex Dolandırıcılığı Nedir ve Hukuki Boyutu Neleri Kapsar?

Forex (Foreign Exchange), esasında ülkelerin para birimlerinin birbirine karşı değer kazanıp kaybetmesi üzerinden işlem yapılan, dünyanın en büyük, en likit ve yasal finansal piyasalarından biridir. Türkiye’de bu piyasa, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) denetiminde ve son derece katı regülasyonlar altında faaliyet göstermektedir. Yetkili aracı kurumlarda yatırımcı varlıkları, sermaye piyasası mevzuatı uyarınca kurumun kendi varlıklarından ayrı izlenir. Ancak “forex dolandırıcılığı” olarak adlandırılan eylemler, bu yasal piyasanın yalnızca ismini ve terimlerini kullanan bir illüzyondan ibarettir.

Bu eylemler, SPK lisansı bulunmayan, tamamen paravan şirketler veya şahıslar üzerine kurulan yasa dışı platformlar aracılığıyla gerçekleştirilir. Dolandırıcıların temel motivasyonu, mağdurun sisteme para yatırmasını sağlamak ve bu paranın gerçek piyasalara aktarılmadan doğrudan şebeke üyelerinin hesaplarına geçirilmesini temin etmektir. Hukuki açıdan bu durum, ortada geçerli bir finansal hizmet olmaksızın, hileli davranışlarla kişilerin aldatılarak malvarlıklarının ellerinden alınmasıdır. Bu yönüyle eylem, basit bir sözleşmeye aykırılık değil, doğrudan doğruya Türk Ceza Kanunu kapsamında ağır cezayı gerektiren bir suçtur.

Suç Örgütlerinin İşleyiş Mekanizması ve Mağdur Psikolojisi

Dolandırıcılık süreci, genellikle son derece iyi kurgulanmış bir “avlama” stratejisiyle başlar. Suç örgütleri, sosyal medya platformlarında (sosyal medya platformu, X, anlık mesajlaşma uygulaması, sosyal medya platformu) “yüksek kazanç”, “VIP yatırım grubu”, “garantili sinyal”, “finansal özgürlük” gibi cezbedici reklamlar yayınlarlar. Bu reklamlarda genellikle sahte ünlü yüzleri, yapay zeka ile üretilmiş sahte haber bültenleri veya lüks yaşam tarzını yansıtan görseller kullanılır. Mağdur, bu reklamlara tıklayıp iletişim bilgilerini bıraktığı anda sisteme dahil olmuş olur.

Kısa süre içinde, kendisini sözde “kıdemli yatırım uzmanı” veya “portföy yöneticisi” olarak tanıtan, diksiyonu son derece düzgün kişiler tarafından aranır. Bu çağrı merkezi (call center) çalışanları, özel ikna eğitimleri almış suç iştirakçileridir. İlk aşamada mağdura sistemin tamamen güvenli olduğu, SPK veya uluslararası regülatörler tarafından denetlendiği yalanı söylenir. Ufak bir bakiye ile küçük bir meblağ karşılığında sisteme giriş yapabileceği ve profesyonel destekle bu paranın katlanacağı vaat edilir.

Mağdur ikna edilip parayı transfer ettiğinde, telefonuna manipüle edilmiş bir yatırım uygulaması (çoğunlukla sahte sunuculara bağlı işlem platformu arayüzleri veya kendi yazdırdıkları sahte platformlar) indirmesi sağlanır. Yatırılan ilk paralarla sistemde yapay olarak kâr elde edilmiş gibi gösterilir. Hatta mağdurun güvenini tam olarak kazanmak için, ilk kazancın küçük bir kısmını banka hesabına çekmesine bilerek izin verilir. Bu taktik, kurbanın sisteme olan inancını pekiştiren en tehlikeli psikolojik hamledir.

Çekim Talebinin Reddedilmesi ve “Vurgun” Aşaması

Güveni tesis edilen mağdurdan, artık çok daha büyük meblağlar, kredi çekmesi, arabasını veya evini satması istenerek sisteme yatırması talep edilir. Gerçek bir piyasa bağlantısı olmayan bu uygulamalarda, bakiye sadece ekranda görünen sanal bir rakamdan ibarettir. Gönderilen paralar çoktan farklı banka hesaplarına, oradan da kripto para borsalarına aktarılarak izi kaybettirilmiştir bile. Dolandırıcılık eyleminin nihai aşaması, mağdurun içeride biriken büyük meblağı çekmek istemesiyle patlak verir.

Sistemden para çekim talebi verildiğinde, suç şebekesi anında taktik değiştirir. “Vergi ödemesi”, “MASAK blokesi”, “sigorta bedeli”, “yurt dışı transfer komisyonu” gibi uydurma ve hukuki hiçbir dayanağı olmayan bahanelerle mağdurdan tekrar para talep edilir. Mağdur bu ek ödemeleri yaparsa, yeni bahaneler üretilmeye devam eder. Ödeme yapmayı reddettiğinde veya parası bittiğinde ise, hesabı aniden teknik bahanelerle (scalping yapıldı, ters işlem açıldı, marjin çağrısı vb.) sıfırlanır. Son aşamada mağdur sistemden atılır ve tüm iletişim kanalları engellenir.

Soruşturma ve Başvuru Sürecinde Dikkat Edilecek Noktalar

Bilişim sistemleri üzerinden işlenen mali suçlarda olayların tarih sırasıyla anlatılması ve delillerin düzenli sunulması soruşturmanın yürütülmesini kolaylaştırır.

Ceza soruşturmasının yanında ihtiyati haciz, ters ibraz ve icra takibi gibi yollar ayrı usul kurallarına tabidir.

Türk Ceza Kanunu (TCK) Çerçevesinde Suçun Unsurları

Forex dolandırıcılığı, Türk hukuku bağlamında basit bir ticari uyuşmazlık, hatalı yatırım kararı veya sıradan bir borç-alacak ilişkisi olarak değerlendirilemez. Bu eylemler, baştan itibaren kast unsuru taşıyan, planlı ve hileli hareketlerle mağdurun iradesinin sakatlandığı nitelikli dolandırıcılık suçu kapsamında değerlendirilebilir. İlgilimevzuat.gov.tr kaynakları ve yargı kararları incelendiğinde, bu eylemlerin genellikle birden fazla suç tipini aynı anda ihlal ettiği (suçların içtimaı) görülmektedir.

TCK Madde 158/1-f: Bilişim Sistemlerinin Araç Olarak Kullanılması

Türk Ceza Kanunu’nun dolandırıcılık suçunu düzenleyen 157. maddesi eylemin temel halini tarif eder. Ancak eylemin nitelikli ve daha ağır cezayı gerektiren halleri TCK’nın 158. maddesinde özel olarak düzenlenmiştir. Yasa dışı forex faaliyetleri, neredeyse istisnasız olarak TCK 158/1-f bendi uyarınca “Bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle dolandırıcılık” suçu kapsamında soruşturulmakta ve kovuşturulmaktadır.

Bu spesifik suçun oluşabilmesi için yargı içtihatlarında aranan temel unsurları şu şekilde detaylandırabiliriz:

• Hileli Davranış (Objektif Unsur): Failin, gerçeğe aykırı bilgileri doğruymuş gibi sunarak yoğun bir aldatma kastıyla hareket etmesi gerekir. Sahte kâr grafikleri sunmak, gerçekte olmayan yurt dışı lisans belgelerini ibraz etmek ve yalan kazanç tabloları hazırlamak, bilişim sistemleri üzerinden gerçekleştirilen nitelikli hileli davranışlardır. Hilenin, mağdurun denetleme imkanını ortadan kaldıracak ustalıkta olması şarttır.
• Aldanma ve İradenin Fesada Uğraması: Sergilenen hileli davranışların, mağdurun iradesini etkileyecek ve onu yatırım yapmaya ikna edecek ağırlıkta olması gerekir. Mağdur, sunulan sahte gerçekliğe inanarak kendi özgür iradesiyle karar verdiğini sanır; oysa iradesi hile ile sakatlanmıştır.
• Haksız Menfaat Temini: Mağdurun kendi iradesiyle (fakat aldatılmış olarak) malvarlığı değerlerini failin veya onun yönlendirdiği 3. kişilerin hesabına transfer etmesidir. Ortada yasal bir hizmet veya mal teslimi olmadığı için, karşı tarafın elde ettiği her kuruş haksız menfaat niteliğindedir.
• Bilişim Sisteminin Asli İşlevi: İnternet sitelerinin, sahte işlem platformu uygulamalarının, kripto para borsalarının veya bankacılık altyapılarının bu hileli eylemin icrasında doğrudan bir vasıta olarak kullanılmasıdır. Sistem, sadece bir iletişim aracı değil, suçun işlenmesini kolaylaştıran temel enstrümandır.

TCK Madde 220: Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma

Forex dolandırıcılığı fiilleri, genellikle tek bir şahıs tarafından bağımsız olarak işlenemeyecek kadar kompleks bir teknolojik ve finansal altyapı gerektirir. Yazılımcılar, sahte panelleri yönetenler, çağrı merkezi çalışanları, paravan şirket yetkilileri ve paranın izini kaybettiren hesap sahiplerinden oluşan ciddi bir hiyerarşi mevcuttur. Bu nedenle savcılık makamları, eylemleri sadece dolandırıcılık olarak değil, genellikle TCK Madde 220 kapsamında “Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma” boyutuyla da geniş çaplı olarak soruşturmaktadır.

Hesabını başkasına kullandıran kişilerin sorumluluğu somut olaydaki bilgi ve katkılarına göre değerlendirilir; TCK m.158/4 uyarınca iştirakin yalnız hesap veya ödeme aracını başkasına vermekle sınırlı olması hâlinde ceza yarı oranında indirilir.

Sermaye Piyasası Kanunu (SPK) İhlalleri ve İzinsiz Faaliyetler

Dolandırıcılık ve örgüt kurma suçlarının yanı sıra, faillerin eylemleri doğrudan 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nu (SPKn) da ihlal etmektedir. SPK mevzuatı, Türkiye sınırları içerisinde sermaye piyasası aracı ihraç edilmesini, yatırım danışmanlığı yapılmasını veya kaldıraçlı alım satım (forex) işlemlerine aracılık edilmesini sıkı lisans kurallarına bağlamıştır.

6362 sayılı Kanun m.109/2 uyarınca sermaye piyasasında izinsiz faaliyette bulunanlar iki yıldan beş yıla kadar hapis ve adli para cezası ile cezalandırılır. İzinsiz faaliyet yürütülen internet sitelerine erişimin engellenmesine m.99/4 uyarınca Kurul karar verir; karar Erişim Sağlayıcıları Birliğince uygulanır.

Forex Dolandırıcılığı Suçunun Verilebilecek Cezaları ve Yargılama

Bilişim sistemlerinin kullanılması suretiyle nitelikli dolandırıcılık suçunun kanun koyucu tarafından öngörülen cezası son derece ağırdır. TCK 158/1-f maddesi uyarınca, bu suçu işleyen fail veya failler hakkında dört yıldan on yıla kadar hapis cezasına hükmolunur. Ancak kanun, sadece hürriyeti bağlayıcı ceza ile yetinmemiş, suçun mali boyutunu da hedef almıştır.

Bu kapsamda faillere, suçtan elde ettikleri haksız menfaatin iki katından az olmamak kaydıyla,beş bin güne kadar adlî para cezası da verilmektedir. Suç üç veya daha fazla kişi tarafından birlikte işlenmişse ceza yarı oranında, suç işlemek için kurulmuş bir örgütün faaliyeti çerçevesinde işlenmişse bir kat artırılır (TCK 158/3); örgüt üyeliği ayrıca TCK 220 kapsamında cezalandırılır. Ayrıca, mağdur sayısının birden fazla olması (ki bu platformlarda genellikle binlerce mağdur bulunur), farklı mağdurlara yönelik ayrı fiiller bakımından kural olarak ayrı suçlar oluşmasına yol açar; zincirleme suç hükmü (TCK m.43) ise aynı kişiye karşı değişik zamanlarda veya tek fiille birden fazla kişiye karşı işlenen suçlarda uygulanır.

TCK 158/1-f’nin üst sınırı on yıl olduğundan kural olarak asliye ceza mahkemesi görevlidir; TCK 158/3 artırımı gibi on yıldan fazla hapis gerektiren hâllerde ağır ceza mahkemesi görevlidir (5235 s.K. m.12). Mahkemeler, sanıkların sabıka kayıtlarını, suçun işleniş biçimini, mağdurlara yaşatılan mağduriyetin ağırlığını ve yargılama sırasındaki tutumlarını değerlendirerek cezayı bireyselleştirir. Paravan şirket yöneticileri, hesaplarını kullandıran kuryeler ve sahte danışmanlar, suça iştirak derecelerine göre “Müşterek Fail”, “Azmettiren” veya “Yardım Eden” sıfatıyla ayrı ayrı cezalandırılırlar. TCK m.168 uyarınca etkin pişmanlık indirimi, mağdurun zararının aynen geri verme veya tazmin suretiyle tamamen giderilmesine bağlıdır; kısmen geri verme veya tazminde ayrıca mağdurun rızası aranır.

En Büyük Yanılgı: “Yasa Dışı Platformda İşlem Yapmak Suç Mudur?”

Kamuoyunda ve mağdurlar arasında en çok kafa karışıklığı yaratan hususlardan biri de yatırımcıların kendi hukuki durumlarıdır. Dolandırıcılar, mağdurun şikayetçi olmasını engellemek için inanılmaz bir psikolojik baskı kurarlar. “SPK lisanssız kurumda işlem yaptığınız için devlet size ceza kesecek”, “Polise giderseniz kara para aklamaktan tutuklanırsınız”, “MASAK hesaplarınıza el koyacak” gibi asılsız tehditler, suç şebekelerinin en sık başvurduğu korkutma taktikleridir.

Bu iddiaların tamamı, hukuki dayanaktan yoksun birer manipülasyondan ibarettir. Türk hukuk sisteminde, yasa dışı veya lisanssız bir forex platformundaişlem yapmak, para yatırmak veya yatırımcı olmak Türk Ceza Kanunu anlamında bir suç değildir. Devletin ihdas ettiği regülasyonlar ve cezai yaptırımlar, izinsiz faaliyeti yürüten failleri (platform kurucularını, aracıları, hesap sahiplerini) cezalandırmayı hedefler; aldatılan ve mağdur edilen yatırımcıları değil.

Bir mağdurun savcılığa giderek şikayetçi olması, onun aleyhine herhangi bir idari veya cezai işlem başlatılmasına sebep olmaz. Yatırımcının tek hatası, hukuki statüsünü araştırmadan parasını riskli bir platforma göndermiş olmasıdır ki bu, ceza hukukunun konusu değil, özel hukukun konusudur. Bu asılsız korkutma taktiği, yalnızca mağdurun polise ve avukata başvurmasını geciktirmeyi, böylece suçluların delilleri karartmaları ve paranın izini kaybettirmeleri için zaman kazanmalarını amaçlar. Mağdurların bu tür tehditlere boyun eğmeden derhal yasal süreci başlatmaları esastır.

Mağdurlar İçin Stratejik Süreç Yönetimi: Adım Adım Hukuki Yol Haritası

Forex dolandırıcılığı davası süreci, zamanla yarışılan ve birbirini tamamlayan stratejik hamleler gerektiren çok katmanlı bir yapıdır. Paranın izinin tamamen kaybedilmemesi, şüphelilerin malvarlıklarını yurt dışına kaçırmalarının engellenmesi ve uçucu dijital kanıtların silinmeden muhafaza edilmesi en temel önceliktir. Süreç yönetimini hukuki bir disiplin içinde dört temel aşamada inceleyebiliriz:

Aşama: İlk 24 Saat Kuralı ve Dijital Delillerin İnhisarı

Bilişim suçlarında deliller son derece uçucu ve değiştirilebilirdir. Bir web sitesi saniyeler içinde kapatılabilir, sahte bir işlem platformu sunucusu fişten çekilebilir, anlık mesajlaşma uygulaması gruplarındaki mesajlar çift taraflı olarak silinebilir. Bu sebeple mağdurun dolandırıldığını fark ettiği ilk an, bizim “İlk 24 Saat Kuralı” olarak adlandırdığımız kritik zaman dilimidir.

Bu aşamada soğukkanlılık korunmalı ve toplanması gereken hukuki deliller derhal yedeklenmelidir:

1. Banka Dekontları ve SWIFT Belgeleri: Paranın hangi IBAN numarasına, hangi isim veya paravan şirkete, hangi tarihte ve hangi açıklamayla gönderildiğini ispatlayan yegane resmi kayıtlardır. Bu dekontlar internet bankacılığından PDF formatında indirilmeli, mümkünse banka şubesinden ıslak imzalı veya e-imzalı olarak temin edilmelidir. Eğer kripto para borsaları üzerinden (yurt dışı kripto borsası, yerli kripto borsası vb.) transfer yapılmışsa, borsa işlem geçmişi, alıcı cüzdan adresleri ve TXID (Transaction ID) kodları eksiksiz dosyalanmalıdır.
2. Dijital İletişim Kayıtları: Sahte yatırım danışmanlarıyla yapılan anlık mesajlaşma ve sosyal medya uygulamaları, e-posta veya SMS yazışmaları, karşı taraf silmeden önce derhal dışa aktarılmalı (export) ve ekran görüntüleri alınmalıdır. Yazışmalarda geçen “kazanç”, “zarar edilmeyecek”, “SPK onaylıyız” gibi taahhütler ile para çekim aşamasındaki oyalama taktikleri, hile unsurunun mahkemedeki en net ispatıdır.
3. Platform ve Arayüz Ekran Görüntüleri: Mağdurun sisteme girdiği web sitesinin URL adresi, uygulamanın arayüzü, hesap bakiyesini gösteren paneller, gerçekleştirilen sahte işlemler, açılan fahiş makas aralıkları (spread) ve en önemlisi reddedilen veya bekletilen para çekme taleplerinin ekran kayıtları video ve fotoğraf olarak arşivlenmelidir.
4. Ses Kayıtları ve Arama Geçmişi (HTS): Eğer mağdurun sürekli olarak yabancı veya sanal numaralardan arandığını gösteren telefon arama geçmişi varsa, bunların dökümü alınmalıdır. Hukuka uygun yollarla (örneğin karşı tarafın rızasıyla veya çağrı merkezi standart kaydı olarak) elde edilmiş ses kayıtları varsa, bunlar da delil zincirine eklenir.

İkinci Aşama: Etkili Bir Savcılık Şikayeti Nasıl Hazırlanır?

Deliller profesyonelce tasnif edildikten sonra, vakit kaybetmeksizin yetkili Cumhuriyet Başsavcılığı’na başvurulmalıdır. Sıradan bir şikayet dilekçesi yerine; olayların kronolojik olarak anlatıldığı, TCK maddelerine atıf yapan, delillerin hangi iddiayı ispatladığını tek tek gösteren kapsamlı bir suç duyurusu dilekçesi sunulmalıdır. Dilekçede, sadece iletişime geçilen sözde yatırım uzmanının sahte ismi değil; paranın fiilen gönderildiği banka hesap sahiplerinin, paravan şirket yetkililerinin ve tespit edilebilecek tüm şüphelilerin isimleri ile MERSİS numaraları yer almalıdır.

İstanbul veya Marmara Bölgesi’ndeki adliyelerde görev yapan Bilişim Suçları Soruşturma Büroları, bu tür şikayetleri teslim aldıklarında kapsamlı bir soruşturma evresi başlatırlar. Savcılık makamının icra ettiği temel işlemler şunlardır:

• İlgili bankalara müzekkere yazılarak paranın gönderildiği hesapların hareket dökümlerinin istenmesi.
• MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) raporları talep edilerek paranın izinin (follow the money) sürülmesi.
• Bilgi Teknolojileri ve İletişim Kurumu (BTK) aracılığıyla, şüphelilerin kullandığı IP adreslerinin, GSM numaralarının ve sinyal bilgilerinin tespiti.
• Paravan şirket yöneticilerinin ve “kurye” olarak adlandırılan hesap sahiplerinin şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılması, çapraz sorgularının yapılması ve gerekirse tutuklamaya sevk edilmeleri.

Üçüncü Aşama: İhtiyati Haciz ile Malvarlığının Dondurulması

Ceza davaları, doğası ve usul kuralları gereği (delil toplama, iddianame yazımı, duruşmalar) uzun süren süreçlerdir. Ancak mağdurun temel gayesi şüphelilerin ceza evine girmesinden ziyade, dişinden tırnağından artırarak kaybettiği parasını geri alabilmektir. Bu noktada, ceza davasının sonucunu beklemenin yaratacağı zaman kaybını önlemek için özel hukuk yollarının, özellikle de “İhtiyati Haciz” müessesesinin devreye sokulması şarttır.

İhtiyati Haciz, borçlunun veya dolandırıcının mal kaçırmasını, hesaplarını boşaltmasını önlemek amacıyla, mahkeme kararıyla malvarlığına (banka hesaplarına, araçlarına, gayrimenkullerine) ani, sürpriz ve geçici olarak el konulması işlemidir. Forex dolandırıcılığı vakalarında yetkili Asliye Hukuk veya duruma göre Asliye Ticaret Mahkemelerinden bu karar talep edilir.

İİK m.258 uyarınca alacaklı, alacağı ve gerekiyorsa haciz sebepleri hakkında mahkemeye kanaat verecek deliller göstermek zorundadır; dekont ve yazışmalar bu kapsamda değerlendirilir; bu deliller kanunda aranan “yaklaşık ispat” şartı bakımından değerlendirilir. Mahkemeler, haksız bir haciz işlemi ihtimaline karşı karşı tarafın zararını güvence altına almak için nakdi teminat veya teminat mektubu yatırılmasını şart koşar; teminatın miktarını mahkeme takdir eder (İİK m.259). İhtiyati haciz kararı, İİK m.261 uyarınca karar tarihinden itibaren on gün içinde icra dairesinden infazı istenerek uygulanır. Bu adım, paranın tahsil kabiliyetini yaratan en kritik hamledir.

Özel Hukuk Çözümleri: Tazminat, İcra ve Sebepsiz Zenginleşme

İhtiyati haciz kararı alınsın veya alınmasın, mağdurun bloke edilen parayı fiilen alabilmesi veya hukuken geri isteyebilmesi için esasa müteallik bir dava açması veya icra takibi başlatması gerekmektedir. Şüpheliler aleyhine ilamsız icra takibi başlatılabilir; şayet şüpheliler borca itiraz ederse, takibin devamı için İtirazın İptali davası açılır. Bu süreçlerin tamamı Türk Borçlar Kanunu’nun (TBK) “Haksız Fiil” ve “Sebepsiz Zenginleşme” gibi temel hükümlerine dayanır.

Haksız Fiil Nedeniyle Tazminat ve Uzamış Ceza Zamanaşımı (TBK m. 72)

Forex dolandırıcılığı eylemi, sadece bir suç değil, aynı zamanda mağdurun malvarlığına kasıtlı olarak ağır bir zarar veren bir “haksız fiil” niteliğindedir. Mağdurlar, uğradıkları maddi zararın (yatırılan anapara) yanı sıra, paranın faizini ve duruma göre manevi tazminat taleplerini de dava edebilirler.

TBK Madde 72 uyarınca haksız fiil nedeniyle açılacak maddi tazminat davalarında genel zamanaşımı süresi, mağdurun zararı ve tazminat yükümlüsünü öğrendiği tarihten itibareniki yıl ve her halükarda fiilin işlendiği tarihten itibarenon yıldır. İlk bakışta bu süreler kısa gibi görünebilir.

Ancak burada mağdurların lehine işleyen, çok güçlü bir hukuki müessese devreye girer:Uzamış Ceza Zamanaşımı. TBK m. 72/1 hükmüne göre, tazminat istemi ceza kanunlarının daha uzun bir zamanaşımı öngördüğü, cezayı gerektiren bir fiilden (suçtan) doğmuşsa, hukuk davasında da bu uzun ceza zamanaşımı süresi uygulanmak zorundadır. Nitelikli dolandırıcılık (TCK 158/1-f) suçunun ceza üst sınırı 10 yıl olduğundan, TCK m. 66/1-d bendi uyarınca bu suçun olağan dava zamanaşımı süresi 15 yıldır. Dolayısıyla, forex dolandırıcılığı mağdurları, zararı çok geç fark etseler veya faillerin kimliğini yıllar sonra tespit etseler bile, haksız fiile dayalı tazminat davalarını bu 15 yıllık genişletilmiş zamanaşımı süresi içerisinde ikame etme hakkına sahiptir.

Sebepsiz Zenginleşme Hükümleri Kapsamında İade (TBK m. 82)

Paranın gönderildiği hesap sahiplerine karşı yöneltilecek en güçlü hukuki silahlardan bir diğeri ise “Sebepsiz Zenginleşme” davasıdır. Dolandırıcıların hesabına gönderilen paralar, ortada geçerli, SPK onaylı ve yasal bir sözleşme olmadığı için, hukuki bir sebepten tamamen yoksundur. Mağdurun malvarlığında somut bir azalma (fakirleşme) meydana gelirken, paranın gönderildiği hesap sahibinin malvarlığında haksız ve dayanaksız bir artış (zenginleşme) yaşanmaktadır.

TBK Madde 82 uyarınca, sebepsiz zenginleşmeden doğan istem hakkı, hak sahibinin geri isteme hakkı olduğunu öğrendiği tarihten başlayarakiki yılın ve her hâlde zenginleşmenin gerçekleştiği tarihten başlayarakon yılın geçmesiyle zamanaşımına uğrar.

Bu davada davacı taraf (mağdur), paranın kendi hesabından çıktığını ve karşı tarafın hesabına girdiğini salt banka dekontlarıyla ispatlamakla mükelleftir. İlliyet (nedensellik) bağı bu dekontlarla kurulduktan sonra, iyi niyetli olmadığını bilebilecek durumda olan hesap sahipleri, hesaplarındaki parayı derhal kripto borsalarına veya 3. kişilere aktarmış olsalar dahi (elde kalan bir zenginleşme olmasa bile) paranın tamamını yasal faiziyle iade ile yükümlü tutulurlar. “Ben sadece hesabımı kullandırdım, para bende kalmadı” savunması, sebepsiz zenginleşme davalarında kötü niyetli zenginleşenler için geçerli bir mazeret değildir.

Bankacılık Sistemi Üzerinden Alternatif Çözüm: Ters İbraz (Chargeback) Mekanizması

Yargı süreçlerinin haricinde, yatırımlarını havale/EFT yerinekredi kartı veya banka kartı (debit kart) kullanarak yapan mağdurlar için son derece etkili, uluslararası bir güvence mekanizması mevcuttur. Bu sisteme “Ters İbraz” veya “Harcama İtirazı” (Chargeback) adı verilir.

Kredi kartı ekosistemini yöneten küresel şirketler (Visa, Mastercard, American Express vb.), kart hamillerini dolandırıcılıklara, teslim edilmeyen ürünlere ve sunulmayan hizmetlere karşı korumak amacıyla üye işyerlerine yönelik katı kurallar bütünü oluşturmuştur. Uluslararası lisanssız forex şirketlerine veya onların ödemelerini toplayan paravan sanal pos firmalarına kredi kartıyla para yatıran mağdurlar, vaat edilen finansal hizmeti alamadıkları gerekçesiyle kendi bankalarına harcama itirazında bulunabilirler.

Visa ve Mastercard Kuralları Çerçevesinde 13.1 İtiraz Kodu

Harcama itirazlarının her biri, sorunun niteliğine göre uluslararası standartlarda belirlenmiş özel bir “Neden Kodu” (Reason Code) ile sınıflandırılır. Forex dolandırıcılığı vakalarında en sık ve en yüksek çözüm süreciyla kullanılan itiraz kodu, Visa sistemindekiKodu 13.1 (Merchandise/Services Not Received) yani “Ürünün veya Hizmetin Alınamaması” itirazıdır. Mastercard sisteminde ise bu ihlal genellikle 4855 kodu ile temsil edilir.

Bu itirazın hukuki ve mantıksal argümanı şudur: Kart hamili, gerçek ve yasal bir finansal piyasada işlem yapmak, yatırım hizmeti almak amacıyla kredi kartından ödeme yapmıştır. Ancak karşı taraf yasal bir aracı kurum olmadığından, SPK lisansı bulunmadığından ve sunulan platform manipüle edilmiş bir simülasyondan ibaret olduğundan, vaat edilen “hizmet” fiilen ve hukuken hiçbir zaman sunulmamıştır. Ortada gerçek bir hizmet yoktur; dolayısıyla işlemin iptali gerekir.

Ters ibraz sürecinin başarıya ulaşması için hukuki uzmanlıkla hazırlanan dilekçelerde şu hususların güçlü bir şekilde vurgulanması elzemdir:

1. Hizmetin Alınmadığının İspatı: Platformun yasa dışı olduğu, hesap bakiyesinin suni olduğu ve haklı çekim taleplerinin (ilgili anlık mesajlaşma uygulaması veya panel ekran görüntüleri sunularak) kötü niyetle reddedildiği açıkça gösterilmelidir.
2. Uluslararası Süre Sınırları: Visa ve Mastercard kurallarına göre harcama itirazı, işlemin yapıldığı veya hizmetin beklendiği tarihten itibaren kural olarak120 gün içerisinde yapılmalıdır. Bu nedenle itirazın geciktirilmeden, delillerle birlikte yapılması gerekir.
3. İletişim Çabası ve İade Talebi: Kart hamilinin, işlemi iptal etmek veya ücret iadesi almak için iş yeriyle (veya sözde danışmanla) iletişime geçmeye çalıştığı, ancak sonuç alamadığı (oyalandığı veya hesabının engellendiği) ispatlanmalıdır.

Başvuru yapıldıktan sonra, mağdurun bankası (Issuer) dosyayı inceler ve talebi karşı tarafın (dolandırıcının kullandığı sanal posun) bankasına (Acquirer) iletir. Karşı taraf yasal bir hizmet sunduğunu uluslararası standartlarda ispatlayamazsa, para karşı tarafın pos hesabından zorla çekilerek doğrudan mağdurun kredi kartına iade edilir. Ters ibraz sürecinin süresi kart kuruluşunun kurallarına ve bankaların işlemlerine göre değişir.

Yargıtay Kararları Işığında Yetki ve İçtihat Analizi

Forex dolandırıcılığı dava dosyalarında avukatların ve savcıların sıklıkla karşılaştığı ilk hukuki tıkanıklıklardan biri, yetkili savcılığın ve mahkemenin neresi olduğunun belirlenmesidir. İnternet üzerinden işlenen suçların doğası gereği; parayı gönderen mağdur İstanbul’da, paravan şirket İzmir’de, parayı bankamatikten çeken hesap sahibi ise Trabzon’da olabilmektedir. Bu durum, savcılıklar arasında ardı ardına “Yetkisizlik Kararları” verilmesine ve dosyanın şehir şehir gezerek zaman kaybetmesine neden olabilmektedir.

Bilişim sistemlerinin kullanılması suretiyle işlenen nitelikli dolandırıcılık suçlarında yer bakımından yetki CMK m.12 ve devamı hükümlerine göre belirlenir.

Dolandırıcılık suçu, mağdurun iradesinin fesada uğratılarak yatırmış olduğu paranın fail tarafından çekildiği (veya failin kontrolüne, banka hesabına girdiği) anda tamamlanmış sayılır. Bu nedenle suçun işlendiği yer ve yetkili adli merci,“haksız menfaatin temin edileceği yer” olarak kabul edilmektedir.

Yetkili Cumhuriyet başsavcılığı CMK m.12 uyarınca kural olarak suçun işlendiği yere göre belirlenir; birden fazla ilde gerçekleşen işlemlerde yetki somut olayın özelliklerine göre değerlendirilir.

Vergi Mevzuatı, MASAK İncelemeleri ve İkincil Dolandırıcılık Tehlikesi

Dolandırıcıların sisteme hapsolmuş mağdurlardan daha fazla para koparmak için uydurdukları “vergi ödemeniz gerekiyor” yalanı, vergi hukuku açısından da incelenmeye muhtaçtır. Yasal kurumlarda yapılan bireysel forex işlemlerinden doğan kazançlar, işlemin niteliğine göre Gelir Vergisi Kanunu hükümleri çerçevesinde vergilendirilebilir.

Ancak bu durum yalnızca yasal ve gerçek kazançlar için geçerlidir. Yasa dışı ve dolandırıcılık maksatlı platformlarda gerçek bir finansal kazanç (irad) doğmadığından, mağdurun sadece ekranda gördüğü sanal kâr üzerinden Türkiye Cumhuriyeti Devleti’ne herhangi bir vergi ödeme yükümlülüğü kesinlikle bulunmamaktadır. Dolandırıcıların anlık mesajlaşma uygulaması üzerinden gönderdikleri sahte Maliye Bakanlığı veya sahte MASAK logolu “Vergi Borcu / Bloke Kaldırma Ücreti” belgeleri tamamen sahtecilik ürünüdür ve soygunun son halkasıdır.

“Paranızı Kurtaralım” Tuzakları (İkincil Dolandırıcılık)

Mağdurların en çok dikkat etmesi gereken bir diğer husus, “Recovery Scam” olarak bilinen İkincil Dolandırıcılık faaliyetleridir. Dolandırıcı şebekeler, dolandırdıkları kişilerin verilerini (telefon, isim, kaybedilen tutar) karanlık ağda (dark web) satar veya kendi içlerinde farklı bir departmana devrederler.

Aradan birkaç ay geçtikten sonra mağdur, kendisini “Londra merkezli uluslararası hukuk bürosu avukatı”, “Interpol yetkilisi”, “FCA regülatörü” veya “Siber Suçlar polisi” olarak tanıtan başka şahıslar tarafından aranır. Bu kişiler mağdura, “Dolandırıldığınızı biliyoruz, şebekeye operasyon yapıldı, paranız yurt dışında bir havuz hesabında donduruldu. Dosya masrafı ve uluslararası harç bedeli adı altında belirli bir tutarı gönderirseniz ana paranızı size iade edeceğiz” şeklinde yeni bir yalan sunarlar. Umutlanan mağdur bu parayı da gönderdiğinde ikinci kez dolandırılmış olur. Hiçbir resmi kurum, polis, savcı veya gerçek bir avukat, sizden telefonda dosya masrafı adı altında IBAN’a para göndermenizi talep etmez.

Kapsamlı Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

Süre, ücret, avukat zorunluluğu ve yabancıların dava açması gibi her dosyada geçerli sorular için hukuki süreçle ilgili genel sorular sayfamıza bakabilirsiniz.

Arama motorlarında ve hukuki danışmanlık süreçlerimizde, forex dolandırıcılığı mağdurlarının tarafımıza en sık yönelttiği sorular ve bu soruların mevzuata dayalı net hukuki yanıtları şunlardır:

1. Forex dolandırıcılığına maruz kaldım, kaptırdığım paramı geri alabilir miyim?

İade imkânı somut olaya, paranın izlenebilmesine ve karşı tarafın malvarlığına bağlıdır; sonuç önceden garanti edilemez. Paranın gönderildiği IBAN sahiplerine yönelik vakit kaybetmeden uygulanacak ihtiyati haciz kararları, icra takipleri, sebepsiz zenginleşme davaları veya kredi/banka kartı ödemeleri için yapılacak Chargeback (ters ibraz) başvuruları ile malvarlığının kurtarılması sağlanabilmektedir.

2. Yabancı (yurt dışı) numaralardan arandım ve şirket merkezinin Londra/Kıbrıs’ta olduğu söylendi. Türkiye’de dava açabilir miyim?

Dolandırıcılar güven vermek için genellikle şirket merkezlerinin Londra, Kıbrıs veya Karadağ gibi finans merkezlerinde olduğunu iddia ederler. Ancak parayı gönderdiğiniz banka hesapları Türkiye’deki şahıslara veya paravan limited/anonim şirketlere aitse (ki genellikle öyledir), Türkiye Cumhuriyeti mahkemelerinde dava açma ve savcılığa suç duyurusunda bulunma hakkınız mevcuttur. Suç, menfaatin temin edildiği Türkiye sınırları içerisindeki hesaplarda işlenmiş sayılır.

3. Dolandırıldığımı çok geç anladım, şikayet ve dava açma süresi geçmiş midir?

Nitelikli dolandırıcılık (TCK 158/1-f) suçlarında şikayet, kanunen bir süreye (örneğin hakaret suçundaki 6 aylık hak düşürücü süreye) tabi değildir; çünkü bu suçun takibi şikayete bağlı olmayıp, savcılıkça re’sen araştırılır. Bu suçun asli dava zamanaşımı süresi 15 yıldır. Maddi zararınızın tahsili için açacağınız haksız fiil tazminat davaları için de bu 15 yıllık uzamış ceza zamanaşımı uygulanmaktadır. Dolayısıyla yasal süreniz büyük ihtimalle devam etmektedir.

4. Dava açma süreci ve savcılık soruşturması ortalama ne kadar sürer?

Savcılık soruşturmasının süresi şüphelilerin sayısına, istenen raporlara ve banka yazışmalarına göre değişir. Ceza mahkemesi yargılamaları da benzer süreler alabilir. İhtiyati haciz talepleri İİK m.257 vd. koşullarına göre ve teminat karşılığında incelenir; karar süresi mahkemeye ve dosyaya göre değişir.

5. Hesabına para gönderdiğim kişi “Ben sadece hesabımı kiraladım, olaydan haberim yok” diyor. Bu kişiden paramı alabilir miyim?

Hesabını başkasına kullandıran kişinin cezai sorumluluğu somut olaya göre değerlendirilir; iştirakin hesap veya ödeme aracını vermekle sınırlı olması hâlinde TCK m.158/4 uyarınca ceza yarı oranında indirilir. Özel hukuk (Sebepsiz Zenginleşme) anlamında da, hesabına giren paranın yasal bir dayanağı olmadığını bilebilecek durumda olduğu için, parayı başka yere aktarmış olsa dahi size karşı iade yükümlülüğü (tazmin sorumluluğu) devam eder.

6. Avukat masrafları ve dava ücretleri ne kadardır?

Avukatlık ücretleri; davanın açılacağı mahkemeye, harçlara, talep edilen bedelin büyüklüğüne, başvurulacak hukuki yolların sayısına ve Türkiye Barolar Birliğinin belirlediği Avukatlık Asgari Ücret Tarifesine göre değişiklik gösterir. Avukatlık ücretleri, davanın açılacağı mahkemeye, talep edilen bedele, başvurulacak yolların sayısına ve Türkiye Barolar Birliğinin belirlediği Avukatlık Asgari Ücret Tarifesine göre değişir.

7. Kredi kartımdan yapılan işlemler için bankama itiraz ettim ancak reddedildi. Ne yapmalıyım?

Harcama itirazı reddedilirse kart hamili, gerekçeli ret yazısını isteyerek itirazını delillerle yeniden yapabilir; tüketici işlemlerinde parasal sınırlara göre tüketici hakem heyetine veya tüketici mahkemesine başvurulabilir.

8. Parayı kripto para (stablecoin USDT, Bitcoin) olarak gönderdim. Tespiti ve iadesi mümkün müdür?

Kripto para transferleri zorlu bir süreç olsa da imkansız değildir. Türkiye’deki yerel borsalar (yerli kripto borsası vb.) üzerinden yurt dışı cüzdanlara yapılan transferlerde, savcılık Siber Suçlar birimi aracılığıyla TXID (İşlem Kimliği) izlerini sürer. Paranın hangi küresel borsaya (örneğin yurt dışı kripto borsası) gittiği tespit edilirse, uluslararası adli yardımlaşma sözleşmeleri çerçevesinde bu borsalardan şüphelilerin kimlik bilgileri (KYC verileri) istenebilir ve hesaplarına bloke konulabilir.

Sonuç ve Hukuki Eyleme Çağrı

Forex dolandırıcılığı, ulusal ve uluslararası finansal sınırların dijitalleşmesiyle birlikte modern dönemin en yıkıcı, en organize siber suç türlerinden biri haline gelmiştir. Organize yapıların hileleri ve psikolojik baskı teknikleri karşısında delillerin erken korunması önem taşır.

Ancak bu rehber boyunca detaylıca açıkladığımız üzere; hukuk sistemimiz çaresiz değildir. Türk Ceza Kanunu’nun nitelikli dolandırıcılık ve örgütlü suç hükümleri, Sermaye Piyasası Kurulu’nun katı regülasyonları, Borçlar Kanunu’nun tazminat ve sebepsiz zenginleşme prensipleri ile uluslararası bankacılık sisteminin Chargeback (Ters İbraz) protokolleri, mağduriyetlerin giderilmesi için son derece güçlü ve entegre bir hukuki kalkan oluşturmaktadır.

Unutulmamalıdır ki, bilişim ve finans suçlarında zaman, en az hukuki bilgi kadar kritik ve belirleyici bir unsurdur. Suç teşkil eden fiillerin fark edildiği andan itibaren; dijital delillerin hukuka uygun normlarda gecikmeksizin yedeklenmesi, paranın transfer edildiği hesaplara ihtiyati haciz yoluyla bloke konulması ve yetkili Cumhuriyet Başsavcılıklarına eksiksiz, teknik bir dilekçeyle başvurulması, zararın telafi edilebilmesinin birincil koşuludur. Aksi takdirde, paravan şirketler hızlıca tasfiye edilmekte, kripto para borsaları üzerinden malvarlığı izleri karanlık ağda kaybettirilmekte ve ne yazık ki mağduriyetler kalıcı hale gelmektedir.

Suç teşkil eden fiillerin fark edilmesinden sonra delillerin korunması ve yetkili makamlara gecikmeden başvurulması hak kaybını önlemeye yardımcı olur.

Kripto Para Borsası avukatı

Kripto Para Dolandırıcılığında Hukuki Süreç

Kripto Para Dolandırıcılığı ve Hukuki Rehber

İstanbul Boşanma Hukuku

Kripto Para Hukuku

Ceza Hukuku

Detaylı bilgi içinhakkımızda sayfamızı inceleyebilir, sorularınız içiniletişim sayfamızdan bize ulaşabilirsiniz.

İlgili Yargı Kararları

Genel Hukuki Çerçeve

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

Avukat Bilal Alyar’a nasıl ulaşabilirim?

Resmi Kaynaklar

• Mevzuat Bilgi Sistemi (mevzuat.gov.tr)
• Yargıtay Karar Arama (karararama.yargitay.gov.tr)
• UYAP Vatandaş Portalı (uyap.gov.tr)
• T.C. Adalet Bakanlığı (adalet.gov.tr)

Hazırlayan Avukat

Av. Bilal ALYAR

Aile hukuku, ceza hukuku, kripto para hukuku, bilişim hukuku, şirketler hukuku ve vergi hukuku alanlarında faaliyet göstermektedir.

Bu içerik yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır; somut hukuki görüş ya da avukat-müvekkil ilişkisi oluşturmaz. Her dosya kendine özgü koşullar içerdiğinden, hukuki süreçlerde avukattan hukuki destek alınması yararlı olabilir.

İletişim | Hakkımızda
Dolandırıcılık suçu Türk Ceza Kanunu’nun 157. maddesinde, nitelikli dolandırıcılık ise 158. maddesinde düzenlenmiştir. Bilişim sistemleri kullanılarak, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılmasıyla ya da kamu kurumlarının araç kılınarak işlenmesi gibi hâller nitelikli dolandırıcılık kapsamındadır.

Nitelikli dolandırıcılık suçlarında Yargıtay CGK içtihadı, suçun unsurlarının gerçekleşip gerçekleşmediği ve hangi bendin uygulanacağı bakımından yol gösterici niteliktedir. Forex, sahte yatırım platformları, kripto scam, SIM-swap ve sahte iletişim yoluyla işlenen dolandırıcılıklar TCK m. 158/1-f bendinde düzenlenen bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması kapsamına girebilir.

Derin Tipoloji ve Modern Şema Tipleri (2024-2026)

• Pig Butchering (domuz besleme): Sosyal medya platformu/Bumble eşleşmesi sonrası uzun süreli güven kurma, sahte borsa yönlendirmesi. Detaylar: /pig-butchering-avukat/.
• Sahte Borsa Arayüzü: Withdraw blokajı, sanal bakiye gösterimi, sahte SPK lisans belgesi. Detaylar: /borsa-arayuz-dolandiriciligi-avukat/.
• Sosyal Medya VIP Sinyal Grubu: Sponsor broker yönlendirmesi, pump & dump organizasyonu. Detaylar: mesajlaşma uygulamasında yatırım dolandırıcılığı rehberi.
• Deepfake Ünlü Reklamı: Tanınmış ekonomist, futbolcu, sanatçı görselleriyle hazırlanan yapay zekâ destekli sahte reklamlar; TMK m.24, KVKK 6698 m.4-12 ihlalleri.
• Sahte Devlet Tahvili / Sukuk Reklamı: Hazine ve Maliye Bakanlığı görünümlü sahte sayfalar üzerinden “kesin devlet getirisi” söylemi (TCK m.204 resmi belgede sahtecilik + 158/1-f).
• Affiliate (üye getirene komisyon) Yapılanması: TCK m.220 örgüt boyutu.
• “İş Görüşmesi” Tuzağı: Sahte uzaktan çalışma teklifi sonrası işlem yapma istenen senaryolar.
• İşlem Platformu B-Book Manipülasyonu: Likidite sağlayıcı yerine broker tarafından yönetilen, müşteriye karşı pozisyon alan model.

SPK Yatırımcı Uyarı Listesi ve Resmi Kontrol Adımları

Sermaye Piyasası Kurulu, izinsiz sermaye piyasası faaliyeti nedeniyle erişim engeli kararı verdiği internet sitelerini www.spk.gov.tr adresinde ve Kurul bültenlerinde duyurmaktadır. Bu liste; izinsiz sermaye piyasası faaliyeti yürüten yerli ve yabancı platformların kara listesidir. Yatırım yapmadan önce mutlaka kontrol edilmelidir. Listede yer alan platforma para gönderilmesi durumunda SPK’ya 6362 s.K. m.99 kapsamında ihbar ve Cumhuriyet Başsavcılığı’na şikayet yapılmalıdır.

• SPK Yatırımcı Uyarı Listesi: www.spk.gov.tr/Sayfa/AltSayfa/1208 (her ay güncellenir).
• SPK Yetkili Kuruluşlar: www.spk.gov.tr/Sayfa/AltSayfa/263 (lisanslı aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, yatırım danışmanlığı).
• BDDK Tüketici Şikayetleri: www.bddk.org.tr.
• TCMB Lisanslı Ödeme Hizmetleri: www.tcmb.gov.tr.
• MASAK Mali Suçları Araştırma Kurulu: www.masak.hmb.gov.tr.
• SPK izinsiz faaliyet ihbarı (6362 m.99/4): www.spk.gov.tr.
• İhbarweb (5651 kapsamındaki içerikler için ihbar hattı): www.ihbarweb.org.tr.

Mağdur Kontrol Listesi — 20 Madde

1. İlk 60 dakikada banka EFT iptal talebi.
2. İlk 24 saatte Cumhuriyet Başsavcılığı’na yazılı şikayet.
3. Şikayet dilekçesinde TCK m.158/1-f + 6362 s.K. m.109/2 nitelendirmesi.
4. Alıcı IBAN ve hesap üzerine CMK m.128 elkoyma talebi (karar hâkimindir) ve CMK m.128/A kapsamında hesabın askıya alınmasının istenmesi.
5. SPK’ya 6362 s.K. m.99 kapsamında ihbar.
7. SPK’ya 6362 m.99/4 kapsamında erişim engelleme talebi.
8. İhbarweb’e dijital ihbar.
9. Reklam Kurulu’na (Ticaret Bakanlığı) yanıltıcı reklam ihbarı.
10. Cihaz adli bilişim incelemesi (CMK m.134).
11. İletişimin tespiti tedbiri (CMK m.135).
12. Sohbet dökümü ve ekran görüntüsü arşivi.
13. WHOIS/DNS sorgu çıktısı.
14. Reklam veren bilgisi talebi (Google Ads, Meta Ads).
15. Kripto işlem için TxID listesi.
16. P2P işlem için sohbet ve dekont arşivi.
17. Yurt dışı borsa transferi için MLAT talebi.
18. Bilirkişi raporu (Adli Tıp Kurumu Bilişim İhtisas Dairesi).
19. Tanık listesi ve ifade talebi.
20. Müdahillik talebi (CMK m.237).

Uluslararası Koordinasyon ve Yurt Dışı Borsa İşbirliği

Yurt dışı menşeli sahte yatırım platformları için aşağıdaki uluslararası kanallar paralel yürütülür:

• Adalet Bakanlığı Uluslararası Hukuk ve Dış İlişkiler Genel Müdürlüğü: MLAT (Mutual Legal Assistance Treaty) yoluyla istinabe.
• Budapeşte Siber Suç Sözleşmesi (2001) m.29: Acil veri koruma talebi (preservation request).
• Interpol Mavi/Kırmızı Bülten: Şüphelinin sınır geçişinin engellenmesi.
• FATF Travel Rule (Tavsiye 16): 1.000 USD üzeri kripto transferlerde alıcı-gönderici bilgisi paylaşımı.
• CySEC (Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Kurulu): AB lisanslı brokerlar.
• FCA (UK Financial Conduct Authority): İngiltere lisanslı brokerlar.
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission): Avustralya lisanslı brokerlar.
• ESMA (European Securities and Markets Authority): AB seviyesinde piyasa düzenlemesi.

Ek Sıkça Sorulan Sorular

İlgili Hukuki Rehberler

• Kripto Para Hukuku (Ana Rehber)
• Arayüz Dolandırıcılığı
• Borsa Arayüz Dolandırıcılığı
• Sahte Yatırım Platformu
• Pig Butchering
• Sosyal Medya Yatırım Dolandırıcılığı
• İstanbul Bilişim Hukuku
• TCK m.158/1-f Rehberi

Yasal Uyarı

Yukarıdaki bilgiler 1136 sayılı Avukatlık Kanunu m.55 ile TBB Reklam Yasağı Yönetmeliği’ne uygun şekilde yalnızca genel bilgilendirme amacıyla derlenmiştir.