MASAK Kripto Uyum Avukatı | KVHS’ler için 5549 Sayılı Kanun Uyum Programı
Sıkça Sorulan Sorular
KVHS’nin MASAK yükümlülükleri nelerdir?
Beş ana yükümlülük: (1) Müşteri tanıma (KYC) ve kimlik tespiti, (2) Şüpheli işlem bildirimi (24 saat içinde MASAK’a), (3) İç kontrol ve uyum görevlisi atanması, (4) Personel eğitimi (yıllık), (5) Risk değerlendirme raporu ve kayıt-belge saklama (8 yıl).
Şüpheli işlem bildirimi ne kadar sürede yapılmalı?
MASAK Genel Tebliği gereği şüpheli işlem öğrenildiği tarihten itibaren 24 saat içinde elektronik ortamda MASAK’a bildirilmelidir. Bildirim gecikmesi veya yapılmaması, 5549 m.13 uyarınca idari para cezası gerektirir (her bir bildirim için ayrı ceza).
MASAK idari para cezası ne kadardır?
5549 m.13 — bildirim yükümlülüğü ihlali için yükümlü kuruma 2025 yılı için 30.000 TL’den 1.000.000 TL’ye kadar idari para cezası uygulanır. Tekrar halinde ceza iki katına çıkar. Lisanssız faaliyet için ek olarak idari yaptırım uygulanır.
MASAK uyum programında neler bulunmalı?
Uyum programı en az şu unsurları içermelidir: (1) Politika ve prosedür dokümanları, (2) Risk değerlendirme metodolojisi, (3) Müşteri kabul kriterleri, (4) Şüpheli işlem tespit kuralları (rules engine), (5) Uyum görevlisi tanımı, (6) Yıllık eğitim programı, (7) Bağımsız denetim raporu.
MASAK denetiminde hangi belgeler istenir?
MASAK denetiminde KVHS’den şu belgeler talep edilir: KYC kayıtları, işlem geçmişi, şüpheli işlem bildirim dosyaları, uyum görevlisi raporları, iç eğitim kayıtları, müşteri risk skorları, alarm/uyarı kuralları, bilgi sistemleri logları, üçüncü taraf risk değerlendirme dökümanları.
MASAK ve Kripto KYC — Doğrulanmış KVKK Kararı
Aşağıdaki karar kvkk.gov.tr resmi kaynağından tam metin olarak doğrulanmıştır.
KVKK, 2023/570 — Kripto Borsasının KYC İçin Kimlik Belgesi Talebi Hukuka Uygundur
Karar Mercii: Kişisel Verileri Koruma Kurulu · Karar No: 2023/570 · Tarih: 11.04.2023
Kripto para alım-satım platformunda “Temel Seviye”den “İleri Seviye” üyeliğe geçiş için kullanıcıdan kimlik belgesinin ön/arka yüzü ile selfie talep edilmesinin gereğinden fazla veri işleme olduğu iddiasıyla yapılan şikâyette Kurul; kripto varlık hizmet sağlayıcısının 5549 s. Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili Yönetmelik kapsamında yükümlü olduğunu, müşterinin tanınması (KYC) çerçevesinde kişisel veri işlenmesinin KVKK m.5/2-a “kanunlarda açıkça öngörülmesi” hukuki sebebine dayandığını belirleyerek şikâyet hakkında işlem yapılmasına yer olmadığına karar vermiştir. Türkiye’de doğrudan kripto varlık hizmet sağlayıcısı hakkında verilmiş kapsamlı analiz içeren temel karar.
İlgili Kripto Hukuku Sayfaları
- İstanbul Kripto Para Avukatı (Ana Sayfa)
- Kripto Dolandırıcılığı Avukatı
- Kripto Borsa Hesap Dondurma Avukatı
- MASAK Kripto Uyum Avukatı
- Kripto Vergi Avukatı
İletişim
Av. Bilal Alyar — İstanbul Barosu
📞 +90 507 373 77 55
📧 info@bilalalyar.av.tr
Bu sayfa tarihinde güncellenmiştir. Genel bilgilendirme amaçlıdır.