Kara Para Aklama, Bloke ve Dolandırıcılık Avukatı
Kara para aklama (aklama), malvarlığı ve hesap blokesi ile dolandırıcılık dosyaları; ceza hukuku, bankacılık ve kripto varlık düzenlemelerinin kesiştiği, çalışma alanı gerektiren alanlardır. Av. Bilal Alyar; MASAK süreçleri, aklama suçu isnadı, banka ve kripto varlık blokesi/el koyma ile nitelikli dolandırıcılık dosyalarında hem bireysel hem kurumsal müvekkillere savunma ve danışmanlık hizmeti sunar.
Kara Para Aklama (Aklama Suçu) Nedir?
Kısaca: Aklama suçu, suçtan elde edilen değerlerin meşru görünüm kazandırılmasıdır. Türk hukukunda suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması Türk Ceza Kanunu’nda düzenlenir; önleyici tedbirler ise 5549 sayılı Kanun kapsamında MASAK tarafından yürütülür.
MASAK Süreçleri ve Şüpheli İşlem Bildirimleri
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yükümlüleri denetler; bankalar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve diğer yükümlüler şüpheli işlem bildirimi yapar. Bu bildirimler, hesap ve varlık blokesine yol açabilir.
Hesap ve Kripto Varlık Blokesi / El Koyma
Kısaca: Banka hesabınız veya kripto varlıklarınız; adli bir tedbir, MASAK değerlendirmesi ya da soruşturma kapsamında bloke edilebilir veya el konulabilir. Bloke kararına karşı süresinde ve doğru mercie itiraz etmek kritik önem taşır.
- Adli el koyma ve müsadere taleplerine karşı savunma
- Banka hesabı blokesine itiraz ve blokenin kaldırılması
- Kripto varlık (borsa hesabı) blokesi ve iade süreçleri
- İhtiyati tedbir ve ihtiyati hacze karşı hukuki başvurular
Dolandırıcılık ve Nitelikli Dolandırıcılık (TCK m.157–158)
Dolandırıcılık, hileli davranışlarla bir kimseyi yanıltarak haksız çıkar sağlamaktır. Bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması hâlinde nitelikli dolandırıcılık gündeme gelir. Ayrıntılı karşılaştırma için TCK 157 ve TCK 158/1-f karşılaştırması sayfamızı inceleyebilirsiniz.
- Bilişim (internet) dolandırıcılığı ve oltalama (phishing)
- Kripto para yatırım dolandırıcılığı ve sahte platformlar
- Banka ve kredi kartı dolandırıcılığı
- Ticari ilişkilerde dolandırıcılık ve güveni kötüye kullanma
Hesabınız veya Kripto Varlığınız Bloke Edildiğinde İzlenecek Süreç
- Blokenin kaynağını tespit — Blokenin adli mercii mi, MASAK değerlendirmesi mi yoksa idari bir tedbir mi olduğu belirlenir.
- Dosya ve gerekçe incelemesi — İlgili soruşturma dosyası ve blokeye dayanak gerekçe incelenir.
- İtiraz ve başvuru — Yetkili mercie süresinde itiraz edilir, blokenin kaldırılması veya sınırlandırılması talep edilir.
- Savunma ve takip — Aklama/dolandırıcılık isnadı varsa savunma yürütülür, süreç sonuçlanana dek takip edilir.
Kara Para, Bloke ve Dolandırıcılık — Sıkça Sorulan Sorular
Banka hesabım bloke edildi, ne yapmalıyım?
Öncelikle blokenin kaynağını (adli tedbir, MASAK değerlendirmesi veya idari işlem) tespit etmek gerekir. Süresinde ve doğru mercie itiraz edilmesi, blokenin kaldırılması açısından kritiktir. En kısa sürede bir avukata başvurmanız önerilir.
Kripto varlıklarım (borsa hesabım) bloke edilebilir mi?
Evet. Soruşturma veya MASAK kapsamında kripto varlık hizmet sağlayıcısındaki hesap ve varlıklar bloke edilebilir. Blokeye itiraz ve iade süreçleri, dosyanın niteliğine göre yürütülür.
MASAK şüpheli işlem bildirimi ne anlama gelir?
MASAK bildirimi tek başına suç isnadı değildir; 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlülerin yaptığı bir önleyici bildirimdir. Ancak bu bildirim, inceleme veya bloke gibi sonuçlara yol açabilir.
Kara para aklama suçlaması ile karşılaştım, savunma mümkün mü?
Evet. Aklama suçunda öncül suç, kast ve malvarlığının kaynağı gibi unsurlar ayrıntılı değerlendirilir. Doğru delil analizi ve savunma stratejisiyle etkin bir savunma yürütülebilir.
Kripto para dolandırıcılığına uğradım, hukuki yol nedir?
Suç duyurusunda bulunularak soruşturma başlatılabilir; işlem izleri, cüzdan adresleri ve platform kayıtları delil olarak değerlendirilir. Erken hareket, varlıkların izlenmesi açısından önemlidir.
Nitelikli dolandırıcılık ile basit dolandırıcılık arasındaki fark nedir?
Bilişim sistemlerinin araç olması, banka veya kamu kurumlarının aracı kılınması gibi hâller dolandırıcılığı nitelikli hâle getirir ve yaptırımı ağırlaştırır.
İlgili Hukuk Kaynakları
- Ağır Ceza Avukatı — İstanbul
- TCK 157 ve TCK 158/1-f (Nitelikli Dolandırıcılık) Karşılaştırması
- Suç Duyurusu Süreci: Adım Adım
- Kripto Hukuku ve Mevzuatı 2026
- Kripto Hukuku Sözlüğü
- Kurumsal Hukuk Danışmanlığı
Hesap blokesi kaç gün sürer ve nasıl kaldırılır?
Blokenin süresi; tedbirin kaynağına (savcılık el koyma kararı, mahkeme tedbiri, MASAK talebi veya banka iç değerlendirmesi) göre değişir. İdari nitelikli geçici tedbirler sınırlı sürelidir; adli el koymalarda ise soruşturma veya kovuşturma boyunca sürebilir. Kaldırılması için tedbiri veren mercie itiraz veya işlemin hukuka uygunluğunu ispatlayan belgelerle başvuru yapılması gerekir.
Kara para aklama suçunun cezası nedir?
Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçu (TCK m.282) için kanunda hapis ve adli para cezası öngörülmüştür; nitelikli hâllerde ceza artırılır. Somut ceza; aklanan değerin miktarına, iştirak durumuna ve suçun işleniş biçimine göre değerlendirilir. Kesin bilgi için dosyanın bir avukatla incelenmesi gerekir.
MASAK incelemesinde hangi belgeler istenir?
Genellikle işlemin kaynağını gösteren sözleşmeler, fatura ve dekontlar, kripto borsa işlem geçmişi, gelir belgeleri ve para transferlerinin ekonomik gerekçesini açıklayan kayıtlar istenir. Belgelerin işlem geçmişiyle tutarlı ve izlenebilir olması, sürecin lehe sonuçlanmasında belirleyicidir.
Dolandırıcılıkla kaybettiğim kripto parayı geri alabilir miyim?
Geri alım ihtimali; failin tespiti, varlıkların izlenebilirliği ve el konulan hesaplarda bakiye kalıp kalmadığına bağlıdır. Zaman kaybetmeden suç duyurusunda bulunmak, ilgili borsalara ve bankalara bloke talebini iletmek ve zincir üzerindeki hareketleri belgelemek geri kazanım şansını artırır.