MASAK Şüpheli İşlem Çağrısı Aldım: Adım Adım Ne Yapmalıyım?
MASAK çağrısı kendi başına suçlama değildir; 5549 s.K. m.7 uyarınca işlem hakkında açıklama isteme aşamasıdır. Doğru ve zamanında cevap vermek önemlidir; Başkanlık, 5549 sayılı Kanun m.7 uyarınca her türlü bilgi ve belgeyi isteyebilir. İşlemin askıya alınması yetkisi ise m.19/A uyarınca Bakandadır ve yedi iş günüyle sınırlıdır.
Süreç Adımları
Adım 1: Tebligatın İçeriğini Anlayın
MASAK çağrısı tebligatında: işlem tarihi, miktar, karşı taraf, sorulan sorular ve cevap süresi belirtilir. Eğer “şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) raporu” temelinde geliyorsa, bildirenin (banka veya kripto borsası) tespit ettiği “şüphe nedenleri” hakkında bilgi istenir. Tebligatı dikkatlice okuyun, tarihleri not edin.
Adım 2: İşlem Geçmişinizi Toplayın
Sorgulanan tarih aralığındaki banka hesap özetleri, kripto borsa işlem geçmişi (CSV/PDF export), gönderim ve alım dekontları, KYC kayıtları, ticari faaliyet belgeleri (varsa fatura/sözleşme). Kripto varlıkların kaynağı ve gidişatı için blockchain tx geçmişini etherscan/blockchain.com üzerinden raporlayın.
Adım 3: Avukat Desteğini Değerlendirin
MASAK süreci avukatsız da yürütülebilir; ancak istenen bilgi ve belgelerin tam ve doğru verilmesi gerekir (5549 m.7). Suç gelirlerinin aklanması (TCK m.282) ayrı unsurlara bağlıdır; açıklama istenmesi tek başına bu suçun işlendiği anlamına gelmez. Av. Bilal Alyar +90 534 636 19 19 numarasından erişilebilir; vekâletname avukat eliyle düzenlenip MASAK’a bildirilir.
Adım 4: Yazılı Açıklama Hazırlama
Açıklama dilekçesinde: işlemin amacı, kaynağı (maaş/satış/kira/miras/yatırım), karşı tarafla ilişki, kripto varlığın hangi borsadan alındığı/satıldığı, vergi beyanı varsa atıf. Eksik açıklama yerine “henüz topladığımız belgeler tamamlanmadı, ek süre talep ediyoruz” demek daha güvenlidir.
Adım 5: Cevabın Verilmesi ve İzleme
Cevap KEP veya elden verilir; teslim alındı belgesi alın. MASAK’ın değerlendirme süresi kanunda sabit değildir. Sonuç, ek bilgi ve belge talebi olabileceği gibi aklama şüphesi varsa konunun Cumhuriyet Başsavcılığına intikali de olabilir (TCK m.282); Bakan ayrıca m.19/A uyarınca işlemi yedi iş günü süreyle askıya alabilir.
Adım 6: Kısıtlama Halinde İtiraz
5549 m.19/A kapsamındaki işlem askıya alma yetkisi Bakana aittir ve süre yedi iş günüdür; kısıtlamanın dayanağı CMK m.128 elkoyma veya CMK m.128/A askıya alma ise başvuru yolu o kararın niteliğine göre belirlenir (CMK m.268 itirazı için süre iki haftadır). İdari işlem niteliğindeki kararlarda genel dava süresi İYUK m.7 uyarınca 60 gündür. Eğer paralel olarak Cumhuriyet Başsavcılığı’na bildirim yapılmışsa TCK m.282 soruşturması için ceza avukatlığı desteği eklenir.
Kritik Uyarılar
- MASAK çağrısını “ihbar” sanıp panik yapmayın; bilgi alma sürecidir
- Açıklamalarınızı yazılı olarak ve belgeleriyle birlikte sunun; talep edilen bilgi ve belgeleri tam ve doğru vermek zorunludur (5549 m.7)
- Sosyal medyada “MASAK beni çağırdı” paylaşımı yapmayın
- İşlemin “yasal” olduğunu söylemek yetmez; belgelendirin
Kripto Hukuku Kapsamlı Kaynak Merkezi
Av. Bilal Alyar tarafından hazırlanan tüm kripto hukuku rehberleri, vaka çalışmaları, dilekçe şablonları ve karşılaştırma analizleri:
Ana Rehberler
Niş Uzmanlık Sayfaları
- Kripto Dolandırıcılığı Avukatı
- Kripto Borsa Hesap Dondurma Avukatı
- MASAK Kripto Uyum Avukatı
- Kripto Vergi Avukatı
Süreç Rehberleri (Adım Adım)
- Hesap Dondurma Sonrası Süreç
- Dolandırıcılık Şikâyet Süreci
- MASAK Çağrısı Sonrası Süreç
- KVHS Lisans Başvurusu
- Kripto Vergi Beyanı
Dilekçe Şablonları
- Hesap Dondurma İtiraz Dilekçesi
- Dolandırıcılık Suç Duyurusu Dilekçesi
- CMK m.141 Tazminat Davası Dilekçesi
- KVKK Şikâyet Başvurusu
- Alacak / Sebepsiz Zenginleşme Davası Dilekçesi
Vaka Çalışmaları
- Hesap Dondurma Kaldırma (850 bin TL)
- Yatırım Dolandırıcılığı KYO Bozma
- Yanlış Cüzdana Gönderilen Kripto Varlık: Sebepsiz Zenginleşme ve Geri İsteme
- MASAK Kaynaklı Hesap Kısıtlaması: Şüpheli İşlem Bildirimi, İşlem Erteleme ve Yapılabilecekler
- Boşanmada Kripto Mal Paylaşımı