P2P dolandırıcılığında ilk hangi adımı atmalıyım?

İlk olarak P2P platformuna (Binance, OKX, Bybit) acil dispute açılmalı, ardından 24 saat içinde Cumhuriyet Başsavcılığına şikayet dilekçesi sunulmalıdır. Sahte dekont durumunda banka şubesine müracaat ile IBAN bilgileri ile suç duyurusu yapılması gerekir. Tüm sohbet geçmişi, ekran görüntüleri ve işlem ID'leri delil olarak korunmalıdır.

P2P platformu mağdurun zararını öder mi?

P2P platformları kural olarak escrow hizmeti sunar ancak sahte dekont nedeniyle uğranılan zararın doğrudan tazminatından sorumlu tutulmaz. Platform, dispute sürecinde delilleri değerlendirerek karar verir; mağdurun zararı tazmin için dolandırıcı kullanıcıyı hukuki yoldan takip etmesi gerekir.

Sahte ödeme dekontunun cezası nedir?

Sahte ödeme dekontu kullanılarak yapılan dolandırıcılık, TCK m.158/1-f bilişim sistemleri suistimali ile dolandırıcılık nitelikli halini oluşturur. Cezası 4 ila 10 yıl hapis ve adli para cezasıdır. Resmi belge niteliğindeki banka dekontunun sahte düzenlenmesi durumunda TCK m.204 resmi belgede sahtecilik suçu ile içtima uygulanabilir.

P2P dolandırıcılığında banka hesabı dondurulur mu?

Evet. MASAK şüpheli işlem incelemesi başlatıldığında, dolandırıcılığa konu hem alıcı hem satıcı IBAN'ları geçici olarak dondurulabilmektedir. Bu süreçte 5549 sayılı Kanun çerçevesinde işlem kayıtları ve gelir kaynağı belgeleri istenmektedir.

P2P işlemlerde IBAN kiralama suçu nasıl tespit edilir?

Alıcının P2P platformundaki kullanıcı ismi ile bankadan gelen havalenin gönderici ismi farklıysa IBAN kiralama şüphesi doğar. Bu durumda satıcı işlemi reddetmeli ve dispute açmalıdır. MASAK incelemesinde IBAN sahibi ile kripto borsasındaki kullanıcı kimliği karşılaştırılarak suç tespiti yapılmaktadır.

Chargeback dolandırıcılığında satıcı ne yapmalıdır?

Alıcı banka transferi yaptıktan sonra chargeback ile iade alırsa satıcı bankaya itiraz etmeli ve P2P platformundaki tüm sohbet ve işlem kayıtlarını delil olarak sunmalıdır. Eş zamanlı Cumhuriyet Başsavcılığına şikayet edilerek alıcı hakkında dolandırıcılık ve kötüniyetli chargeback suçlamasıyla suç duyurusu yapılmalıdır.

Kripto P2P Dolandırıcılığı 2026: Sahte Dekont, Chargeback ve IBAN Tuzakları

Kripto P2P (peer-to-peer) dolandırıcılığı, Binance, OKX, Bybit gibi platformların P2P piyasalarında gerçekleşen sahte ödeme, ters çevirme (chargeback), hayalî IBAN ve hesap dondurma kapsamında çeşitli sahtecilik biçimlerini kapsar. 2026 itibarıyla MASAK ve TCMB verilerine göre kripto dolandırıcılık vakalarının yaklaşık %35’i P2P işlemleri üzerinden gerçekleşmektedir. Bu rehberde, mağdurların izleyebileceği hukuki yolları detaylı biçimde ele alıyoruz.

P2P Dolandırıcılık Türleri

Sahte ödeme dekontu (fake receipt): Dolandırıcı, banka transferinin yapıldığını gösteren sahte dekont fotoğrafı gönderir; satıcı kriptosunu serbest bıraktığında ödeme aslında yapılmamıştır
Chargeback dolandırıcılığı: Alıcı banka transferini yapar, kriptoyu alır ve ardından bankaya başvurarak işlemi geri çevirir
IBAN kiralama suçu: Alıcının kullandığı IBAN üçüncü bir kişiye aittir ve dolandırıcılık sonrası söz konusu hesap dondurulur
Hesap dondurma tuzağı: Alıcı dolandırıcılık ihbarı yaparak satıcının hesabını dondurtur, kripto iadesi alır
Sahte platform yönlendirmesi: Telegram veya WhatsApp üzerinden sahte P2P sayfasına yönlendirme

Mağdurun İzlemesi Gereken Hukuki Süreç

Cumhuriyet Başsavcılığına şikayet (TCK m.158/1-f bilişim sistemleri suistimali ile dolandırıcılık)
P2P platformuna (Binance, OKX, Bybit) acil dispute (anlaşmazlık) açılması
Banka şubesine başvuru: sahte dekont durumunda IBAN bilgileri ile suç duyurusu
MASAK Başkanlığına şüpheli işlem bildirimi (özellikle IBAN kiralama vakalarında)
CMK m.128 ve m.128/A çerçevesinde dolandırıcı IBAN’ına ve kripto cüzdanına el koyma talebi
Maddi ve manevi tazminat davası açılabilir (TBK m.49 ve devamı hükümleri)

P2P İşlemlerde Hukuki Risk Faktörleri

P2P platformlarında satıcı tarafında yer alan kullanıcılar, gelen banka transferinin gerçek ve geri çevrilemez olduğundan emin olmadan kripto bakiyesini serbest bırakırsa hukuki risk üstlenmiş olur. Üçüncü kişi adına gelen IBAN transferleri, 5549 sayılı Kanun çerçevesinde MASAK incelemesine yol açar ve hesap dondurma riski doğurur. Banka transferinin alıcı isminin P2P karşı tarafıyla aynı olduğu mutlaka kontrol edilmelidir.

P2P Platformunun Sorumluluğu

Binance, OKX, Bybit gibi platformlar P2P işlemlerinde escrow (emanet) hizmeti sunmaktadır. Platform, dispute süreci açıldığında dekont görseli, banka kayıtları ve sohbet geçmişini değerlendirerek karar verir. Ancak platform, sahte dekont nedeniyle uğranılan zararın doğrudan tazminatından sorumlu tutulmaz; mağdur, dolandırıcı kullanıcıyı bizzat hukuki yola başvurmalıdır. 7518 sayılı Kanun çerçevesinde KVHS yükümlülükleri ile platform sorumluluğu artmıştır.

Kripto P2P Dolandırıcılığı 2026: Sahte Dekont, Chargeback ve IBAN Tuzakları

P2P Dolandırıcılık Türleri

Mağdurun İzlemesi Gereken Hukuki Süreç

P2P İşlemlerde Hukuki Risk Faktörleri

P2P Platformunun Sorumluluğu

İlgili Hukuki Rehberler

İlgili Rehberler ve Hizmet Sayfaları

İletişim

Hizmet Alanları

Yasal

Sosyal Medya