Kripto P2P Hukuki Savunma Rehberi 2026: Bloke, Soruşturma ve Mahkeme

Kripto varlık platformlarının P2P bölümünde alıcı ya da satıcı taraf olarak kripto işlem yapan bireylerin sıklıkla karşılaştığı bloke, banka hesap dondurma ve savcılık soruşturmasına ilişkin ayrıntılı hukuki rehber. Bu sayfa, ana P2P Kripto Hukuku Pillar sayfasının altındaki çalışanlık satellite’ıdır.

Kripto P2P Nedir, Hukuki Statüsü Nasıldır?

Kripto P2P, kullanıcıların TL ve diğer fiat paraları kullanarak USDT, BTC, ETH gibi kripto varlıkları doğrudan birbirinden alıp sattığı bir eşler arası ticaret yöntemidir. Türkiye’de 7518 sayılı Kanun ile değişik 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu m.35/B uyarınca kripto varlık alım satım hizmeti yalnızca SPK’dan faaliyet izni almış kuruluşlar tarafından sunulabilir. Bazı platformlar yurt dışı merkezli olup Türkiye’de SPK izinli iştirak çatısı altında işlem hacmi yürütmektedir. Bireysel kullanıcılar açısından kripto P2P üzerinde işlem yapmak başlı başına suç teşkil etmemekle birlikte, işleme konu paranın suç gelirinden kaynaklanması durumunda 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu m.282 (suç gelirlerinin aklanması) ve TCK m.158 (nitelikli dolandırıcılık) bağlamında soruşturma riski bulunmaktadır.

Kripto P2P İşlem Sonrası En Sık Karşılaşılan Sorunlar

Banka hesabınıza gelen TL transferi başka bir suçun mağduruna ait ise bankalar Bankacılık Kanunu m.74 ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde hesabınızı dondurmaktadır. Karşı tarafın USDT’yi serbest bıraktıktan sonra fiat parayı kart iadesi ya da chargeback yoluyla geri alması, sahte dekont ile ödeme yaptığını iddia etmesi, ya da hesabınızın ardı ardına farklı dolandırıcılık mağdurlarının para gönderdiği geçiş hesabı haline gelmesi en yaygın senaryolardandır. Bu durumlarda 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu m.128 uyarınca taşınmazlara, hak ve alacaklara el koyma kararı verilebilmektedir.

Platform Hesabınızdan Veri ve Belge Çekme

Savcılık ifadeniz ya da mahkeme savunmanızda en kritik delil zinciri kullandığınız platformdaki hesap geçmişinizdir. Platformun web sitesinde hesabınızda Profil sekmesi altından ‘Order History’, ‘Transaction History’, ‘Fiat Deposit/Withdrawal History’ ve ‘P2P Trade History’ raporlarını CSV ya da PDF olarak indirebilirsiniz. Hesabınızda KYC tamamlanmış olması, tarafınıza yapılan banka transferlerinin platform içi ödeme ya da P2P işlemi üzerinden olduğunun ispatı bakımından hayatidir. Ayrıca dokümanı indirdiğiniz tarihi ve hash imzasını noter onaylı olarak saklamak ileride delil tahrifi iddialarına karşı koruma sağlar.

Müsteküldeki Kripto Varlığa El Koyma

CMK m.128 uyarınca somut delillere dayanan kuvvetli şüphe ve hâkim kararı şartıyla şüphelinin kripto varlığına da el konulabilmektedir. Uygulamada savcılık talimatıyla ilgili platforma gönderilen yazıyla şüphelinin hesabı dondurulmakta, mevcut bakiye soruşturma sonuna dek bloke edilmektedir. Bu işleme karşı CMK m.142 ve m.267 uyarınca itiraz yolu açıktır. Uygulamada, kripto borsa hesabındaki varlıklara el koyma değerlendirmesi Yargıtay ceza daireleri tarafından somut olaya göre yapılmaktadır.

Kripto P2P Savunma Stratejisi: 7 Adım

1. KYC ve İşlem Geçmişi: Platform hesabınızın KYC’li olduğu ve tüm geçmişiyle dokümante edildiği. 2. Banka Dekontları: Karşı taraftan gelen TL transferin P2P ödeme referansı ile eşleştiği. 3. USDT Onchain Doğrulama: Karşı tarafa gönderilen USDT’nin blockchain explorer (TRONSCAN, BSCScan) üzerinden teyidi. 4. Düzenli Ticari Faaliyet Argümanı: İşlemlerin sürekli ticaret amacıyla değil, kişisel yatırım amacıyla yapıldığı. 5. Mağdur Olma Argümanı: Sahte dekont ya da chargeback durumunda asıl mağdurun şüpheli olduğu. 6. CMK 147 Hakların Kullanımı: İfadede susma hakkı ve müdafii hazır bulundurma talebi. 7. Bilirkişi Talebi: Blockchain bilirkişisi tayini ve onchain delilin teyidi.

Kripto P2P İçin TCMB Yönetmeliği Etkisi

16.04.2021 tarihli ‘Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmelik’ kapsamında kripto varlıkların ödeme aracı olarak kullanılması yasaklanmıştır; ancak yatırım amaçlı alım satım yasak değildir. Uygulamada, söz konusu yönetmeliğin yürütmesinin durdurulması talepleri ve esas hakkındaki değerlendirmeler Danıştay tarafından ele alınmıştır. Kripto P2P üzerindeki işlemlerin ödeme amaçlı değil yatırım amaçlı yapıldığı savunması bu içtihat çerçevesinde değerlendirilmektedir.