P2P Mağdurları 2026: Sahte Dekont, USDT Bloke ve Hukuki Yol

P2P mağdurları kategorisi; kripto P2P platformlarında ve yerel platformlarda sahte dekont, ters ibraz (chargeback), USDT dondurma, dekont gecikme suistimali ve escrow zaafiyeti yaşayan kullanıcıları kapsar. Bu rehber 2026 mevzuatı kapsamında P2P mağdurunun adım adım izlemesi gereken yolu sunar.

P2P Dolandırıcılığının Hukuki Niteliği

🔒 MASAK Bloke Süreci

P2P Mağdurları 2026: Sahte Dekont, USDT Bloke ve Hukuki Yol

Av. Bilal ALYAR bilalalyar.av.tr

MASAK Bloke Süreci — P2P Mağdurları 2026: Sahte Dekont, USDT Bloke ve Hukuki Yol

P2P işleminde karşı tarafın sahte dekont göstererek USDT alıp havaleyi iptal etmesi, TCK 158/1-f kapsamında bilişim sistemi kullanılarak işlenen nitelikli dolandırıcılık oluşturur. Sahte banka EFT dekontu düzenlenmesi ve kullanılması TCK m.207 (özel belgede sahtecilik) kapsamında ayrıca değerlendirilebilir.

Sahte Dekont Tespiti

Sahte dekontun tespiti için bankadan CMK m.332 uyarınca savcılık talebiyle işlem sorgu belgesi istenir. Banka, EFT’nin gerçekten yapılıp yapılmadığını, yapıldıysa hangi hesaba gittiğini ve iade/iptal durumunu resmî yazıyla bildirir.

USDT Dondurma Süreci

USDT ihraççısı, bazı durumlarda yargı veya kolluk talebi üzerine dondurma (freeze) yapabilir; her olayda mümkün olduğu söylenemez. Türk Cumhuriyet Başsavcılığı’nın talebi, mağdurun avukatı aracılığıyla USDT’ın compliance departmanına iletilir. Dondurma zincirin üzerine yazılır ve varlık o cüzdanda kilitlenir.

Ters İbraz (Chargeback) Sorunu

Kredi kartı ödemesi üzerinden P2P işlem gerçekleştirenler, karşı tarafın chargeback açmasıyla hem USDT’yi hem TL’yi kaybedebilir. Kartlı ödemelerde itiraz (chargeback) süreci kart kuruluşu ve banka kurallarına göre işler; ispat yükü somut olaya göre belirlenir.

Banka İşlemi ve Şüpheli Hesap

Şüpheli işlem bildirilen banka hesabında MASAK bloke konulabilir; bloke kaldırılması için kaynak ispatı gerekir. P2P mağduru, banka hesabının blokelenmesini savcılık üzerinden talep edebilir (CMK m.128 tedbir).

Platform Sorumluluğu

P2P platformları escrow (emanet) hizmeti verdiklerinden, escrow mekanizmasının arızalandığı iddiasında, 6098 sayılı TBK m.112 kusurlu ifa hükümleri çerçevesinde platform sorumluluğu tartışılabilir. Kullanıcı sözleşmesinin sorumluluğu sınırlayan hükümleri, TBK m.27 ve 6502 sayılı Tüketicinin Korunması Kanunu çerçevesinde denetlenir.

Sık Sorulan Sorular

P2P işleminde dolandırıldım, nereye şikayet edeyim?

Cumhuriyet Başsavcılığı’na TCK 158/1-f kapsamında yazılı şikayet + UYAP Vatandaş Portal. Bankaya şüpheli işlem bildirimi + platforma KYC ifşa talebi. İlk 48 saat kritiktir.

Sahte EFT dekontu nasıl ispatlanır?

Savcılık talebiyle bankadan işlem sorgu yazısı alınır. Dekontta yer alan referans numarasının gerçekte böyle bir işlemi gösterip göstermediği banka tarafından resmî olarak cevaplanır.

USDT dondurma gerçekten mümkün mü?

Evet. USDT ihraççısı yargı talebine dayalı freeze işlemi yapmaktadır. Resmî talep İngilizce olmalı, cüzdan adresi + TXID + yetkili makam onayı içermelidir.

P2P kayıplarımı yurt dışı kripto borsasına dava edebilir miyim?

Escrow mekanizmasındaki kusuru ispat ederseniz platform sorumluluğu gündeme gelebilir. Ancak çoğu olayda platform sözleşmesi sorumluluğu kullanıcıya bırakır.

P2P dolandırıcılığında zamanaşımı ne kadar?

Ceza davası zamanaşımı, suçun hukuki niteliği ve kanunda öngörülen cezanın üst sınırı dikkate alınarak TCK m.66 kapsamında belirlenir. Şikâyete bağlı suçlarda şikâyet süresi ayrıca TCK m.73 kapsamında incelenir. Hukuk davasındaki zamanaşımı ise talebin hukuki dayanağına göre ayrıca değerlendirilir.

P2P işleminde para bloke olduğunda ne yapılır?

Platformdan bloke gerekçesi yazılı olarak istenir. Hukuken haksız bir bloke varsa ihtarname + arabuluculuk + dava yolu açıktır.

Resmi Kaynaklar

İlgili Rehberler

📚 İlgili Yüksek Yargı Emsalleri (Ceza)

Yazar: Av. Bilal ALYAR.

Sorumluluk Reddi: Bu içerik 2026 mevzuatı esas alınarak hazırlanmış genel nitelikli bilgilendirme metnidir. Somut olay değerlendirmesi yerine geçmez. Vekalet ücreti AAÜT esasına göre belirlenir.

🗺️ Pratik Hukuki Yol Haritası (Adım Adım)

MASAK bloke süreci konusunda karşılaşılan uyuşmazlıklarda izlenmesi gereken hukuki süreç, delillendirme önceliği ve zamanaşımı riski açısından dikkatli bir planlama gerektirir. Aşağıdaki adımlar, mevzuat ve Yargıtay içtihat çizgisi doğrultusunda pratik bir yol haritasıdır.

  1. Delil tespiti: Borsa/cüzdan işlem ekran görüntüleri, TX hash, IP kayıtları ve e-posta/SMS yazışmalarının noter onayı ile veya HMK m.400 vd. uyarınca delil tespiti yoluyla koruma altına alınması gerekir.
  2. Şikâyet/başvuru: Yetkili makama (MASAK, CBS, Tüketici Hakem Heyeti veya ilgili mahkeme) usulüne uygun, zamanaşımı süreleri gözetilerek başvuru yapılması kritik önemdedir.
  3. Bilirkişi raporu: Uygulamada, kripto işlemlerinde blokzincir analizi yapan uzman bilirkişi raporu alınması delil değeri açısından önemli görülmektedir.
  4. Tedbir talebi: İhtiyati tedbir veya ihtiyati haciz kararı ile tasarrufun engellenmesi, hak kaybının önüne geçer.
  5. Esas davanın açılması: Görevli ve yetkili mahkemede esas talep (iade, tazminat, ceza şikâyeti) ile davanın yürütülmesi.

❓ Sık Sorulan Sorular

MASAK bloke süreci konusunda süreç ne kadar sürer?

Süre dosyanın niteliğine, delillerin toplanmasına ve mahkemenin iş yüküne göre değişir; kesin bir süre öngörülemez.

Blokzincir üzerinde işlem iz sürülebilir mi?

Bitcoin, Ethereum gibi açık zincirlerde her işlem public olarak iz sürülebilir. Monero, Zcash gibi gizlilik odaklı zincirlerde iz sürme oldukça zordur ancak imkânsız değildir. Adli bilişim yöntemleri ile kripto→fiat dönüşüm noktaları (borsa KYC kayıtları) üzerinden kimlik tespiti mümkündür.

Yurt dışı borsaya karşı Türkiye’de dava açılabilir mi?

MÖHUK m.40 uyarınca Türk mahkemelerinin milletlerarası yetkisi iç hukuktaki yer yetkisi kurallarına göre belirlenir; haksız fiilde HMK m.16 uyarınca zararın meydana geldiği veya zarar görenin yerleşim yeri mahkemesi de yetkilidir. Ancak kararın yabancı ülkede tenfizi ayrı bir süreçtir. 7518 sayılı Kanun sonrası SPK lisansı bulunmayan borsalar Türkiye’de hizmet veremez; bu durum delil olarak kullanılabilir.

Avukatlık ücreti nasıl belirlenir?

Avukatlık ücreti, Türkiye Barolar Birliği’nin her yıl yayımladığı Avukatlık Asgari Ücret Tarifesi (AAÜT) ve TBB Meslek Kuralları çerçevesinde, dosyanın niteliği, emeği ve karmaşıklığına göre belirlenir.

Hangi mahkeme görevlidir?

MASAK bloke süreci davalarında görevli mahkeme dosya niteliğine göre değişir: dolandırıcılık şikâyetinde Ağır Ceza/Asliye Ceza, tazminat talebinde Asliye Hukuk veya Tüketici Mahkemesi, MASAK bloke itirazında Sulh Ceza Hakimliği, vergi uyuşmazlığında Vergi Mahkemesi görevlidir.

Bilişim veya kripto hukuku alanında dava, şikâyet veya mağdur haklarına ilişkin süreçlerle karşılaşan kişilerin yetkili bir avukata başvurarak süre kaçırmadan destek almaları önerilir.

Kripto P2P İşlemlerinde Mağduriyet ve Hukuki Çerçeve

Kripto P2P piyasası, kullanıcılar arası USDT, BTC ve diğer kripto varlıkların TL karşılığı alım-satımına olanak tanıyan bir eşler arası alışveriş ortamıdır. Platform; eskrov (escrow) mekanizması, kullanıcı puanlama sistemi ve uyuşmazlık (dispute) çözüm prosedürü ile çalışır. Buna karşın, fonun TL aktarımı banka sistemi üzerinden gerçekleştiği için, transferin niteliği, gönderici-alıcı ilişkisi ve geçmiş işlem örüntüsü bağımsız bir incelemeye konu olabilir.

Kripto P2P üzerinden TL alan kullanıcının hesabına banka tarafından “şüpheli işlem” gerekçesiyle blokaj uygulanması ya da MASAK kapsamında işlem incelemesi başlatılması, son dönemde sıkça karşılaşılan durumlardır. Burada kritik nokta, gönderici tarafın fonu yasal yoldan elde edip etmediği ve para akışının zincirleme yapısıdır. Alıcı tarafın ticaretin yasal niteliğinden haberdar olmaması, tek başına suç kastını ortadan kaldırmaz; ancak savunmada önemli bir argüman teşkil eder.

Kripto P2P İşlemleri ve Banka Blokajı

Kripto P2P platformunda da yurt dışı kripto borsası benzeri prosedür işler. Türkiye’de yurt dışı kripto borsasının faaliyet kısıtlamaları geçmişte gündeme gelmiş; kullanıcıların ödeme yöntemi olarak banka transferi seçimi durumunda yine TL bacağı ulusal bankacılık sistemi üzerinden takip edilebilir. MASAK 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yapılan analiz, eşin hesabına gelen TL’nin daha önce yasa dışı bahis veya dolandırıcılık geliri ile ilişkili olduğunu tespit ederse, alıcı kullanıcı yönünden ayrı değerlendirme yapılır.

yurt dışı kripto borsası ve Diğer Borsalarda P2P Süreci

yurt dışı kripto borsası gibi borsalardaki P2P süreçleri benzer mekanik üzerinden yürür. Her borsanın kendi uyuşmazlık çözüm formatı vardır; bu kanaldan elde edilen ekran görüntüleri, eskrov kayıtları ve mesajlaşma içerikleri, ulusal hukuk yargılamasında delil değerinde kullanılabilir. Borsa kayıtlarının resmi yazıyla mahkemeye getirtilmesi; Türkiye’de mukim temsilci yoksa adli yardımlaşma yoluyla mümkündür.

Şüpheli Konumundaki P2P Kullanıcısı için Savunma Stratejisi

P2P işlemleri sebebiyle savcılık ifadesine çağrılan kullanıcılar yönünden esas alınması gereken çerçeve şudur: ticaret kastının ekonomik faaliyete dönük olması, fonun kaynağına ilişkin güveni temellendiren makul karinelerin varlığı, eskrov sürecine bağlı kalınması ve kar marjının tipik P2P ticaretine uygun seyretmesi. Bu unsurlar somut delillerle desteklendiğinde, TCK m.158/1-f çerçevesindeki dolandırıcılık iştiraki iddiası ve TCK m.282 (suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama) iddialarına karşı savunma teknik olarak güçlendirilir.

Mağdur Konumundaki P2P Kullanıcısı için Strateji

P2P alımı sırasında karşı tarafın taahhüdü yerine getirmemesi, sahte dekont gönderilmesi veya işlem sonrası iade-iadesizlik suistimali durumlarında: (1) borsa uyuşmazlık prosedürü başlatılmalı, (2) banka kanalında TL bacağı için chargeback ve şüpheli işlem bildirimi yapılmalı, (3) Cumhuriyet Başsavcılığı’na suç duyurusu sunulmalı, (4) cüzdan adresleri ve txid bilgileri zincir analiz inceleme için kayıt altına alınmalıdır.

Genel Yargı Pratiği ve Mevzuat Atıfları

P2P uyuşmazlıkları yönünden uygulamada esas alınan mevzuat: 5237 sayılı TCK m.158, m.245, m.282; 5549 sayılı Mali Suçları Araştırma Kurulu Kanunu; 6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri Kanunu; 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu; 7518 sayılı Kanun ve buna bağlı kripto varlık hizmet sağlayıcı düzenlemeleri; 5651 sayılı Kanun (içerik müdahalesi yönünden). Bu mevzuat metinleri Resmi Gazete ve Mevzuat Bilgi Sistemi üzerinden doğrulanabilir.



İlgili Kapsamlı Rehberler

Konuyla İlgili Diğer Detaylı Rehberler

İlgili Yeni Hukuki Rehberler

Aşağıdaki konularla ilgili kapsamlı rehberlerimizi inceleyebilirsiniz:

İlgili Konulardaki Detaylı Rehberlerimiz

Aşağıda bu sayfayla ilişkili olabilecek diğer hukuki rehber sayfalarımız listelenmiştir:

Yeni Eklenen Detaylı Rehberlerimiz

Bu sayfayla ilişkili güncel hukuki rehber sayfalarımız:

Yeni Eklenen Detaylı Rehberlerimiz

Bu sayfayla ilişkili güncel hukuki rehber sayfalarımız:

2026 Mevzuat Güncellemesi: 7518 SK, MiCA ve CARF Çerçevesi

Türkiye’de 2 Temmuz 2024 tarihinde yürürlüğe giren 7518 sayılı Kanun ile 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’na kripto varlık hizmet sağlayıcılarına (KVHS) ilişkin hükümler eklenmiştir. SPK denetiminde lisans sürecine giren platformlar için sermaye yeterliliği, müşteri varlıklarının ayrılığı (segregation), iç kontrol ve uyum birimi zorunlulukları getirilmiştir. Lisanssız faaliyet yasaktır ve idari para cezası ile cezai yaptırım söz konusudur (6362 SPK m.99-115).

Avrupa Birliği’nde MiCA Tüzüğü (2023/1114) 30 Aralık 2024 itibarıyla tam uygulamaya geçmiş, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına AB genelinde tek lisans (CASP authorization) sistemi getirilmiştir. Beyaz kitap (white paper) zorunluluğu, stablecoin ihraççıları için ART/EMT ayrımı ve piyasa manipülasyonu hükümleri getirilmiştir. Türk lisanslı platformların AB pazarına erişimi MiCA uyumu üzerinden sağlanır.

OECD’nin 14 Eylül 2026 tarihli taahhüt tablosunda Türkiye, ilk CARF bilgi değişimini 2028’e kadar başlatmayı taahhüt eden ülkeler arasındadır; uygulama için iç mevzuat ve etkin değişim ilişkileri ayrıca incelenmelidir. FATF Tavsiye 16 (Travel Rule) 1.000 USD üzeri transferlerde gönderici ve alıcı bilgisinin paylaşımını zorunlu kılar. 5549 sayılı Kanun m.4: Şüpheli işlem bildirimi, tutar eşiğine bağlı olmaksızın şüphe halinde yükümlülerce yapılır; kimlik tespiti ve devamlı bilgi verme ayrı yükümlülüklerdir.

Bu mevzuat çerçevesi içinde mağdurlar için yol haritası: lisanslı platform tercihi, KYC/KYT belgelerinin saklanması (213 VUK m.253), 5 yıl süreyle işlem geçmişinin yedeklenmesi, şüpheli işlem halinde MASAK’a bildirim, gerekirse Cumhuriyet Başsavcılığına şikayet ve HMK m.389 ihtiyati tedbir talebi. Vergi beyanı yıllık gelir vergisi beyannamesinde değer artış kazancı kalemi altında gösterilir (193 GVK Mük.m.80).

İletişim

Cevizli Mahallesi Enderun Sokak No:10C Daire:58
34865 Kartal/Istanbul
+90 534 636 19 19
alyarlaw@gmail.com

© 2026 ALYAR LAW & CONSULTANCY · Tüm hakları saklıdır.