Kripto varlık alım-satımı veya transferleri sebebiyle banka hesabınızda ya da kripto borsasındaki hesabınızda bloke uygulaması Türkiye’de sıkça karşılaşılan bir durumdur. Bloke; MASAK incelemesi, savcılık talimatı (CMK m.128) ya da bankanın iç risk değerlendirmesi sebebiyle uygulanabilir. Her birinin hukuki sonuçları ve çözüm yolu farklıdır.
Bloke Türleri
Karşılaşılan bloke türleri: (1) MASAK kaynaklı geçici bloke — şüpheli işlem analizi süresince, (2) CMK m.128 elkoyma — savcılık ve sulh ceza hakimliği kararı ile, (3) Bankanın iç risk yönetimi blokesi — sözleşmesel hak çerçevesinde geçici tedbir, (4) İcra/haciz blokesi — 2004 İİK kapsamında alacaklı talebiyle. Her birinin itiraz mercii ve süresi farklıdır.
Bloke Konulduğunda Ne Yapılmalı?
Adımlar: (1) Banka veya borsadan blokenin türü ve kaynağı resmi olarak öğrenilmeli, (2) İlgili savcılık veya MASAK referans numarası talep edilmeli, (3) İşlem geçmişi, kaynak belgeleri ve karşı taraf bilgileri arşivlenmeli, (4) CMK m.128 elkoyma kararına karşı sulh ceza hakimliği nezdinde itiraz edilmeli (CMK m.267-268), (5) Banka kaynaklı blokede önce müşteri hizmetleri ve uyum birimi ile yazılı yazışma yapılıp ardından BDDK / TMSF gerektiğinde başvuru, (6) Tüm sürecin hukuki destekle yürütülmesi.
CMK m.128 Elkoymaya İtiraz
Sulh ceza hakimliğinin elkoyma kararına karşı kararın tebliğinden itibaren 7 gün içinde itiraz edilebilir. İtiraz dilekçesinde: (1) İşlemlerin meşru kaynağı, (2) Bağlantısı bulunmayan üçüncü kişi durumu, (3) Orantılılık ilkesi ihlali, (4) Şüphenin somut delille desteklenmediği gibi argümanlar geliştirilebilir. İtiraz mercii bağlı olduğu ağır ceza mahkemesidir.
Kaynak Belgesi ve Şeffaflık
Bloke kaldırma sürecinde en kritik unsur fonların kaynağının ispatlanmasıdır. Hazırlanması gereken belgeler: (1) Borsa hesap özetleri ve TxID listeleri, (2) Maaş, kira, gayrimenkul satış gibi kaynakların belgeleri, (3) Vergi beyannameleri, (4) Banka hesap hareket dökümleri, (5) İşlem yapılan karşı tarafın KYC bilgileri. Şeffaf ve eksiksiz dosya, blokenin kaldırılma süresini önemli ölçüde kısaltır.
Sıkça Sorulan Sorular
Banka neden hesabıma bloke koyar? Şüpheli işlem örüntüsü, MASAK bildirimi sonrası inceleme talimatı, savcılık talimatı veya bankanın kendi risk politikası gereği bloke konulabilir.
Bloke süresi ne kadardır? MASAK kaynaklı geçici bloke yasal sürelerle sınırlıdır; mahkeme kararı yoksa süresiz uzayamaz. CMK m.128 elkoymada koruma tedbirinin sürdürülmesi için periyodik inceleme yapılır.
Bloke kaldırılmadan önce avukatla görüşmem şart mı? Şart değildir; ancak hukuki sürecin doğru yönetilmesi, itiraz süresinin kaçırılmaması ve dosya hazırlığı için avukat desteği faydalı olur.
P2P işlem nedeniyle bloke konuldu, ne yapmalıyım? P2P işlemde karşı tarafın suç gelirinin kaynağı sorgulandığında bloke uygulanabilir. Karşı taraf bilgileri, sohbet kayıtları ve transfer dekontları ile süreç savunulabilir.
Yurtdışındaki borsadaki hesabıma bloke nasıl kaldırılır? Yabancı borsanın bulunduğu yargı alanının düzenlemeleri ve borsanın iç prosedürü uygulanır. Türk savcılık talimatı varsa MLAT veya doğrudan adli yardımlaşma yoluyla süreç yürütülür.
İlgili Rehberler
- MASAK Kripto Bloke
- Kripto Mağdurları Hakları
- Kripto Dolandırıcılığı Rehberi
- Kripto Para Avukatı (Ana Rehber)
Resmi Kaynaklar
- T.C. Resmî Gazete — Mevzuat Bilgi Sistemi
- Sermaye Piyasası Kurulu
- MASAK — Mali Suçları Araştırma Kurulu
- Yargıtay Karar Arama
- Gelir İdaresi Başkanlığı
- Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
Hazırlayan Avukat
Av. Bilal ALYAR — İstanbul Barosu Sicil No: 54965
Marmara Üniversitesi Hukuk Fakültesi mezunu (2015). Kripto para hukuku, bilişim hukuku, şirketler hukuku ve ceza hukuku alanlarında faaliyet göstermektedir. MASAK, SPK ve 7518 Sayılı Kanun kapsamında hukuki danışmanlık sunmaktadır.
Bu içerik yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır; somut hukuki görüş ya da avukat-müvekkil ilişkisi oluşturmaz. Her dosya kendine özgü koşullar içerdiğinden, hukuki sorunlarınız için bir avukata danışmanız önerilir.