MASAK Kaynaklı Hesap Kısıtlaması: Şüpheli İşlem Bildirimi, İşlem Erteleme ve Yapılabilecekler

Yükümlüler, bir işleme konu malvarlığının yasa dışı kaynaklı olduğuna dair şüphe varsa bunu MASAK’a bildirmek zorundadır (5549 s. Kanun m.4). Aklama veya terörün finansmanı şüphesinde işlemler Bakan kararıyla yedi iş günü süreyle askıya alınabilir (m.19/A).

Şüpheli İşlem Bildirimi

Bankalar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi yükümlüler, işlemlere konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair bilgi veya şüphe bulunursa durumu MASAK’a bildirmek zorundadır ve bildirimde bulunulduğunu taraflara açıklayamaz (5549 s. Kanun m.4). Bu nedenle hesap sahibine çoğu zaman kısıtlamanın sebebi açıkça söylenmez.

İşlemlerin Ertelenmesi

Malvarlığının aklama veya terörün finansmanı suçuyla ilişkili olduğuna dair şüphe üzerine, şüphenin teyidi ve işlemin analizi amacıyla işlemler yedi iş günü süreyle askıya alınabilir veya gerçekleşmesine izin verilmeyebilir (m.19/A).

Adli Süreçle Gelen Kısıtlamalar

Kısıtlama bir ceza soruşturmasına bağlıysa el koyma kararları CMK m.128 kapsamında hâkim tarafından verilir. Bilişim yoluyla nitelikli dolandırıcılık gibi belirli suçlarda hesabın kırk sekiz saate kadar askıya alınması ve el konulması CMK m.128/A’da ayrıca düzenlenmiştir.

Yapılabilecekler

• Platformdan kısıtlamanın dayanağı hakkında yazılı bilgi istemek
• Fonların kaynağını gösteren belgeleri (alım kayıtları, banka dekontları, cüzdan geçmişi) hazırlamak
• Bir el koyma kararı varsa kararı veren mercie itiraz etmek
• Koşulları oluşmadığı hâlde malvarlığına el konulması veya zamanında geri verilmemesi nedeniyle Devletten tazminat hakkını değerlendirmek (CMK m.141/1-j)

Hazırlayan: Av. Bilal Alyar · Son güncelleme: 21 Mayıs 2026