MASAK Şüpheli İşlem Çağrısı Aldım: Adım Adım Ne Yapmalıyım?

MASAK çağrısı kendi başına suçlama değildir; 5549 s.K. m.4 ve 5 uyarınca işlem hakkında açıklama isteme aşamasıdır. Doğru ve zamanında açıklama ile süreç çoğunlukla bilgi alındığı bildiriminde sonlanır. Yetersiz veya geç cevap durumunda hesap dondurma (m.19/A) ve cezai soruşturma gündeme gelir.

Cevap süresi: MASAK’ın belirlediği süre (genellikle 7-30 gün)

Süreç Adımları

Adım 1: Tebligatın İçeriğini Anlayın

MASAK çağrısı tebligatında: işlem tarihi, miktar, karşı taraf, sorulan sorular ve cevap süresi belirtilir. Eğer “şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) raporu” temelinde geliyorsa, bildirenin (banka veya kripto borsası) tespit ettiği “şüphe nedenleri” hakkında bilgi istenir. Tebligatı dikkatlice okuyun, tarihleri not edin.

Adım 2: İşlem Geçmişinizi Toplayın

Sorgulanan tarih aralığındaki banka hesap özetleri, kripto borsa işlem geçmişi (CSV/PDF export), gönderim ve alım dekontları, KYC kayıtları, ticari faaliyet belgeleri (varsa fatura/sözleşme). Kripto varlıkların kaynağı ve gidişatı için blockchain tx geçmişini etherscan/blockchain.com üzerinden raporlayın.

Adım 3: Avukatla İletişime Geçin (İlk 48 Saat)

MASAK süreci avukatsız da yürütülebilir ama yanlış ifade ve eksik açıklama ileri aşamada cezai sorumluluk yaratır (TCK m.282 suç gelirlerinin aklanması). Av. Bilal Alyar +90 545 199 25 25 numarasından erişilebilir; vekâletname avukat eliyle düzenlenip MASAK’a bildirilir.

Adım 4: Yazılı Açıklama Hazırlama

Açıklama dilekçesinde: işlemin amacı, kaynağı (maaş/satış/kira/miras/yatırım), karşı tarafla ilişki, kripto varlığın hangi borsadan alındığı/satıldığı, vergi beyanı varsa atıf. Eksik açıklama yerine “henüz topladığımız belgeler tamamlanmadı, ek süre talep ediyoruz” demek daha güvenlidir.

Adım 5: Cevabın Verilmesi ve İzleme

Cevap KEP veya elden verilir; teslim alındı belgesi alın. MASAK 30-90 gün içinde değerlendirme yapar. Üç olası sonuç: (a) “işlem yapılmasına yer olmadığı” bildirimi, (b) ek açıklama talebi, (c) hesap dondurma (m.19/A) ve Cumhuriyet Başsavcılığı’na bildirim (TCK m.282).

Adım 6: Hesap Dondurma Halinde İtiraz

MASAK m.19/A kapsamında hesap dondurma kararına karşı 60 gün içinde idare mahkemesinde iptal davası açılır. AYM 2024/47620 (Erdem Karamanoğlu) orantılılık argümanı uygulanabilir. Eğer paralel olarak Cumhuriyet Başsavcılığı’na bildirim yapılmışsa TCK m.282 soruşturması için ceza avukatlığı desteği eklenir.

Kritik Uyarılar

MASAK çağrısını “ihbar” sanıp panik yapmayın; bilgi alma sürecidir
Sözlü açıklama yapmaktan kaçının; yazılı + vekil aracılığıyla iletişim güvenlidir
Sosyal medyada “MASAK beni çağırdı” paylaşımı yapmayın
İşlemin “yasal” olduğunu söylemek yetmez; belgelendirin

Kripto Hukuku Kapsamlı Kaynak Merkezi

Av. Bilal Alyar tarafından hazırlanan tüm kripto hukuku rehberleri, vaka çalışmaları, dilekçe şablonları ve karşılaştırma analizleri:

Ana Rehberler

Niş Çalışma alanı Sayfaları

Süreç Rehberleri (Adım Adım)

Dilekçe Şablonları

Vaka Çalışmaları

Karşılaştırma Analizleri

Hazırlayan: Av. Bilal Alyar — İstanbul Barosu · Son güncelleme: 21 Mayıs 2026