Offshore Broker Dolandırıcılığında Hukuki Süreç | Belize, Saint Vincent, Mwali, Vanuatu Lisanslı Platformlar

IFSC Belize, Mwali International Services Authority, SVG FSA, Vanuatu Financial Services Commission gibi yargı alanlarında ucuz lisans alarak Türkiye’de yatırımcıya hizmet sunduğunu iddia eden offshore broker’lar; SPK izninden yoksundur ve 6362 sayılı Kanun m.99 kapsamında izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçunu oluşturmaktadır.

IFSC Belize / Mwali / SVG / Vanuatu Lisansları Türkiye’de Geçerli mi?

Türkiye’de yatırımcılara forex/CFD aracılık hizmeti sunmak isteyen kurumlar, 6362 sayılı SPK Kanunu m.39 uyarınca SPK’dan yetki belgesi almak zorundadır. IFSC Belize, Mwali, SVG, Vanuatu, Komor gibi yargı alanlarındaki lisanslar Türkiye için geçersizdir. SPK’nın 21.07.2023 tarihli ve sonrası kararlarıyla bu platformların büyük bölümüne erişim engeli getirilmiştir. SPK izinli kurum listesi spk.gov.tr’de yayımlanmaktadır.

Offshore lisans yalnızca coğrafi yetki ile sınırlıdır. Belize lisansı Belize sınırlarında, Mwali lisansı Mwali sınırlarında geçerlidir. Türkiye’deki yatırımcıyı koruyan denetim mekanizması bulunmaz.

Gerçek Lisanslı Broker ile Offshore Broker Ayırma Kriterleri

Bir broker’ın güvenilirliği şu kriterlerle değerlendirilmelidir: (1) SPK yetki belgesi numarası spk.gov.tr’de doğrulanabilir mi? (2) Müşteri varlıkları Türkiye’deki Takasbank‘ta ayrı hesapta saklanıyor mu? (3) Yatırımcı Tazmin Merkezi (YTM) kapsamında mı? (4) Reklam ve pazarlamada SPK kuralları takip ediliyor mu?

SPK Erişim Engeli Kararları ve İspat Değeri

SPK’nın 6362 m.99 kapsamında yayımladığı erişim engeli kararları, mağdur açısından ceza dosyasında ön ispat niteliği taşır. Karar tarihi öncesinde yapılan yatırım da kapsamdadır.

Para İadesi: Chargeback ve Müsadere

Visa/Mastercard chargeback başvurusu reason code 13.5 (services not provided) altında 120 gün içinde yapılır. CMK m.123 el koyma ile yurt içi muhabir banka hesaplarına yönelinir. Türkiye’deki temsilci/IB hakkında TCK m.55 müsadere kararı talep edilebilir.

Çağrı Merkezi Operasyonları ve İştirak Sorumluluğu

Offshore broker’ların büyük bölümü Türkiye’de bulunan çağrı merkezleri üzerinden mağdurla temas kurar. Çağrı merkezi çalışanları, kurucu yöneticileri TCK m.158/1-f-h dolandırıcılık ile birlikte 6362 m.99 izinsiz faaliyet, TCK m.220 örgüt kurma suçu kapsamında değerlendirilebilir.

İhtiyati Tedbir ve Banka Blokaj

HMK m.389 ihtiyati tedbir kararı ile Türkiye’deki ödeme aracısının yatırılan paraya el koyması sağlanabilir. CMK m.128 taşınmaz, hak ve alacaklara el koyma kararı dosyada en güçlü tahsilat aracıdır.

Mağdur Dilekçe Şablonu Esasları

Suç duyurusu dilekçesinde tarih sırasıyla işlem listesi, banka dekontları, e-posta yazışmaları, platform ekran görüntüleri, SPK erişim engeli kararı linki, MASAK ihbarı tarihi/sayısı, kredi kartı chargeback başvurusu sonucu, talep edilen tedbirler bulunmalıdır.

Sıkça Sorulan Sorular

IFSC Belize lisanslı broker güvenli mi?

Türkiye’deki yatırımcı için güvenli değildir. IFSC Belize lisansı yalnızca Belize sınırlarında geçerlidir.

Offshore broker’a yatırdığım parayı geri alabilir miyim?

Kredi kartı ödemesinde chargeback ilk seçenektir; banka havalesinde Türkiye’deki muhabir hesaplarına ihtiyati tedbir/haciz uygulanabilir.

Çağrı merkezindeki çalışan suçlu mudur?

TCK m.158 nitelikli dolandırıcılık ve TCK m.220 örgüt suçu açısından iştirak sorumluluğu söz konusu olabilir.

SPK erişim engeli olmayan platforma yatırım yaptım, ne yapmalıyım?

SPK izin listesini kontrol edin; listede yoksa platform Türkiye’de izinsiz faaliyettedir.

Influencer beni yönlendirdi, sorumluluğu var mı?

6362 m.99 ve TCK m.158/2 iştirak hükümleri çerçevesinde sorumluluk doğabilir.

Vergi açısından zarar düşülebilir mi?

213 sayılı VUK ve 193 sayılı GVK kapsamında lisanssız faaliyetten doğan kayıplar vergi matrahından düşülemez.

İlgili Çalışma Alanları

• Forex Dolandırıcılığı Avukatı
• Yurt Dışı Yatırım Dolandırıcılığı
• MASAK Avukatı
• Kripto Para Avukatı
• Bilişim Suçları Avukatı
• Ağır Ceza Avukatı
• Ticaret Hukuku
• Vergi Hukuku

Yasal Uyarı: Bu sayfadaki bilgiler 1136 sayılı Avukatlık Kanunu m.4 ve TBB Reklam Yasağı Yönetmeliği uyarınca yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; reklam değildir, hukuki görüş niteliği taşımaz. Somut bir uyuşmazlık için avukata danışınız.

Konuya İlişkin Yargı Kararları

Offshore broker dosyalarında atıf yapılabilecek kararlar: Aşağıdaki kararlar Yargı MCP / Bedesten Birleşik Arama ve Anayasa Mahkemesi Kararlar Bilgi Bankası üzerinden teyit edilmiş kamuya açık metinlerdir. Her bir karar metni doğrudan resmi içtihat veri tabanına bağlanır; yorum yapılmaksızın yalnızca atıf amacıyla listelenmiştir. Karar atıfı yapılmadan önce karar metninin münferiden incelenmesi gerekir.

Yargıtay — Bitcoin/Kripto

Danıştay — TCMB Yönetmeliği

BAM

Kaynak: Yargı MCP / Bedesten Birleşik Arama (Yargıtay, Danıştay, Bölge Adliye Mahkemesi, Yerel Hukuk Mahkemeleri) ve AYM Kararlar Bilgi Bankası. Listede yer alan kararlar; “kripto varlık”, “kripto para”, “bitcoin”, “sanal para”, “blockchain”, “USDT” gibi tam ifadelerin geçtiği kamuya açık içtihat metinleridir.